Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) №18 ТОО «Бузачи Нефть» выдано согласие на приобретение статуса крупного участника Акционерного общества «Страховая компания «ТрансОйл».
Постановлением №19 Сафину Мурату выдано согласие на приобретение статуса крупного (косвенного) участника АО «Страховая компания «ТрансОйл».
Наличие статуса крупного и крупного (косвенного) участника предполагает обязанность принимать меры по улучшению финансового положения страховой организации в случае его ухудшения, в том числе по увеличению её собственного капитала в размере, достаточном для обеспечения финансовой устойчивости.
Из 15 страховых организаций осуществляющих деятельность по отрасли «общее страхование» АО «Страховая компания «ТрансОйл» по размеру активов занимает 15-ое место с долей 0,5% от совокупных активов по отрасли.
Ознакомиться с общей информацией о финансовой организации и её филиалах можно на официальном интернет-ресурсе Агентства.
Управление внешних коммуникаций
Правлением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка принято постановление о выдаче Ким Вячеславу Константиновичу согласия на приобретение статуса крупного (косвенного) участника АО «First Heartland Jusan Bank» (далее - Банк).
Рассмотрение заявления осуществлялось в соответствии с требованиями статьи 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан». Согласно действующему законодательству, приобретение физическим или юридическим лицом статуса крупного участника или банковского холдинга допускается только при наличии предварительного письменного согласия уполномоченного органа.
АО «First Heartland Jusan Bank» входит в число крупнейших банков второго уровня Республики Казахстан. По состоянию на 1 мая 2025 года активы Банка составляют 3 195 млрд тенге, собственный капитал — 900 млрд тенге. Банк соблюдает установленные пруденциальные нормативы, включая нормативы достаточности капитала и ликвидности. По объему активов Банк занимает 6-е место, по размеру ссудного портфеля — 8-е место в банковской системе страны.
Ким В.К. также является косвенным крупным участником АО «Kaspi Bank», который занимает ведущие позиции в банковском секторе Республики Казахстан, в том числе 2-е место по размеру активов и ссудного портфеля.
Управление внешних коммуникаций
По состоянию на 1 мая 2025 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 21 банком второго уровня, из которых 13 банков с иностранным участием, в том числе 9 дочерних банков.
Активы банковского сектора на 1 мая 2025 года составили
62,6 трлн тенге, увеличившись за апрель текущего года на 1,0% (с начала 2025 года рост на 1,7%), преимущественно за счет роста ссудного портфеля банков на 1,5% до 37,2 трлн тенге.
Кредиты экономике, выданные банками второго уровня, за апрель 2025 года увеличились на 2,0% до 35,0 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 3,8%). В структуре кредитов экономике по итогам апреля 2025 года кредиты в национальной валюте увеличились на 2,1% до 32,3 трлн тенге, в иностранной валюте увеличились на 0,5% до 2,7 трлн тенге, в т.ч. из-за положительной переоценки в результате ослабления курса тенге по отношению к доллару США на 1,6%.
Кредиты субъектам бизнеса за апрель 2025 года выросли на 2,9% до 13,3 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 1,8%) в основном за счет роста займов, выданных на приобретение оборотных средств на 2,8% до 5,1 трлн тенге. В структуре кредитов бизнесу займы крупному бизнесу увеличились на 1,2% до 5,0 трлн тенге, субъектам МСБ – увеличились на 3,3% до 5,8 трлн тенге. Кредиты индивидуальным предпринимателям выросли на 5,3% до 2,5 трлн тенге.
В отраслевой разбивке в апреле 2025 года рост кредитов бизнесу наблюдается во всех отраслях. Так, в промышленности кредиты увеличились на 1,1% до 4,3 трлн тенге, торговле – на 2,3% до 3,6 трлн тенге, транспорте – на 11,1% до 1,0 трлн тенге, информации и связи – на 15,9% до 0,2 трлн тенге, строительстве – на 1,5% до 0,6 трлн тенге, сельском хозяйстве – на 5,4% до 0,5 трлн тенге.
В апреле 2025 года субъектам бизнеса выдано новых займов на сумму 1,7 трлн тенге, что на 16,2% больше по сравнению с апрелем 2024 года. С начала 2025 года объем выдачи новых кредитов бизнесу составил 5,6 трлн тенге, что на 4,6% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года.
По итогам апреля 2025 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным субъектам бизнеса в национальной валюте снизилась до 21,3% с 21,6% месяцем ранее, в т.ч. за счет уменьшения ставки по займам ИП с 31,4% до 31,1%.
Кредиты населению составили 21,7 трлн тенге, увеличившись за апрель 2025 года на 1,5% (с начала 2025 года рост на 5,0%) в результате увеличения потребительских займов на 1,9% до 14,7 трлн тенге и ипотечных займов на 1,3% до 6,2 трлн тенге.
В апреле 2025 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным населению в тенге, выросла до 19,9% (в марте 2025 года – 19,7%) из-за увеличения ставки по потребительским займам с 20,4% до 21,2%.
Качество ссудного портфеля банков остается на высоком уровне. Так, на 01.05.2025г. доля кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней в общем объеме кредитного портфеля сохранилась на уровне марта 2025 года, составив 3,4% или 1,3 трлн тенге.
Доля займов NPL90+ по кредитам населения на 01.05.2025г. составила 4,2% или 906 млрд тенге, по кредитам бизнеса – 2,3% или
354 млрд тенге. Уровень покрытия провизиями кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней составил 67,7% (на 01.01.2025г. – 67,0%).
Обязательства банковского сектора за апрель 2025 года увеличились на 1,8% до 53,6 трлн тенге в основном за счет увеличения вкладов клиентов на 3,1%. В структуре обязательств банковского сектора преобладают вклады клиентов – 80,3% или 43,0 трлн тенге.
Депозиты резидентов в депозитных организациях в апреле 2025 года увеличились на 2,1% до 41,3 трлн тенге в основном в результате увеличения депозитов в национальной валюте на 2,6% до 31,9 трлн тенге. Валютные депозиты выросли на 0,3% до 9,4 трлн тенге, в т.ч. из-за положительной переоценки на фоне ослабления курса тенге по отношению к доллару США. В результате уровень долларизации депозитов на 01.05.2025г. составил 22,8%, незначительно снизившись с 23,2% месяцем ранее.
Депозиты юридических лиц в апреле 2025 года выросли на 1,7% до 18,5 трлн тенге, физических лиц – на 2,4% до 22,8 трлн тенге.
Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам небанковских юридических лиц в национальной валюте в апреле 2025 года составила 15,4% (в марте 2025 года – 15,0%), по депозитам физических лиц – 14,0% (в марте 2025 года – 13,6%).
Собственный капитал банков в апреле 2025 года уменьшился на 3,3% до 9,0 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 1,6%) в основном в результате уменьшения нераспределенной чистой прибыли прошлых лет в связи с выплатой дивидендов отдельными банками. По состоянию на 1 мая 2025 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,5% (на 01.01.2025г. – 20,4%), коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,0% (на 01.01.2025г. – 22,0%), что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.
За январь-апрель 2025 года чистая прибыль банков составила
905 млрд тенге, что на 16,5% больше по сравнению с соответствующим периодом 2024 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 мая 2025 года составила 4,5% (на 01.04.2025г. – 4,6%), рентабельность капитала (ROE) – 31,6% (на 01.04.2025г. – 31,8%).
Управление внешних коммуникаций,
По состоянию на 1 мая 2025 года страховой сектор Республики Казахстан представлен 25 страховыми организациями, из которых 10 – по страхованию жизни.
Активы страховых (перестраховочных) организаций по итогам апреля 2025 года увеличились на 3,9% до 3,3 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 7,2%) в результате роста доходов от инвестиционной деятельности.
На 1 мая 2025 года в структуре активов наибольшую долю занимают ценные бумаги – 72,0% (2,4 трлн тенге), денежные средства и вклады в банках второго уровня – 7,0% (236,1 млрд тенге), страховая дебиторская задолженность – 4,8% (160,7 млрд тенге).
Обязательства страховых (перестраховочных) организаций за апрель 2025 года увеличились на 4,6% до 2,4 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 8,6%) в результате роста страховых резервов по заключенным договорам.
Собственный капитал страховых (перестраховочных) организаций увеличился на 2,2% до 981 млрд тенге (с начала 2025 года рост на 3,7%) в результате роста чистой прибыли за отчетный период.
В апреле 2025 года страховыми организациями получена прибыль в размере 24,4 млрд тенге (чистая прибыль с начала 2025 года – 42,6 млрд тенге).
Количество заключенных договоров страхования по физическим и юридическим лицам с начала 2025 года составило 8,2 млн договоров, что на 28,1% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Основной рост приходится на договоры по страхованию от несчастных случаев (рост на 66,5% или 1,4 млн. договоров).
Страховые премии, принятые по договорам страхования (перестрахования), за апрель 2025 года составили 152,6 млрд тенге. С начала 2025 года страховые премии составили 543,6 млрд тенге, что на 24,8% больше, чем за аналогичный период 2024 года.
Объем страховых премий по добровольному личному страхованию, за апрель 2025 года составил 72,6 млрд тенге, с начала 2025 года – 264,5 млрд тенге, что на 43,8% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Рост в основном обусловлен увеличением собранных премий по страхованию от несчастных случаев в 2,1 раза до 62,4 млрд тенге и пенсионному аннуитетному страхованию в 1,6 раз до 97,3 млрд тенге.
По добровольному имущественному страхованию страховые премии в апреле текущего года составили 54,2 млрд тенге, с начала 2025 года – 191,7 млрд тенге, что на 11,4% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рост в основном обусловлен увеличением собранных премий по классу страхование профессиональной ответственности в 3,2 раза до 8,8 млрд тенге.
По обязательному страхованию за апрель 2025 года собрано страховых премий на сумму 25,8 млрд тенге, с начала 2025 года – 87,3 млрд тенге, что на 9,6% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Рост в основном связан с увеличением премий по страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств (увеличение на 24,9% до 37,8 млрд тенге).
Страховые выплаты за апрель 2025 года составили 41,6 млрд тенге, с начала 2025 года – 131,9 млрд тенге, что на 37,6% больше, чем за аналогичный период 2024 года, всего осуществлено 152,3 тыс. выплат.
Управление внешних коммуникаций,
Капитализация рынка акций на 1 мая 2025 года составила 31,1 трлн тенге, уменьшившись за апрель 2025 года на 2,1% (с начала 2025 года снижение на 5,4%), в основном за счет снижения цен акций, входящих в представительский список Индекса KASE, АО «Kaspi.kz»
(-3,9%) и АО «Народный Банк Казахстана» (-4,5%).
Индекс KASE в апреле 2025 года уменьшился на 0,6% до 5 622,10 пункта (с начала 2025 года рост на 0,8%).
Объем торгов акциями в апреле текущего года составил 48,2 млрд тенге, увеличившись за месяц в 2,5 раза в основном за счет роста объема торгов акциями АО «Банк ЦентрКредит», АО «Кселл» и АО «Народный Банк Казахстана».
По состоянию на 1 мая 2025 года в торговых списках АО «Казахстанская фондовая биржа» (далее – KASE) находились акции 96 наименований 81 казахстанских эмитентов.
В секторе «KASE Global» по состоянию на 1 мая 2025 года находились 47 наименований акций и 18 ETF 59 иностранных эмитентов. Совокупный объем сделок, заключенных в секторе «KASE Global», в апреле 2025 года составил 6,6 млрд тенге, увеличившись за месяц на 24,5% в основном за счет роста объема торгов акциями SPDR Series Trust, Microsoft Corporation, Apple Inc.
Объем торгуемого на KASE корпоративного долга за апрель 2025 года увеличился на 0,8% до 13,8 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 0,5%).
Объем торгов корпоративными облигациями на KASE в апреле 2025 года увеличился по сравнению с предыдущим месяцем в 3,4 раза до 474,7 млрд тенге в основном за счет роста объема торгов на первичном рынке в 5,2 раза до 403,8 млрд тенге.
На 1 мая 2025 года в торговых списках KASE находилось 533 выпуска корпоративных облигаций 129 эмитентов (на 01.01.2025г. – 511 выпусков корпоративных облигаций 126 эмитентов).
Государственный долг, торгуемый на KASE, в апреле 2025 года увеличился на 1,9% до 29,1 трлн тенге (с начала 2025 года рост на 7,8%). Совокупный объем торгов государственными ценными бумагами на KASE по итогам апреля 2025 года уменьшился на 17,1%, составив 791,1 млрд тенге.
Объем торгов на первичном рынке ГЦБ в апреле 2025 года уменьшился на 2,5% до 599,3 млрд тенге. Из них Министерство финансов РК привлекло 570,8 млрд тенге, разместив 10 выпусков облигаций с доходностью к погашению 14,10-15,85%, акиматами трех областей и города Шымкент в рамках реализации государственных программ привлечено 28,5 млрд тенге.
На рынке коллективного инвестирования на 1 мая 2025 года действовали 58 паевых инвестиционных фондов, из которых 24 интервальных, 33 закрытых и 1 открытый.
Активы под управлением на рынке паевых инвестиций на 1 мая 2025 года составили 358,7 млрд тенге, уменьшившись за апрель 2025 года на 0,2% (с начала года рост на 2,0%). На 1 мая 2025 года 300,8 млрд тенге или 83,9% от совокупных активов паевых инвестиционных фондов составил портфель ценных бумаг.
Институциональная структура рынка ценных бумаг на 1 мая 2025 года представлена 40 брокерами и дилерами
(16 банков и 24 небанковские организации), 11 банками-кастодианами, 21 управляющим инвестиционным портфелем, 4 трансфер-агентами, а также 3 инфраструктурными организациями: KASE, Клиринговым центром KASE и Центральным депозитарием ценных бумаг, также выполняющим функции единого регистратора и торгового репозитория.
В апреле 2025 года количество счетов в системе номинального держания Центрального депозитария увеличилось на 2,4% и составило 4 064,2 тыс. счетов, из них:
- количество субсчетов клиентов депонентов увеличилось на 0,9 тыс. или 0,1% до 689,9 тыс. субсчетов (с начала 2025 года увеличение на 4,5 тыс. или 0,7%);
- количество лицевых счетов, открытых брокерами и учитываемых через агрегированные омнибус-счета, увеличилось на 92,8 тыс. или 2,8% до 3 374,3 тыс. (с начала 2025 года рост на 558,9 тыс. или 19,9%).
Активы профессиональных участников рынка ценных бумаг на 1 мая 2025 года составили 547,2 млрд тенге, увеличившись за апрель 2025 года на 0,9% (с начала года снижение на 28,9% в основном за счет прекращения действия лицензии АО «First Heartland Securities» по его добровольному обращению).
Обязательства увеличились на 12,2% до 130,3 млрд тенге (с начала года снижение на 46,0%), в связи с приростом обязательств по полученным займам на сумму 10,1 млрд тенге.
Собственный капитал снизился на 2,1% до 416,9 млрд тенге в результате уменьшения нераспределенной прибыли на 6,5% до
127,1 млрд тенге.
Управление внешних коммуникаций,
press@finreg.kz
В апреле 2025 года деятельность Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) по вопросам защиты прав потребителей в основном была связана с рассмотрением обращений заемщиков по мошенническим действиям, об оказании содействия в реструктуризации задолженности по потребительскому займу и принятием мер для снижения их долговой нагрузки.
В апреле 2025 года Агентством рассмотрено 17 432 обращения физических и юридических лиц, связанных с деятельностью финансовых организаций и коллекторских агентств, что на 21,4% больше, чем в марте 2025 года.
Наибольшая доля обращений приходится на банковский сектор – 55,0% от общего количества обращений. Обращения по вопросам деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, составили 36,2% от общего количества, коллекторских агентств – 6,2%, субъектов страхового рынка – 1,4%, иных организаций – 0,6%, без указания наименования финансовой организации – 0,6%.
В апреле 2025 года Агентством применены 5 рекомендательных мер надзорного реагирования, 2 административных взыскания по 2 протоколам об административных правонарушениях на общую сумму 1 966 тыс. тенге, в отношении:
- банков – 4 рекомендательные меры надзорного реагирования, 1 административное взыскание по 1 протоколу об административных правонарушениях на общую сумму 1 573 тыс. тенге;
- страховых организаций – 1 рекомендательная мера надзорного реагирования;
- коллекторских агентств – 1 административное взыскание по 1 протоколу на сумму 393 тыс. тенге.
Агентством по трем направлениям реализуется Программа рефинансирования ипотечных жилищных займов (ипотечных займов), направленная на сохранение единственного жилья и снижение долговой нагрузки (далее – Программа).
В рамках первой части Программы, направленной на сохранение единственного жилья заемщиков, получивших ипотечные займы в период с 2004 по 2020 годы, по состоянию на 1 мая 2025 года банками рефинансировано 32,8 тыс. займов на сумму 206,4 млрд тенге.
В рамках второй части Программы, направленной на конвертацию/рефинансирование валютных ипотечных займов выданных до 01.01.2016г., банками проведена конвертация/рефинансирование 15,8 тыс. валютных ипотечных займов на сумму 114,0 млрд тенге. Конвертация/рефинансирование валютных займов будет проводиться до 31 декабря 2025 года.
В рамках третьей части Программы по состоянию на 1 мая 2025 года банками оказаны дополнительные меры финансовой поддержки 10,6 тыс. заемщикам – СУСН на сумму 95,1 млрд тенге. Дополнительная помощь оказывается до 31 декабря 2025 года в виде уменьшения задолженности заемщика, установления льготных графиков погашения, а также возврата в собственность заемщика единственного жилья, числящегося на балансе банка.
Управление внешних коммуникаций,
Активы организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (далее – ООМФД) на 1 апреля 2025 года составили
3,2 трлн тенге, увеличившись за 1 квартал 2025 года на 5,2%. Рост активов в основном обусловлен увеличением ссудного портфеля микрофинансовых организаций.
В структуре активов ООМФД наибольшая доля приходится на микрофинансовые организации – 1,8 трлн тенге или 57,4%, кредитные товарищества – 0,9 трлн тенге или 29,4%, ломбарды – 0,4 трлн тенге или 13,2%.
Ссудный портфель ООМФД за 1 квартал 2025 года увеличился на 3,2% до 2,8 трлн тенге в основном, за счет микрокредитов, выданных физическим лицам. В структуре микрокредитов ООМФД доля микрокредитов субъектам бизнеса составила 59,0%, микрокредитов населению – 41,0%.
Займы субъектам бизнеса за 1 квартал 2025 года увеличились на 3,9% до 1,7 трлн тенге в основном, за счет микрокредитов микрофинансовых организаций физическим лицам, в том числе индивидуальным предпринимателям, выданных на предпринимательские цели.
Объем займов населению на 1 апреля 2025 года составил 1,2 трлн тенге, увеличившись за 1 квартал 2025 года на 3,4% в основном, за счет увеличения микрокредитов, выданных ломбардами.
Уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) в портфеле ООМФД на 1 апреля 2025 года составил 5,2% (на 01.01.2025г. – 4,6%).
Обязательства ООМФД за 1 квартал 2025 года увеличились на 5,3% до 2,1 трлн тенге. Основную долю в структуре фондирования занимают полученные займы, доля которых составляет 66,8% от совокупных обязательств или 1,4 трлн тенге. Увеличение обязательств обусловлено ростом прочих обязательств микрофинансовых организаций.
Собственный капитал ООМФД на 1 апреля 2025 года составил 1,1 трлн тенге, увеличившись за 1 квартал 2025 года на 5,1%, в основном за счет увеличения нераспределенной прибыли.
Управление внешних коммуникаций,
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка объявляет о проведении конкурса на занятие вакантных должностей служащих Агентства.
Для участия в конкурсе приглашаются:
- квалифицированные специалисты с определенным стажем работы в зависимости от вакантной должности;
- выпускники, завершившие обучение в зарубежных высших учебных заведениях, в магистратуре Национального Банка, магистратуре АОО «Назарбаев Университет»;
- специалисты, имеющие минимум 1 уровень международных сертификатов FRM, CFA и (или) 4 уровня международного сертификата ACCA;
- специалисты, владеющие иностранным языком (наличие международного сертификата IELTS – не ниже 6 из 9, TOEFL IBT – 80 из 120, TCF 400 (В2) из 699, СILS 1, HSK 6 уровней из 11).
Ключевыми критериями при выборе кандидатов являются: соответствующее образование, высокий уровень квалификации, наличие международных финансовых и языковых сертификатов, а также потенциал претендента на вакантную должность.
Полная информация доступна на сайте:
https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/press/article/details/205000?lang=ru
Фишинг – один из самых распространенных видов онлайн-мошенничества. Его цель – получить ваши конфиденциальные данные: логины, пароли, реквизиты банковских карт. Злоумышленники создают поддельные сайты, внешне полностью копирующие официальные ресурсы банков, интернет-магазинов и других популярных сервисов. Ссылки на них распространяются через электронную почту, мессенджеры, соцсети.
На что обратить внимание:
названии может быть лишняя буква или цифра. Проверьте, начинается ли адрес с https:// - это обязательный признак защищенного соединения.
неработающие ссылки и разделы – признаки фальшивки.
CVV-код или СМС-пароль – это, скорее всего, фишинг. Банки не запрашивают такую информацию через сайты.
Как защититься:
сообщений;
сайтах;
ограниченной суммой.
Если вы стали жертвой фишинга – немедленно обратитесь в банк и правоохранительные органы, заблокируйте карту и смените пароли.
Больше полезных материалов доступно на сайте Fingramota.kz.
Управление внешних коммуникаций
Агентством были согласованы следующие руководящие работники банка второго уровня