Современные средства связи и сеть Интернет значительно упростили доступ
к услугам и информации, однако одновременно стали основной средой для совершения мошеннических преступлений.
Злоумышленники используют методы психологического давления, представляются сотрудниками банков, правоохранительных и государственных органов, а также маскируют обман под инвестиционные проекты.
Одним из наиболее распространённых способов мошенничества являются телефонные звонки и сообщения от лиц, представляющихся:
- сотрудниками службы безопасности банка.
- сотрудниками полиции, КНБ, прокуратуры.
- представителями Национального банка, операторов сотовой связи или финансовых организации.
Наиболее частые предлоги:
- выявлены подозрительные операции по карте;
- на ваше имя пытаются оформить кредит;
- ваши средства находятся под угрозой;
- в отношении вас проводится проверка или расследование;
- необходимо срочно перевести деньги на «безопасный» или «резервный» счёт.
Важно знать:
Сотрудники банков и государственных органов никогда не запрашивают:
- PIN-код карты;
- CVC/CVV-код;
- одноразовые коды из SMS;
Так называемых «безопасных и резервных счетов» не существует;
Требования о срочности действий и запрета рассказывать о звонке – явный признак мошенничества.
Как действовать:
- немедленно прекратить разговор;
- самостоятельно связаться с банком или организацией по официальному номеру;
- не выполнять никаких инструкций звонящего.
Как не стать жертвой интернет-мошенничества:
- Следует внимательно изучить сайт, отзывы, сравнить цены
за интересующий товар;
- Получить максимум сведений о продавце или магазине;
- Нельзя сообщать информацию о своих банковских картах.
Мошенничество под видом инвестиций и быстрого дохода:
Отдельную опасность представляют мошеннические схемы, выдаваемые за инвестиционную деятельность, трейдинг, вложения в криптовалюту, акции и «пассивный доход».
Признаки ложных инвестиций:
- обещание высокой и гарантированной прибыли без риска;
- активное давление и уговоры вложить деньги «прямо сейчас»;
- демонстрация поддельных лицензий и сертификатов;
- использование названий известных банков, фондов и международных компаний;
- переводы средств на карты физических лиц, электронные кошельки или в криптовалюте;
- отображение фиктивной прибыли в приложениях и личных кабинетах.
Распространённые схемы:
- «персональный брокер» или «аналитик» в мессенджерах;
- инвестиции в криптовалюту под управлением третьих лиц;
- закрытые инвестиционные клубы;
- предложения «вернуть ранее утраченные деньги» за комиссию.
Помните:
Легальная инвестиционная деятельность осуществляется только лицензированными организациями. Отсутствие лицензии и официальной регистрации – прямой признак мошенничества.
Покупки и продажи в интернете, следует насторожиться, если:
- вас торопят с оплатой;
- просят сообщить данные карты или коды из SMS;
- требуют предоплату на анонимные реквизиты;
- цена значительно ниже рыночной.
Рекомендации:
- проверяйте отзывы и историю продавца;
- не передавайте данные банковских карт;
- отдавайте предпочтение самовывозу или наложенному платежу.
Общие меры безопасности:
- не сообщайте незнакомым лицам персональные и банковские данные;
- проверяйте любую информацию через официальные источники;
- используйте антивирусное программное обеспечение;
- устанавливайте лимиты на банковские операции;
- при подозрении на мошенничество немедленно заблокируйте карту и обратитесь в банк.
Если вы стали жертвой мошенничества и заметили это после проведения операции, покупки, заблокируйте карту и обратитесь в банк в день проведения операции для её отмены и возврате денежных средств, в случае подтверждения факта мошенничества незамедлительно обратиться в полицию.