ФАТФ ұсыныстарын орындамайтын және (немесе) жеткілікті түрде орындамайтын мемлекеттер (аумақтар) тізбесі

Іс-қимылға шақыруды талап ететін тәуекел деңгейі жоғары юрисдикциялар - 2023 жылғы маусымда жаңартылды (қара тізім).

Юрисдикции с высоким уровнем риска имеют существенные стратегические недостатки в своих режимах противодействия ОД/ФТ/ФРОМУ. В отношении всех стран, отнесенных к категории высокого риска, ФАТФ призывает всех членов и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям применять надлежащую проверку клиентов, а в наиболее серьезных случаях призывает страны применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения (ОД/ФТ/ФРОМУ), исходящих из данной страны. Этот список часто называют "черным списком".

Тәуекел деңгейі жоғары юрисдикциялардың өздерінің Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға, сондай-ақ жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға (бұдан әрі – КЖ/ТҚҚ) қарсы іс-қимыл режимдерінде елеулі стратегиялық кемшіліктері болады.  Жоғары тәуекел санатына жатқызылған барлық елдерге қатысты ФАТФ барлық мүшелерді шақырады және клиенттерді тиісінше тексеруді қолдануды ұсынады, ал неғұрлым елеулі жағдайларда осы елдерден шығатын ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыру тәуекелдерінен (КЖ/ТҚҚ) шығатын халықаралық қаржы жүйесін қорғау үшін қарсы шараларды қолдануға шақырады.  Бұл тізімді жиі «қара тізім» деп атайды.

2020 жылдың ақпанынан бастап, COVID-19 пандемиясы аясында ФАТФ Иран мен КХДР-ді қарау процесін тоқтатты. Бұл юрисдикциялар туралы өтініш 2020 жылдың 21 ақпанында қабылданды. Мәлімдеме Иран мен КХДР АЖ/ТҚҚ режимдерінің соңғы мәртебесін міндетті түрде көрсетпесе де, ФАТФ-ты жоғары тәуекелді осы юрисдикцияларға қатысты қарсы шараларды қолдануға шақыру күшінде қалып отыр.

ФАТФ-қа бағынатын юрисдикциялар оның мүшелерін және басқа юрисдикцияларды қарсы шаралар қолдануға шақырады.

 

• Корея Халық-Демократиялық Республикасы (КХДР)

 

[2020 жылғы ақпаннан бастап өзгеріссіз]

 

ФАТФ КХДР-ның ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (АЖ/ТҚҚ) режіміндегі елеулі кемшіліктерді жоймағанына және халықаралық қаржы жүйесінің тұтастығына елеулі қауіп төндіретініне алаңдайды. ФАТФ КХДР-ді АЖ/ТҚҚ саласындағы кемшіліктерін дереу жоюға шақырады. Сонымен қатар, ФАТФ КХДР-дың жаппай қырып-жоятын қаруды (ЖҚҚ) таратуға және оларды қаржыландыруға байланысты заңсыз әрекеттерінен туындайтын қауіпке алаңдаушылық білдіреді.

 

ФАТФ 2011 жылғы 25 ақпандағы өз мүшелеріне үндеуін растайды және барлық юрисдикцияларды өз қаржы институттарына КХДР компанияларымен, қаржы институттарымен және олардың атынан әрекет ететіндерді қоса алғанда, КХДР-мен іскерлік қарым-қатынастар мен транзакцияларға ерекше назар аударуға кеңес беруге шақырады.

Қадағалауды күшейтумен қатар, ФАТФ өз мүшелерін одан әрі шақырады және барлық юрисдикцияларды Біріккен Ұлттар Ұйымы Қауіпсіздік Кеңесінің қолданыстағы қарарларына сәйкес тиімді қарсы шаралар мен мақсатты қаржылық санкцияларды қолдануға шақырады, олардың қаржы секторларын ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру және басқа да КХДР-дан шығатын жаппай қырып-жоятын қаруды таратуды қаржыландыру тәуекелдерден қорғау үшін.

Юрисдикциялар КХДР банктерінің өз аумағындағы қолданыстағы филиалдарын, еншілес және өкілдіктерін жабу үшін қажетті шараларды қабылдауы және БҰҰ Қауіпсіздік Кеңесінің тиісті қаулыларында талап етілсе, КХДР банктерімен корреспонденттік қатынастарды тоқтатуы керек.

 

1.2. Иран

[2020 жылғы ақпандағы жағдай бойынша өзгеріссіз]

 

2016 жылдың маусымында Иран өзінің стратегиялық кемшіліктерін жоюға уәде берді. Иранның әрекет жоспары 2018 жылдың қаңтарында аяқталды. 2020 жылдың ақпан айында ФАТФ Иранның іс-қимыл жоспарын жүзеге асыруды аяқтамағанын атап өтті. [1]

2019 жылдың қазан айында ФАТФ өз мүшелерін шақырып, барлық юрисдикцияларды: Иранда орналасқан қаржы институттарының филиалдары мен еншілес ұйымдарына бақылауды күшейтуді талап етуге; жетілдірілген сәйкес есеп беру тетіктерін немесе қаржылық операциялар туралы жүйелі есептілікті енгізу; және Иранда орналасқан кез келген филиалдары мен еншілес ұйымдарына қатысты қаржы топтары үшін сыртқы аудит талаптарының жоғарылауын талап етеді.

Енді Иранның ФАТФ стандарттарына сәйкес Палермо және Терроризмді қаржыландыру конвенцияларын қабылдамауын ескере отырып, ФАТФ қарсы шараларды тоқтата тұруды толығымен алып тастайды және оның мүшелерін ынталандырады және барлық юрисдикцияларды 19-ұсынымға сәйкес тиімді қарсы шараларды қолдануға шақырады [2].

Иран толық іс-қимыл жоспары аяқталғанға дейін [Әрекетке шақырылатын жоғары тәуекелді юрисдикциялар] туралы ФАТФ мәлімдемесінде қалады. Егер Иран FATF стандарттарына сәйкес Палермо және Терроризмді қаржыландыру туралы конвенцияларды ратификацияласа, ФАТФ келесі қадамдар туралы, соның ішінде қарсы шараларды тоқтату туралы шешім қабылдайды. Иран лаңкестікті қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жоспарында көрсетілген кемшіліктерді жою үшін қажетті қадамдарды жасамайынша, ФАТФ Иранның лаңкестікті қаржыландыру қаупіне және оның халықаралық қаржы жүйесіне төнетін қаупіне алаңдайтын болады.

[1] 2016 жылдың маусымында ФАТФ Иранның АЖ/ТҚҚ бойынша стратегиялық кемшіліктерін жою жөніндегі жоғары деңгейдегі саяси міндеттемесін және Іс-шаралар жоспарын жүзеге асыру үшін техникалық көмек сұрау туралы шешімін құптады. 2016 жылдан бастап Иран қолма-қол ақшаны декларациялау режимін енгізді, «Терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес туралы» және «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы күрес туралы» заңға түзетулер қабылдады және ақшаны жылыстатуға қарсы күрес туралы заңға тәуелді заң қабылдады.

2020 жылдың ақпанында ФАТФ мәселелер әлі де шешілуде екенін және Иранның мыналарды толық қарастыруы керек екенін атап өтті: (1) «шетелдік оккупацияны, отаршылдықты және нәсілшілдікті тоқтатуға тырысатын» жекелеген топтар үшін босатуды алып тастау арқылы терроризмді қаржыландыруды барабар криминализациялау; (2) Біріккен Ұлттар Ұйымы Қауіпсіздік Кеңесінің тиісті қарарларына сәйкес террористік активтерді анықтау және тыйым салу; (3) тұтынушыларды тиісті тексерудің тиісті және қолданылатын режимін қамтамасыз ету; (4) биліктің лицензиясыз ақша/құнды аудару қызметтерін жеткізушілерді қалай анықтайтынын және жазалайтынын көрсету; (5) Палермо және халықаралық конвенцияларды ратификациялау және жүзеге асыру және өзара құқықтық көмек көрсету мүмкіндіктерін түсіндіру; және (6) қаржы институттарының ақша аударымдарында жіберуші мен алушы туралы толық ақпарат бар екенін тексеруін қамтамасыз ету.

[2] Елдер ФАТФ шақырған кезде тиісті қарсы шараларды қолдана алуы керек. Сондай-ақ елдер ФАТФ-тың кез келген шақыруына қарамастан қарсы шараларды қолдана алуы керек. Мұндай қарсы шаралар тиімді және тәуекелдерге пропорционалды болуы керек.

 

19[1] ұсынысына түсіндірме жазба елдер қабылдай алатын қарсы шаралардың мысалдарын береді.

https://mumcfm.ru/d/cyvqDjIkQgI9V7x9NE6HFlcScjsMYb5DfGuR03kL, 87 бет.

 

 

ФАТФ-қа жататын юрисдикция өз мүшелерін және басқа юрисдикцияларды осы юрисдикцияда туындайтын тұтынушыларды тексерудің күшейтілген шараларын қолдануға шақырады.

 

1.3 Мьянма

 

2020 жылдың ақпан айында Мьянма өзінің стратегиялық әлсіз жақтарын жоюға міндеттеме алды. Мьянма әрекет жоспарының мерзімі 2021 жылдың қыркүйегінде аяқталды.

2022 жылдың маусымында ФАТФ Мьянманы 2022 жылдың қазан айына дейін іс-қимыл жоспарын тез арада аяқтауға шақырды, әйтпесе ФАТФ өз мүшелерімен байланысады және барлық юрисдикцияларды Мьянмамен іскерлік қарым-қатынастар мен транзакцияларда тұтынушыларды тиісті тексеруді қолдануға шақырады. Прогресстің жалғасып келе жатқан жоқтығын және іс-қимыл жоспарының көптеген тармақтары белгіленген мерзім өткеннен кейін бір жыл өткен соң әлі де күтілуде екенін ескере отырып, ФАТФ оның рәсімдеріне сәйкес әрі қарай әрекет ету қажет деп шешті және ФАТФ өз мүшелерін және басқа юрисдикцияларды тұтынушы талаптарын қолдануға шақырады. Мьянма тудыратын тәуекелге пропорционалды тексеру шаралары. Тұтынушыларды тексеру шараларын жүзеге асыру кезінде елдер гуманитарлық көмек қорларының, заңды коммерциялық емес ұымдардың және ақша аударымдарының ағынының бұзылмауын қамтамасыз етуі керек.

Мьянма осы кемшіліктерді жою үшін өзінің іс-қимыл жоспарын іске асыру бойынша жұмысты жалғастыруы керек, соның ішінде: (1) негізгі салалардағы ақшаны жылыстату тәуекелдерін жақсырақ түсінуді көрсету; (2) жергiлiктi/жергiлiктi тыс жерлердегi инспекциялардың тәуекелге негiзделгенiн және hundi операторларының тiркелгенiн және бақыланатынын көрсету; (3) құқық қорғау органдарының тергеуінде қаржылық барлауды пайдаланудың артуын және Қаржылық барлау бөлімшесінің ақпаратты жедел талдауы мен таратуын арттыруды көрсету; (4) ақшаны жылыстатуды тәуекелдерге сәйкес тергеуді/қудалауды қамтамасыз ету; (5) халықаралық ынтымақтастықпен ақшаны жылыстатуға қатысты трансұлттық істерді тергеуді көрсету; (6) қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi, қылмыс жасау құралдарын және/немесе оған теңестiрiлген мүлiктi тыйым салу/тәркілеу және тәркiлеу жағдайларының өскенiн көрсету; (7) тәркіленген тауарлардың құнын олар тәркіленгенге дейін сақтау үшін тыйым салынған активтерді басқару.

ФАТФ Мьянманы АЖ/ТҚҚ кемшіліктерін толығымен жою бағытында жұмыс істеуге шақырады, оның ішінде ақша немесе құнды аударым қызметтерін ұсынатын жеке тұлғаларды немесе заңды тұлғаларды бақылау және қадағалау шамадан тыс тәуекелдерді азайту үшін АЖ/ТҚҚ тәуекелдерін құжатталған және дұрыс түсінуге негізделгенін көрсету үшін заңды қаржылық ағындарды бақылау.

 

Мьянма толық іс-қимыл жоспары аяқталғанша әрекетке шақыру тізімінде қалады.

ФАТФ ұсынымдарын орындамайтын және (немесе) жеткіліксіз орындайтын мемлекеттердің (аумақтардың) тізімі – 2023 жылғы 23 маусым.

Күшейтілген бақылаудағы юрисдикциялар (сұр тізім)

Париж, 23 маусым 2023 жыл - Күшейтілген бақылаудағы юрисдикциялар ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға және таратуды қаржыландыруға қарсы режимдеріндегі стратегиялық әлсіздіктерді жою үшін ФАТФ-пен белсенді жұмыс істеуде. ФАТФ юрисдикцияны күшейтілген мониторингке бергенде, бұл елдің анықталған стратегиялық әлсіз жақтарды келісілген мерзімде тез арада шешуге міндеттеме алғанын және күшейтілген мониторингке жататынын білдіреді. Сырттай бұл тізім жиі «сұр тізім» деп аталады.

ФАТФ және ФАТФ үлгісіндегі Аймақтық топтар төменде аталған юрисдикциялармен жұмыс істеуді жалғастыруда, өйткені олар саясаттағы кемшіліктерді жоюда қол жеткізілген прогресс туралы есеп береді. ФАТФ бұл юрисдикцияларды өздерінің іс-қимыл жоспарларын тез және келісілген мерзімде аяқтауға шақырады. ФАТФ олардың міндеттемесін құптайды және олардың орындалу барысын мұқият қадағалайды. ФАТФ бұл юрисдикцияларда тұтынушыларды тексерудің күшейтілген шараларын талап етпейді. ФАТФ стандарттары тәуекелдерді азайтуды немесе клиенттердің барлық топтарын қысқартуды көздемейді, бірақ тәуекелге негізделген тәсілді талап етеді. Сондықтан ФАТФ өз мүшелеріне және барлық юрисдикцияларға тәуекелдерді талдау кезінде төмендегі ақпаратты қарастыруды ұсынады.

ФАТФ ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға және таратуды қаржыландыруға қарсы күрес режимдерінде стратегиялық әлсіз жақтары бар қосымша юрисдикцияларды үздіксіз анықтайды. Бірқатар юрисдикцияларды ФАТФ немесе олардың ФАТФ үлгісіндегі Аймақтық топтар әлі қараған жоқ, бірақ олар тиісті уақытта қаралатын болады.

ФАТФ ерікті негізде прогресс туралы есеп берудің дереу мерзімін таппайтын юрисдикцияларға біршама икемділік береді. 2023 жылдың ақпан айынан бастап ФАТФ келесі елдердің қол жеткізген жетістіктерін қарастырды: Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Гибралтар, Конго Демократиялық Республикасы, Иордания, Кайман аралдары, Мали, Мозамбик, БАӘ, Панама, Сенегал, Түркия, Уганда, Филиппин, Оңтүстік Африка, Оңтүстік Судан және Ямайка. Бұл елдер үшін: Гаити, Нигерия, Сирия, Танзания және Йемен есеп беруді кейінге қалдыруды таңдады; осылайша, осы юрисдикцияларға арналған мәлімдемелер сол юрисдикциялардың АЖ/ТҚҚ режимдерінің соңғы мәртебесін міндетті түрде көрсетпейді. Қарау қорытындысы бойынша ФАТФ енді Камерун, Вьетнам және Хорватияны да анықтайды.

Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Камерун, Кайман аралдары, Конго Демократиялық Республикасы, Хорватия, Гибралтар, Гаити, Ямайка, Иордания, Мали, Мозамбик, Нигерия, Панама, Филиппин, Сенегал, , Оңтүстік Африка, Оңтүстік Судан, Сирия, Танзания, Түркия, Уганда, БАӘ, Вьетнам, Йемен.