Основные признаки пирамиды:
- Активная реклама в СМИ, на интернет-ресурсах, в том числе в социальных сетях с обещанием высокой доходности, пассивного дохода;
- Компания предлагает выкупить у клиентов движимое или недвижимое имущество по цене выше рыночной (в рассрочку от трех месяцев, либо по минимальной процентной ставке), либо предлагает клиентам купить движимое или недвижимое имущество по цене ниже рыночной (с обязательным авансовым платежом);
- Обязательным условием является покупка товара/услуги на определенную сумму и привлечение дополнительно нескольких лиц (при этом отсутствуют розничные продажи);
- Отсутствие лицензии/учетной регистрации Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее – АРРФР), включая, но не ограничиваясь, на осуществление:
- Внесение денег осуществляется наличными на карточный счет физического лица либо через терминалы платежных организаций на электронный кошелек;
- Нет точного определения деятельности компании, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
- Наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности компании или проекта;
- Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей уровень рыночного показателя;
- Гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);
- Использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний, элементов брендбука известных брендов.
- Неспособность компании, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении). Очень часто финансовые пирамиды заявляют о том, что они ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, рынок Forex, рынок ценных бумаг.