Инструкция
Основные признаки финансовой пирамиды:
- Отсутствие лицензии/учетной регистрации Агентства, включая, но не ограничиваясь, на осуществление:
- деятельности на рынке ценных бумаг;
- банковской деятельности, в том числе по привлечению депозитов, выдаче кредитов, осуществления переводов и платежей и т.д.;
- деятельности по выдаче микрокредитов;
- коллекторской деятельности.
- Массированная реклама в СМИ, интернет-ресурсах, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности, пассивного дохода.
- Компания предлагает выкупить у клиентов движимое или недвижимое имущество по цене выше рыночной (в рассрочку от трех месяцев, либо по минимальной процентной ставке), а также наоборот предлагает клиентам купить движимое или недвижимое имущество по цене ниже рыночной (с обязательным авансовым платежом).
- Компания предлагает стать участником совместного предприятия/ компании с обязательным взносом первоначального капитала.
- Обязательным условием является покупка товара/услуги на определенную сумму и привлечение дополнительно нескольких лиц (при этом отсутствуют розничные продажи).
- Внесение денег осуществляется наличными, на карточный счет физического лица, либо через терминалы платежных организаций на электронный кошелек.
- Нет точного определения деятельности компании, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности).
- Наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности компании или проекта.
- Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей уровень рыночного показателя.
- Гарантирование доходности (это запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов).
- Использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды.
- Привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту.
- Договор сформулирован таким образом, что у компании, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств. Либо договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны компании, физического лица или публичного проекта.
- Анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании или проекта (фамилия, имя, отчество, биография), отсутствие финансовой отчетности.
- Отсутствие офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или месту проживания физического лица.
- Регистрация компании в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сейшельские острова, Белиз и т.п.), если «финансовая пирамида» организована в форме юридического лица.
- Инвестиции в несуществующие активы и (или) проекты, с обещанием выплаты гарантированного дохода (имущественной выгоды), существенно превышающего рыночный уровень.
Дата обновления - 17.06.2024