Что делать, если заблокировали банковский счет в Казахстане

Казахстанцы могут столкнуться с блокировкой своего банковского счета. Первым делом нужно выяснить причину произошедшего, потому что от этого зависят дальнейшие действия. Об этом – на NUR.KZ.

Блокировка счета всегда выглядит одинаково – человек открывает приложение банка, но не может воспользоваться своими деньгами. Паниковать в этом случае не стоит, однако нужно действовать оперативно.

Как отмечает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка, первым делом нужно выяснить причину блокировки. Только после этого станет ясно, что нужно делать дальше.

Причины блокировки банковского счета могут быть разными:

• подозрение на мошеннические или необычные операции – под это определение могут попасть даже крупные и частые переводы, особенно из-за границы;
• блокировка по запросу государственных органов, например, налоговой службы, судебного исполнителя или органов финансового мониторинга;
• технический сбой или ошибка в системе банка;
• истечение срока действия карты.

Что делать, если счет заблокировали из-за переводов

Банк может временно заблокировать карту при выявлении необычных операций у клиента.

Это может произойти, если клиент получает крупные денежные переводы, особенно из-за границы. Также под подозрение могут попасть частые переводы на разные счета или операции на подозрительных онлайн-платформах.

Банк в таких случаях просто страхуется. Чтобы разблокировать счет, нужно связаться с банком и подтвердить, что операцию провел владелец счета. Если суммы транзакций были внушительными, возможно, придется подтвердить происхождение средств.

Что делать, если счет заблокировали по решению суда

Также казахстанцы могут столкнуться с арестом счетов из-за наличия задолженности по кредитам, налогам, штрафам и даже алиментам.

В таких случаях блокировка не становится внезапной – должнику сначала присылают уведомление и дают время на то, чтобы закрыть задолженность. Чтобы избавиться от ареста, придется сначала погасить долги и связаться с судебным исполнителем, который делал запрос на блокировку.

Что делать, если блокировка произошла из-за ошибки банка

В случаях, когда причин для блокировки не было, нужно связаться с банком через Call-центр или обратиться в ближайшее отделение, чтобы сообщить о произошедшем.

После этого следует уточнить у менеджера банка, какие действия необходимы для восстановления доступа. Вероятнее всего, ошибку оперативно исправят. Если проблема не решится, следует подать еще одно обращение для ее устранения.

При необходимости можно будет подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. В крайнем случае есть возможность обжаловать действия банка в судебном порядке.

Что делать, если истек срок действия карточки

Иногда приостановка обслуживания может быть ожидаемой. Например, это случается, когда срок действия карты подходит к концу. В такой ситуации достаточно перевыпустить ее.

Кроме того, банк может приостановить обслуживание в случае истечения срока действия удостоверения личности. По аналогии с карточкой, чтобы не столкнуться с блокировкой, нужно следить за актуальностью документов и заранее их обновлять.

Как снизить риск блокировки:

• не использовать личный счет для предпринимательской деятельности;
• заранее уведомлять банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;
• следить за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;
• регулярно проверять наличие задолженностей и своевременно их погашать.

Таким образом, блокировка банковской карты может быть как временной мерой для защиты клиента, так и сигналом о наличии серьезных проблем вроде задолженностей или ошибок в документах. В обоих случаях игнорировать ситуацию нельзя – следует сразу выяснить причину и устранить первоисточник проблемы.

 

Источник: NUR.kz