Финансирование экспортной операции (для резидентов и нерезидентов)

На 1 этапе рассмотрения (первичный отбор экспортной операции заявителя-нерезидента):

1. Анкета-заявление (по форме А-041 размещенная на веб-сайте Банка);

2. Справки с обслуживающих банков выданные не позднее, чем за 30 дней до подачи заявления (с указанием информации о среднемесячных Кт оборотах по расчетным счетам за последние 12 месяцев, об остатках на всех открытых счетах заявителя в банках, о размере ссудной задолженности (в том числе просроченной) /либо об отсутствии задолженности, о наличии/отсутствии Картотеки №2);

3. Согласие заявителя на выдачу кредитного отчета о нем получателю кредитного отчета (Банку).

На 2 этапе рассмотрения (проведение индикативного анализа экспортной операции заявителя-нерезидента и проверки услугополучателя в соответствии с требованиями законодательства и Банка):

1. Финансовые документы (консолидированные и отдельные) заявителя, участников/акционеров заявителя (если они являются юридическими лицами, в том числе, если заявитель является компанией специального назначения или вновь созданной «проектной компанией») и гарантов - юридических лиц (в случае участия гарантов в проекте): (формы № 1 (баланс), №2 (отчет о прибылях и убытках), №3 (отчет о движении денежных средств), №4 (отчет об изменениях в собственном капитале), с приложением пояснительной записки к финансовой отчетности) за последние 3 года и на последнюю отчетную дату);

- Расшифровка выручки по видам продукции, географии реализации, экспорт/внутренний рынок в натуральном и денежном выражении;

- Расшифровка себестоимости по видам продукции и по статьям затрат;

- Расшифровка других статей отчета о прибылях и убытках;

- Расшифровки статей баланса, составляющих более 5% от размера активов;

- Расшифровки кредиторской задолженности, дебиторской задолженности, авансов выданных и авансов, полученных по контрагентам с указанием причины возникновения (за какой товар/услуги), даты образования и срока погашения, а также принимаемых мер по взысканию просроченной задолженности;

- Расшифровка финансовой задолженности с указанием кредитора, суммы лимита, размера текущей задолженности, в том числе просроченной (при наличии), валюты займа, ставки финансирования, срока займа, цели, обеспечения, а также информацию о планируемом досрочном погашении либо возобновлении транша; Информация о забалансовых обязательствах и активах (выпущенные гарантии за 3-х лиц, кредитные лимиты (неосвоенные, но открытые  в других организациях), период доступности по кредитным линиям в других банках второго уровня, в том числе по возобновляемым кредитным линиям, финансовые ковенанты установленные иными кредиторами.

- Расшифровка статей отчета о движении денежных средств, составляющих более 5% от изменения денежных средств за период;

- Аудированная финансовая отчетность для юридических лиц, для которых аудит обязателен, за последние три года и на последнюю отчетную дату.

2. Финансовые документы основных поставщиков по контрактам, финансируемым за счет средств Банка, а также основных покупателей: формы № 1 (баланс), №2 (отчет о прибылях и убытках), №3 (отчет о движении денежных средств), №4 (отчет об изменениях в собственном капитале), с расшифровками к финансовой отчетности, аналогично пункту 2 настоящего Перечня.

3. Бизнес-план и (или) технико-экономическое обоснование с указанием даты его подготовки, подписанный первым руководителем, главным бухгалтером/финансовым директором и заверенный печатью заявителя, подготовленный в соответствие с установленными требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка, с приложением финансово-экономической модели по форме и (или) в соответствие с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.

3. Документы заявителя/гаранта, участников/акционеров заявителя/гаранта и иных лиц (в случае участия в проекте):

- документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица (для нерезидентов РК), документы, подтверждающие адрес места нахождения (для нерезидентов РК);

- учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями (устав, учредительный договор при его наличии), реестр (выписка из реестра) акционеров/участников, предоставляемый регистратором, иные документы, на основании которых устанавливается бенефициарный собственник;

- сведения об аффилированных лицах заявителя в соответствие с требованиями законодательства РК;

- данные документов, удостоверяющих личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда указанные данные имеются в выписке из реестра акционеров (участников);

- приказ о вступлении в должность руководителя и назначении главного бухгалтера с правом соответствующих подписей финансовых и иных документов;

- документы, удостоверяющие личность первого руководителя юридического лица и главного бухгалтера юридического лица;

- для физического лица (гаранта, участников/акционеров заявителя/гаранта) - документы, удостоверяющие личность;

- документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах РК права въезда, выезда и пребывания физического лица – нерезидента РК на территории РК, если иное не предусмотрено международными договорами, ратифицированными РК (для представителей-нерезидентов РК);

- согласие участников/акционеров заявителя на выдачу кредитного отчета о них получателю кредитного отчета (Банку), в случае если проект реализуется компанией специального назначения или «проектной компанией»;

- согласие гаранта на выдачу кредитного отчета о нем получателю кредитного отчета (Банку).

5. Правоустанавливающие и иные документы на земельные участки, подтверждающие право на место реализации проекта (включая, но не ограничиваясь: решения акимов, постановления акиматов о предоставлении земельных участков, гражданско-правовые договоры, иные документы, подтверждающие возникновение права,  документы, подтверждающие оплату по гражданско-правовым договорам (если не истек срок исковой давности), справки о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках).

6. Разрешительная документация на осуществление заявителем деятельности в рамках проекта (в случае, если деятельность заявителя осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствие с Законом РК «О разрешениях и уведомлениях»). Данный пункт не применим, в случае если заявитель является компанией специального назначения или «проектной компанией».

7. Проекты договоров и/или предварительные договоры на поставку товаров, работ и услуг, предполагаемые к финансированию за счет заемных средств Банка и заключаемые в рамках реализации проекта, в соответствие с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.

8. Проекты договоров и/или предварительные договоры, в том числе коммерческие предложения (с указанием объема, цены и условия оплаты и поставки) на приобретение сырья в рамках реализации проекта.

9. Проекты договоров и/или предварительные договоры на реализацию продукции заявителя, договоры на выкуп продукции заявителя (при наличии) заключаемые и/или заключенные в соответствие с рекомендациями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка. При осуществлении проектного финансирования, планируемые к заключению проекты договоров оff-take и/или заключенные  предварительные договоры оff-take на выкуп продукции заявителя, соответствующие рекомендациям Банка, размещенным на Интернет-ресурсе Банка.

10. Документы, подтверждающие поддержку проекта со стороны государственных органов, местных исполнительных органов власти, ассоциаций, независимых организаций, партнеров и пр. (заключения, письма, рекомендации, инвестиционные контракты, договоры недропользования) (при наличии).

11. При осуществлении проектного финансирования соглашение о реализации проекта/иное соглашение (базовый договор), заключаемое между заказчиком и исполнителем (заявителем), предусматривающее возникновение у исполнителя права требования на получение систематических денежных платежей в связи с созданием/передачей имущества/оказанием услуг и др. в процессе использования созданного/переданного имущества.

12. Документ, подтверждающий положительную кредитную историю и наличие текущих, действующих и закрытых обязательств заявителя - нерезидента РК.

13. Документы по правовому статусу лиц, участвующих в проекте, предусмотренные в Перечне документов, необходимых для проведения юридической экспертизы проектов в АО «Банк Развития Казахстана», размещенном на интернет-ресурсе Банка (Б-081). 

14. Документы на залоговое обеспечение, предусмотренные в Перечне документов, необходимых для проведения юридической экспертизы проектов в АО «Банк Развития Казахстана», размещенном на интернет-ресурсе Банка (Б-081).

Примечание: Данный перечень документов является минимальным и Банк вправе запросить дополнительные документы, необходимые для проведения индикативного анализа.

На 3 этапе рассмотрения (проведение банковской экспертизы экспортной операции заявителя-нерезидента и проверки услугополучателя в соответствии с требованиями законодательства и Банка):

1. Финансовые документы по состоянию на последнюю отчетную дату заявителя (консолидированные и отдельные), учредителей (если они являются юридическими лицами) и гаранта (ов) – юридических лиц (в случае участия гаранта (ов) в экспортной операции): форма № 1 (бухгалтерский баланс), форма № 2 (отчет о прибылях и убытках), форма № 3 (отчет о движении денежных средств), форма № 4 (отчет об изменениях в собственном капитале), пояснительная записка к финансовой отчетности в соответствии с требованиями Банка (по форме К-060),

- расшифровка статей отчета о движении денежных средств, составляющих более 5% от изменения денежных средств за период,

- аудированная финансовая отчетность для юридических лиц, для которых аудит обязателен.

2. Нотариально засвидетельствованная карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати заявителя (при наличии).

3. Внешняя оценка по правовой экспертизе.

4. Внешняя оценка независимой оценочной компании (при необходимости).

5. Справки из обслуживающих банков заявителя с указанием среднемесячных оборотов по расчетным счетам за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии ссудной/просроченной задолженности, картотеки № 2 (предоставляется после 15 рабочих дней с даты подписания договора банковской экспертизы).

Примечание: Данный перечень документов является минимальным и Банк вправе запросить дополнительные документы, необходимые для проведения банковской экспертизы.

На 1 этапе рассмотрения (первичный отбор экспортной операции заявителя-нерезидента):

1. Анкета-заявление (по форме А-041 размещенная на веб-сайте Банка);

2. Справки с обслуживающих банков выданные не позднее, чем за 30 дней до подачи заявления (с указанием информации о среднемесячных Кт оборотах по расчетным счетам за последние 12 месяцев, об остатках на всех открытых счетах заявителя в банках, о размере ссудной задолженности (в том числе просроченной) /либо об отсутствии задолженности, о наличии/отсутствии Картотеки №2);

3. Согласие заявителя на выдачу кредитного отчета о нем получателю кредитного отчета (Банку).

На 2 этапе рассмотрения (проведение индикативного анализа экспортной операции заявителя-нерезидента и проверки услугополучателя в соответствии с требованиями законодательства и Банка):

1. Финансовые документы (консолидированные и отдельные) заявителя, участников/акционеров заявителя (если они являются юридическими лицами, в том числе, если заявитель является компанией специального назначения или вновь созданной «проектной компанией») и гарантов - юридических лиц (в случае участия гарантов в проекте): (формы № 1 (баланс), №2 (отчет о прибылях и убытках), №3 (отчет о движении денежных средств), №4 (отчет об изменениях в собственном капитале), с приложением пояснительной записки к финансовой отчетности) за последние 3 года и на последнюю отчетную дату);

- Расшифровка выручки по видам продукции, географии реализации, экспорт/внутренний рынок в натуральном и денежном выражении;

- Расшифровка себестоимости по видам продукции и по статьям затрат;

- Расшифровка других статей отчета о прибылях и убытках;

- Расшифровки статей баланса, составляющих более 5% от размера активов;

- Расшифровки кредиторской задолженности, дебиторской задолженности, авансов выданных и авансов, полученных по контрагентам с указанием причины возникновения (за какой товар/услуги), даты образования и срока погашения, а также принимаемых мер по взысканию просроченной задолженности;

- Расшифровка финансовой задолженности с указанием кредитора, суммы лимита, размера текущей задолженности, в том числе просроченной (при наличии), валюты займа, ставки финансирования, срока займа, цели, обеспечения, а также информацию о планируемом досрочном погашении либо возобновлении транша; Информация о забалансовых обязательствах и активах (выпущенные гарантии за 3-х лиц, кредитные лимиты (неосвоенные, но открытые  в других организациях), период доступности по кредитным линиям в других банках второго уровня, в том числе по возобновляемым кредитным линиям, финансовые ковенанты установленные иными кредиторами.

- Расшифровка статей отчета о движении денежных средств, составляющих более 5% от изменения денежных средств за период;

- Аудированная финансовая отчетность для юридических лиц, для которых аудит обязателен, за последние три года и на последнюю отчетную дату.

2. Финансовые документы основных поставщиков по контрактам, финансируемым за счет средств Банка, а также основных покупателей: формы № 1 (баланс), №2 (отчет о прибылях и убытках), №3 (отчет о движении денежных средств), №4 (отчет об изменениях в собственном капитале), с расшифровками к финансовой отчетности, аналогично пункту 2 настоящего Перечня.

3. Бизнес-план и (или) технико-экономическое обоснование с указанием даты его подготовки, подписанный первым руководителем, главным бухгалтером/финансовым директором и заверенный печатью заявителя, подготовленный в соответствие с установленными требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка, с приложением финансово-экономической модели по форме и (или) в соответствие с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.

3. Документы заявителя/гаранта, участников/акционеров заявителя/гаранта и иных лиц (в случае участия в проекте):

- документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица (для нерезидентов РК), документы, подтверждающие адрес места нахождения (для нерезидентов РК);

- учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями (устав, учредительный договор при его наличии), реестр (выписка из реестра) акционеров/участников, предоставляемый регистратором, иные документы, на основании которых устанавливается бенефициарный собственник;

- сведения об аффилированных лицах заявителя в соответствие с требованиями законодательства РК;

- данные документов, удостоверяющих личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда указанные данные имеются в выписке из реестра акционеров (участников);

- приказ о вступлении в должность руководителя и назначении главного бухгалтера с правом соответствующих подписей финансовых и иных документов;

- документы, удостоверяющие личность первого руководителя юридического лица и главного бухгалтера юридического лица;

- для физического лица (гаранта, участников/акционеров заявителя/гаранта) - документы, удостоверяющие личность;

- документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах РК права въезда, выезда и пребывания физического лица – нерезидента РК на территории РК, если иное не предусмотрено международными договорами, ратифицированными РК (для представителей-нерезидентов РК);

- согласие участников/акционеров заявителя на выдачу кредитного отчета о них получателю кредитного отчета (Банку), в случае если проект реализуется компанией специального назначения или «проектной компанией»;

- согласие гаранта на выдачу кредитного отчета о нем получателю кредитного отчета (Банку).

5. Правоустанавливающие и иные документы на земельные участки, подтверждающие право на место реализации проекта (включая, но не ограничиваясь: решения акимов, постановления акиматов о предоставлении земельных участков, гражданско-правовые договоры, иные документы, подтверждающие возникновение права,  документы, подтверждающие оплату по гражданско-правовым договорам (если не истек срок исковой давности), справки о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках).

6. Разрешительная документация на осуществление заявителем деятельности в рамках проекта (в случае, если деятельность заявителя осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствие с Законом РК «О разрешениях и уведомлениях»). Данный пункт не применим, в случае если заявитель является компанией специального назначения или «проектной компанией».

7. Проекты договоров и/или предварительные договоры на поставку товаров, работ и услуг, предполагаемые к финансированию за счет заемных средств Банка и заключаемые в рамках реализации проекта, в соответствие с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.

8. Проекты договоров и/или предварительные договоры, в том числе коммерческие предложения (с указанием объема, цены и условия оплаты и поставки) на приобретение сырья в рамках реализации проекта.

9. Проекты договоров и/или предварительные договоры на реализацию продукции заявителя, договоры на выкуп продукции заявителя (при наличии) заключаемые и/или заключенные в соответствие с рекомендациями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка. При осуществлении проектного финансирования, планируемые к заключению проекты договоров оff-take и/или заключенные  предварительные договоры оff-take на выкуп продукции заявителя, соответствующие рекомендациям Банка, размещенным на Интернет-ресурсе Банка.

10. Документы, подтверждающие поддержку проекта со стороны государственных органов, местных исполнительных органов власти, ассоциаций, независимых организаций, партнеров и пр. (заключения, письма, рекомендации, инвестиционные контракты, договоры недропользования) (при наличии).

11. При осуществлении проектного финансирования соглашение о реализации проекта/иное соглашение (базовый договор), заключаемое между заказчиком и исполнителем (заявителем), предусматривающее возникновение у исполнителя права требования на получение систематических денежных платежей в связи с созданием/передачей имущества/оказанием услуг и др. в процессе использования созданного/переданного имущества.

12. Документ, подтверждающий положительную кредитную историю и наличие текущих, действующих и закрытых обязательств заявителя - нерезидента РК.

13. Документы по правовому статусу лиц, участвующих в проекте, предусмотренные в Перечне документов, необходимых для проведения юридической экспертизы проектов в АО «Банк Развития Казахстана», размещенном на интернет-ресурсе Банка (Б-081). 

14. Документы на залоговое обеспечение, предусмотренные в Перечне документов, необходимых для проведения юридической экспертизы проектов в АО «Банк Развития Казахстана», размещенном на интернет-ресурсе Банка (Б-081).

Примечание: Данный перечень документов является минимальным и Банк вправе запросить дополнительные документы, необходимые для проведения индикативного анализа.

На 3 этапе рассмотрения (проведение банковской экспертизы экспортной операции заявителя-нерезидента и проверки услугополучателя в соответствии с требованиями законодательства и Банка):

1. Финансовые документы по состоянию на последнюю отчетную дату заявителя (консолидированные и отдельные), учредителей (если они являются юридическими лицами) и гаранта (ов) – юридических лиц (в случае участия гаранта (ов) в экспортной операции): форма № 1 (бухгалтерский баланс), форма № 2 (отчет о прибылях и убытках), форма № 3 (отчет о движении денежных средств), форма № 4 (отчет об изменениях в собственном капитале), пояснительная записка к финансовой отчетности в соответствии с требованиями Банка (по форме К-060),

- расшифровка статей отчета о движении денежных средств, составляющих более 5% от изменения денежных средств за период,

- аудированная финансовая отчетность для юридических лиц, для которых аудит обязателен.

2. Нотариально засвидетельствованная карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати заявителя (при наличии).

3. Внешняя оценка по правовой экспертизе.

4. Внешняя оценка независимой оценочной компании (при необходимости).

5. Справки из обслуживающих банков заявителя с указанием среднемесячных оборотов по расчетным счетам за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии ссудной/просроченной задолженности, картотеки № 2 (предоставляется после 15 рабочих дней с даты подписания договора банковской экспертизы).

Примечание: Данный перечень документов является минимальным и Банк вправе запросить дополнительные документы, необходимые для проведения банковской экспертизы.