Финансирование инвестиционных проектов

Онлайн

Юридические лица

Через портал вы можете получить услугу:

1. Авторизоваться на портале и перейти по кнопке «Заказать услугу онлайн» (для получения услуг вы должны быть зарегистрированы на сайте bgov.kz).
2. Заполнить необходимые данные на сайте bgov.kz и подписать запрос ЭЦП (электронной цифровой подписью). Отследить статус рассмотрения заявления в личном кабинете на портале АО «Национальный управляющий холдинг «Байтерек».

Услугодатель

Юридические лица

Необходимые документы для предоставления Услугодателю:

На 1 этапе рассмотрения (первичный отбор инвестиционного проекта):

1. Анкета-заявление (по форме А-041 размещенная на веб-сайте Банка);
2. Справки с обслуживающих банков выданные не позднее, чем за 30 дней до подачи заявления (с указанием информации о среднемесячных Кт оборотах по расчетным счетам за последние 12 месяцев, об остатках на всех открытых счетах заявителя в банках, о размере ссудной задолженности (в том числе просроченной) /либо об отсутствии задолженности, о наличии/отсутствии Картотеки №2);
3. Согласие заявителя на выдачу кредитного отчета о нем получателю кредитного отчета (Банку).

На 2 этапе рассмотрения (проведение индикативного анализа инвестиционного проекта и проверки услугополучателя в соответствии с требованиями законодательства и Банка):

1. Финансовые документы (консолидированные и отдельные) заявителя, участников/акционеров заявителя (если они являются юридическими лицами, в том числе, если заявитель является компанией специального назначения или вновь созданной «проектной компанией») и гарантов - юридических лиц (в случае участия гарантов в проекте): (формы № 1 (баланс), №2 (отчет о прибылях и убытках), №3 (отчет о движении денежных средств), №4 (отчет об изменениях в собственном капитале), с приложением пояснительной записки к финансовой отчетности) за последние 3 года и на последнюю отчетную дату);

- расшифровка выручки по видам продукции, географии реализации, экспорт/внутренний рынок в натуральном и денежном выражении;

- расшифровка себестоимости по видам продукции и по статьям затрат;

- расшифровка других статей отчета о прибылях и убытках;

- расшифровки статей баланса, составляющих более 5% от размера активов;

- расшифровки кредиторской задолженности, дебиторской задолженности, авансов выданных и авансов, полученных по контрагентам с указанием причины возникновения (за какой товар/услуги), даты образования и срока погашения, а также принимаемых мер по взысканию просроченной задолженности;

- расшифровка финансовой задолженности с указанием кредитора, суммы лимита, размера текущей задолженности, в том числе просроченной (при наличии), валюты займа, ставки финансирования, срока займа, цели, обеспечения, а также информацию о планируемом досрочном погашении либо возобновлении транша; Информация о забалансовых обязательствах и активах (выпущенные гарантии за 3-х лиц, кредитные лимиты (неосвоенные, но открытые  в других организациях), период доступности по кредитным линиям в других банках второго уровня, в том числе по возобновляемым кредитным линиям, финансовые ковенанты установленные иными кредиторами.

- расшифровка статей отчета о движении денежных средств, составляющих более 5% от изменения денежных средств за период;

- аудированная финансовая отчетность для юридических лиц, для которых аудит обязателен, за последние три года и на последнюю отчетную дату.

2. Финансовые документы генерального подрядчика (применительно к инвестиционным проектам), основных поставщиков по контрактам, финансируемым за счет средств Банка, а также основных покупателей: формы № 1 (баланс), №2 (отчет о прибылях и убытках), №3 (отчет о движении денежных средств), №4 (отчет об изменениях в собственном капитале), с расшифровками к финансовой отчетности, аналогично пункту 2 настоящего Перечня.

3. Бизнес-план и (или) технико-экономическое обоснование с указанием даты его подготовки, подписанный первым руководителем, главным бухгалтером/финансовым директором и заверенный печатью заявителя, подготовленный в соответствие с установленными требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка, с приложением финансово-экономической модели по форме и (или) в соответствие с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.

4. Документы заявителя/гаранта, участников/акционеров заявителя/гаранта и иных лиц (в случае участия в проекте):

- документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающим факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица (для нерезидентов РК), документы, подтверждающие адрес места нахождения (для нерезидентов РК);

- учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями (устав, учредительный договор при его наличии), реестр (выписка из реестра) акционеров/участников, предоставляемый регистратором, иные документы, на основании которых устанавливается бенефициарный собственник;

- сведения об аффилированных лицах заявителя в соответствие с требованиями законодательства РК;

- данные документов, удостоверяющих личность бенефициарных собственников юридического лица (за исключением случаев, когда указанные данные имеются в выписке из реестра акционеров (участников);

- приказ о вступлении в должность руководителя и назначении главного бухгалтера с правом соответствующих подписей финансовых и иных документов;

- документы, удостоверяющие личность первого руководителя юридического лица и главного бухгалтера юридического лица;

- для физического лица (гаранта, участников/акционеров заявителя/гаранта) - документы, удостоверяющие личность;

- документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах РК права въезда, выезда и пребывания физического лица – нерезидента РК на территории РК, если иное не предусмотрено международными договорами, ратифицированными РК (для представителей-нерезидентов РК);

- согласие участников/акционеров заявителя на выдачу кредитного отчета о них получателю кредитного отчета (Банку), в случае если проект реализуется компанией специального назначения или «проектной компанией»;

- согласие гаранта на выдачу кредитного отчета о нем получателю кредитного отчета (Банку).

5. Правоустанавливающие и иные документы на земельные участки, подтверждающие право на место реализации проекта (включая, но не ограничиваясь: решения акимов, постановления акиматов о предоставлении земельных участков, гражданско-правовые договоры, иные документы, подтверждающие возникновение права,  документы, подтверждающие оплату по гражданско-правовым договорам (если не истек срок исковой давности), справки о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках).

6. Разрешительная документация на осуществление заявителем деятельности в рамках проекта (в случае, если деятельность заявителя осуществляется посредством лицензирования или разрешительной процедуры в соответствие с Законом РК «О разрешениях и уведомлениях»). Данный пункт не применим, в случае если заявитель является компанией специального назначения или «проектной компанией».

7. Проекты договоров и/или предварительные договоры на поставку товаров, работ и услуг, предполагаемые к финансированию за счет заемных средств Банка и заключаемые в рамках реализации проекта, в соответствие с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.

8. Проекты договоров и/или предварительные договоры, в том числе коммерческие предложения (с указанием объема, цены и условия оплаты и поставки) на приобретение сырья в рамках реализации проекта.

9. Проекты договоров и/или предварительные договоры на реализацию продукции заявителя, договоры на выкуп продукции заявителя (при наличии) заключаемые и/или заключенные в соответствие с рекомендациями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка. При осуществлении проектного финансирования, планируемые к заключению проекты договоров оff-take и/или заключенные предварительные договоры оff-take на выкуп продукции заявителя, соответствующие рекомендациям Банка, размещенным на Интернет-ресурсе Банка.

10. Документы, подтверждающие поддержку проекта со стороны государственных органов, местных исполнительных органов власти, ассоциаций, независимых организаций, партнеров и пр. (заключения, письма, рекомендации, инвестиционные контракты, договоры недропользования) (при наличии).

11. При осуществлении проектного финансирования соглашение о реализации проекта/иное соглашение (базовый договор), заключаемое между заказчиком и исполнителем (заявителем), предусматривающее возникновение у исполнителя права требования на получение систематических денежных платежей в связи с созданием/передачей имущества/оказанием услуг и др. в процессе использования созданного/переданного имущества.

12. Документ, подтверждающий положительную кредитную историю и наличие текущих, действующих и закрытых обязательств заявителя - нерезидента РК.

13. Документы по правовому статусу лиц, участвующих в проекте, предусмотренные в Перечне документов, необходимых для проведения юридической экспертизы проектов в АО «Банк Развития Казахстана», размещенном на интернет-ресурсе Банка (Б-081). 

На 3 этапе рассмотрения (проведение банковской экспертизы инвестиционного проекта и проверки услугополучателя в соответствии с требованиями законодательства и Банка):

1. Документы на залоговое обеспечение, предусмотренные в Перечне документов, необходимых для проведения юридической экспертизы проектов в АО «Банк Развития Казахстана», размещенном на Интернет-ресурсе Банка (Б-081). 
2. Сведения о получателе денег, подписанные первым руководителем/уполномоченным лицом и заверенные печатью заявителя, подготовленные в соответствии с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.
3. Договоры на поставку товаров, работ и услуг, предполагаемые к финансированию за счет заемных средств Банка и заключаемые в рамках реализации инвестиционного проекта, в соответствии с требованиями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.
4. Договоры на приобретение сырья в рамках реализации инвестиционного проекта, с указанием объема, цены и условия оплаты и поставки (при наличии).
5. Договоры на реализацию продукции/услуг заявителя, договоры на выкуп продукции заявителя/договоры оff-take, заключенные в соответствии с рекомендациями Банка, размещенными на Интернет-ресурсе Банка.
6. Внешняя оценка по правовой экспертизе (при необходимости).
7. Внешняя оценка об определении рыночной стоимости предлагаемого в обеспечение имущества и/или гарантоспособности, составленная в соответствии с техническим заданием  на проведение оценки и рекомендациями Банка.
8. Внешняя оценка по технической части и закупкам по инвестиционному проекту, составленная в соответствии с техническим заданием на проведение оценки и рекомендациями Банка.
9. Внешняя оценка по маркетинговой части проекта, составленная в соответствии с техническим заданием на проведение оценки и рекомендациями Банка (при необходимости).
10. Справки из обслуживающих банков заявителя с указанием среднемесячных оборотов по расчетным счетам за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии ссудной/просроченной задолженности, картотеки № 2 (предоставляется после 15 рабочих дней с даты подписания договора банковской экспертизы).
11. Справка налогового органа о наличии/отсутствии задолженности по налогам и другим обязательным платежам в бюджет.
12. Исходно разрешительная документация, проектно-сметная документация по инвестиционному проекту в зависимости от специфики и структуры проекта согласно приложению к настоящей форме (при наличии).
13. Заключение комплексной вневедомственной экспертизы проекта строительства (ТЭО/ПСД), включая заключение государственной экологической экспертизы инвестиционного проекта на этапе рассмотрения проекта в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан (при наличии).

Примечание: Данный перечень документов является минимальным и Банк вправе запросить дополнительные документы, необходимые для проведения банковской экспертизы.

В случае внесения изменений в документы, предоставленные заявителем ранее при рассмотрении инвестиционного проекта на этапе «Индикативный анализ», необходимо предоставить актуализированные версии документов.