Меню
Согласие на приобретение статуса крупного участника банка и (или) страховой (перестраховочной) организации, и (или) управляющего инвестиционным портфелем, и (или) банковского и (или) страхового холдинга
Как получить услугу
Онлайн
Физические лица
Через портал вы можете получить услугу:
1. Перейти по кнопке «Заказать онлайн», после чего в новом окне откроется портал «электронного лицензирования»;
2. Авторизоваться или зарегистрироваться на портале «электронного лицензирования»;
3. На странице портала «электронного лицензирования», нажать кнопку «Заказать услугу онлайн»;
4. Заполнить поля электронного запроса;
5. Подписать заявку электронной цифровой подписью (ЭЦП);
6. Отследить статус поданного заявления можно в Личном кабинете в разделе «Мои заявления». Статус о получении разрешения в разделе «Мои разрешительные документы». Статус о получении уведомления в разделе «Мои уведомления».
Онлайн
Юридические лица
Через портал вы можете получить услугу:
1. Перейти по кнопке «Заказать онлайн», после чего в новом окне откроется портал «электронного лицензирования»;
2. Авторизоваться или зарегистрироваться на портале «электронного лицензирования»;
3. На странице портала «электронного лицензирования», нажать кнопку «Заказать услугу онлайн»;
4. Заполнить поля электронного запроса;
5. Подписать заявку электронной цифровой подписью (ЭЦП);
6. Отследить статус поданного заявления можно в Личном кабинете в разделе «Мои заявления». Статус о получении разрешения в разделе «Мои разрешительные документы». Статус о получении уведомления в разделе «Мои уведомления».
Результат оказания услуги
Уведомление о выдаче согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем либо мотивированный отказ в оказании государственной услуги, с приложением копии соответствующего постановления Правления услугодателя.
Часто задаваемые вопросы
Какие могут быть основания для отказа в оказании государственной услуги?
По выдаче согласия на приобретение статуса крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации или крупного участника управляющего инвестиционным портфелем (далее – крупный участник финансовой организации), банковского холдинга, страхового холдинга:
1) несоблюдение требований, установленных подпунктами 4), 5), 6) и 7) пункта 2 статьи 9-4 Закона о государственном регулировании (в отношении физического лица или руководящих работников услугополучателя – юридического лица);
2) неустойчивое финансовое положение услугополучателя.
Под неустойчивым финансовым положением услугополучателя понимается наличие одного из следующих признаков:
- услугополучатель – юридическое лицо создано менее чем за 2 (два) года до дня подачи заявления, за исключением случаев, когда крупным участником услугополучателя является лицо, имеющее статус крупного участника той финансовой организации, заявление на приобретение статуса крупного участника которой подано услугополучателем;
- обязательства услугополучателя превышают его активы за вычетом суммы активов, размещенных в акции и доли участия в уставном капитале других юридических лиц, и предполагаемых к приобретению акций финансовой организации;
- убытки по результатам каждого из 2 (двух) завершенных финансовых лет;
- размер обязательств услугополучателя представляет значительный риск для финансового состояния финансовой организации;
- наличие просроченной и (или) отнесенной за баланс банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем задолженности услугополучателя перед финансовой организацией;
- анализ финансовых последствий приобретения услугополучателем статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга, страхового холдинга предполагает ухудшение финансового состояния услугополучателя;
- стоимость имущества услугополучателя (за вычетом обязательств услугополучателя) недостаточна для приобретения акций финансовой организации;
- иные основания, выявленные с использованием мотивированного суждения, свидетельствующие о наличии неустойчивого финансового положения услугополучателя и (или) возможности нанесения ущерба банку и (или) его депозиторам, страховой (перестраховочной) организации и (или) ее клиентам, управляющему инвестиционным портфелем и (или) вкладчикам добровольного накопительного пенсионного фонда;
3) несоответствие представленных документов требованиям статьи 9-5 Закона о государственном регулировании или неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам;
4) нарушение в результате приобретения услугополучателем статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга, страхового холдинга требований законодательства Республики Казахстан в области защиты конкуренции;
5) случаи, когда лицом, приобретающим статус крупного участника финансовой организации, банковского холдинга, страхового холдинга является юридическое лицо, зарегистрированное в офшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом в соответствии с подпунктом 5) пункта 16 статьи 9-5 Закона о государственном регулировании, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 4 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках);
6) несоблюдение услугополучателем требования, предусмотренного частью третьей пункта 3 статьи 6 Закона о банках, а также иных требований, установленных законодательными актами Республики Казахстан, к крупным участникам финансовой организации, банковским холдингам, страховым холдингам;
7) анализ финансовых последствий приобретения услугополучателем статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга, страхового холдинга предполагает ухудшение финансового состояния финансовой организации;
8) отсутствие у услугополучателя – финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан лицензии (разрешения) на осуществление финансовой деятельности по законодательству государства, резидентом которого он является, в случаях, когда такая лицензия (разрешение) требуется по законодательству такого государства;
9) отсутствие у услугополучателя – юридического лица – нерезидента Республики Казахстан либо его родительской организации минимально необходимого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом в соответствии с частью первой пункта 4 статьи 9-5 Закона о государственном регулировании, за исключением случаев, предусмотренных частью второй пункта 4 статьи 9-5 Закона о государственном регулировании;
10) неэффективность представленного плана рекапитализации финансовой организации в случае возможного ухудшения финансового состояния финансовой организации;
11) отсутствие у услугополучателя – физического лица, у руководящего работника услугополучателя – юридического лица безупречной деловой репутации;
12) случаи, когда услугополучатель ранее являлся либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, в период не более чем за один год до принятия услугодателем или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация –нерезидент Республики Казахстан, решения о применении к банку режима урегулирования, лишении лицензии финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан. Указанное требование применяется в течение десяти лет после принятия услугодателем или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан, решения о применении к банку режима урегулирования, лишении лицензии финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан или признании ее банкротом в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация –нерезидент Республики Казахстан.
Для целей настоящего подпункта под финансовой организацией также понимаются филиал банка – нерезидента Республики Казахстан, филиал страховой (перестраховочной) организации – нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера – нерезидента Республики Казахстан;
13) несоответствие финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, желающей приобрести статус банковского холдинга, страхового холдинга, требованиям, предусмотренным пунктом 6 статьи 9-5 Закона о государственном регулировании;
14) случаи, когда услугополучатель – финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан не подлежит надзору на консолидированной основе в стране своего места нахождения;
15) невозможность проведения консолидированного надзора за банковским конгломератом в связи с тем, что законодательство стран нахождения участников банковского конгломерата – нерезидентов Республики Казахстан делает невозможным выполнение ими и банковским конгломератом предусмотренных законами Республики Казахстан требований;
16) наличие оснований для отказа в выдаче разрешения на открытие банка, страховой (перестраховочной) организации.
В случае, если банк, страховая (перестраховочная) организация желают приобрести статус крупного участника другого банка, страховой (перестраховочной) организации, банковского холдинга, страхового холдинга для создания, приобретения дочернего банка, дочерней страховой (перестраховочной) организации либо приобретения значительного участия в уставном капитале банка, страховой (перестраховочной) организации, уполномоченный орган при рассмотрении представленных документов учитывает основания отказа, предусмотренные пунктом 3 статьи 9-6 Закона о государственном регулировании. При наличии оснований отказа в выдаче разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации уполномоченный орган отказывает в выдаче согласия на приобретение статуса крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, банковского холдинга, страхового холдинга;
17) наличие у бенефициарного собственника услугополучателя – юридического лица, определенного в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
18) установление недостоверности документов, представленных услугополучателем для получения государственной услуги, и (или) данных (сведений), содержащихся в них;
19) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о запрещении деятельности или отдельных видов деятельности, требующих получения определенной государственной услуги;
20) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение суда, на основании которого услугополучатель лишен специального права, связанного с получением государственной услуги;
21) отсутствие согласия услугополучателя, предоставляемого в соответствии со статьей 8 Закона Республики Казахстан «О персональных данных и их защите», на доступ к персональным данным ограниченного доступа, которые требуются для оказания государственной услуги.
Основания для возбуждения административной процедуры
- обращение;
- инициатива административного органа, должностного лица.
Общие требования, предъявляемые к обращению
В обращении, поданном в бумажной или электронной форме указываются:
- ФИО, ИИН, почтовый адрес физического лица, БИН юридического лица;
- наименование административного органа, должностного лица, которым подается обращение;
- суть обращения;
- дата подачи обращения;
- подпись заявителя или его представителя;
- иные сведения, предусмотренные законодательством РК.
Если административная процедура осуществляется на платной основе, заявителем должен быть представлен документ, подтверждающий оплату.
Источник: АППК РК,
Закон РК "О государственных услугах"
Заказать онлайн
Полное название
Выдача согласия на приобретение статуса крупного участника банка и (или) страховой (перестраховочной) организации, и (или) управляющего инвестиционным портфелем, и (или) банковского и (или) страхового холдинга
Получатели услуги
Физические лица
Юридические лица
Стоимость услуги
Бесплатно
Срок оказания услуги
В течение 50 рабочих дней
Данный срок приостанавливается в случае, предусмотренном пунктом 15 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о государственном регулировании).
Заявление о приобретении статуса крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, банковского холдинга, страхового холдинга, поданное в рамках получения разрешения на открытие банка, страховой (перестраховочной) организации рассматривается уполномоченным органом в течение 65 рабочих дней со дня обращения на портал.
Заявление о приобретении статуса крупного участника банка или банковского холдинга, поданное в рамках получения разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, рассматривается уполномоченным органом в течение 65 рабочих дней со дня обращения на портал.
Услугу оказывает
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынкаМесто предоставления услуги
Портал «электронного лицензирования»
Портал «цифрового правительства»
Социальные медиа
Меню подвал