ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
Казахстанцы перевели в компании, управляющие инвестиционным портфелем
свыше 5 миллиардов тенге
С января 2021 года вступили в силу законодательные нормы, предоставляющие гражданам
право использования части своих пенсионных накоплений не только для улучшения жилищных
условий и (или) оплаты лечения, но и для передачи в инвестиционное управление компаниям
управляющим инвестиционным портфелем (УИП).
Пенсионные накопления вкладчика могут быть переданы в управление УИП:
- в размере, не превышающем разницы между фактической суммой пенсионных
накоплений вкладчика в ЕНПФ и порогом минимальной достаточности пенсионных
накоплений; либо
- в размере, не превышающем остатка пенсионных накоплений на счете вкладчика в
ЕНПФ, в случае наличия заключенного договора пенсионного аннуитета со страховой
организацией, предусматривающего пожизненные выплаты.
Для перевода пенсионных накоплений одному или нескольким УИП вкладчику необходимо
обратиться в ЕНПФ с заявлением. Заявление может быть подано через личный кабинет на сайте
enpf.kz либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ.
ЕНПФ осуществляет перевод части пенсионных накоплений, превышающую сумму
достаточности, в доверительное управление УИП в течение тридцати календарных дней после даты
поступления заявления от вкладчика. Оставшаяся часть пенсионных накоплений вкладчика
продолжит находиться под управлением Национального Банка.
Переданные в инвестиционное управление УИП пенсионные накопления не относятся к
изъятиям единовременных пенсионных выплат (как в случае изъятий на цели улучшения
жилищных условий и/или лечение) и не будут облагаться индивидуальным подоходным налогом в
момент их перевода в УИП.
После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП
вкладчик имеет право:
- не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих
пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП;
- представить в ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в
доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку (не
ранее, чем через два года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в
доверительное управление УИП).
За 10 календарных дней до достижения вкладчиком пенсионного возраста пенсионные
накопления вкладчика возвращаются под инвестиционное управление Национального Банка.
По состоянию на 2 сентября 2021 года управляющим инвестиционным портфелем
переведено 5,1 млрд тенге, ЕНПФ исполнены 2 579 заявлений. Средняя сумма перевода составляет
2,0 млн тенге. Подробная статистика по передаче года пенсионных накоплений в доверительное
управление также доступна на сайте enpf.kz в разделе «Показатели» - «Передача пенсионных
накоплений управляющим компаниям».
На данный момент ЕНПФ заключены договоры о доверительном управлении пенсионными
активами с четырьмя УИП. Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные
декларации можно на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным
портфелем». Отметим, из 5,1 млрд тенге - 44,89% или 2,3 млрд тенге переведено в АО «Jusan
Invest», 27,58% или 1,4 млрд тенге в АО «Halyk Global Markets», 18,08% или 0,9 млрд тенге в АО
«BCC Invest», 9,45% или 0,5 млрд тенге в АО «Сентрас Секьюритиз».
В разрезе регионов больше половины переведеных средств в УИП приходится на два
крупнейших города Казахстана Алматы и Нур-Султан, по 45,5% и 25,6% соответсвенно. Третье
место по переводу средств в УИП за Мангистауской областью 5,7%.
Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в
разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по
управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления
Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной
декларации УИП.
Согласно Закону о пенсионном обеспечении, УИП имеют право на взимание комиссионного
вознаграждения за инвестиционное управление. Предельная величина вознаграждения УИП не
может превышать 7,5% от полученного инвестиционного дохода. Фактическая величина
комиссионного вознаграждения ежегодно утверждается органом управления УИП и может
меняться не чаще одного раза в год.
В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального Банка до
достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных
накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в управление УИП
гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального
уровня доходности пенсионных активов. Минимальный уровень доходности рассчитывается
исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП,
действующим на рынке.