02.04.2021
ЕНПФ выплатил своим вкладчикам свыше 704 миллиардов тенге
На 1 марта 2021 года Единый накопительный пенсионный фонд осуществил выплаты 385 500 получателям. В целом было осуществлено более 585 тысяч пенсионных выплат, единовременных пенсионных выплат и переводов в страховые организации на общую сумму свыше 704 млрд тенге, в том числе:
- единовременные пенсионные выплаты — 649,9 млрд тенге
- переводы в страховые организации — 19,3 млрд тенге;
- выплаты по достижению пенсионного возраста — 15,9 млрд тенге;
- выплаты по наследству — 13,3 млрд тенге;
- в связи с выездом на ПМЖ — 4,5 млрд тенге;
- выплаты на погребение — 0,9 млрд тенге;
- выплаты по инвалидности — 0,4 млрд тенге.
Стоит отметить, что сумма средней ежемесячной выплаты по графику (в связи с достижением пенсионного возраста) составила 28 322 тенге, а максимальная сумма ежемесячной выплаты составила 522 610 тенге.
02.04.2021
Чистый инвестиционный доход вкладчиков ЕНПФ составил 217,9 млрд тенге
Ключевые показатели ЕНПФ на 1 марта 2021 года
На 1 марта 2021 года на счетах вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда сформированы пенсионные накопления на сумму 12,6 триллионов тенге. За год, то есть с 01.03.2020 года по 01.03.2021 года сумма увеличилась на более чем 1,5 трлн тенге или на 14%.
Основная сумма пенсионных накоплений сформировалась за счёт обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и составила 12,3 трлн тенге (рост за год составил 14%). Сумма пенсионных накоплений по обязательным профессиональным пенсионным взносам (ОППВ) составила 314,5 млрд тенге (рост составил 22%), сумма пенсионных накоплений по добровольным пенсионным взносам (ДПВ) составила 2,2 млрд тенге (рост 12%).
Важно отметить, что только за два месяца с 1 января по 1 марта 2021 года на счета вкладчиков ЕНПФ был начислен чистый инвестиционный доход в размере 217,9 млрд тенге, что на 78 млрд тенге (или на 56%) больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого 2020 года. Показатели доходности текущего года также превышают показатели аналогичного периода прошлого года. Так, доходность с начала 2021 года составила 1,7%, при инфляции 1,3% (в аналогичном периоде прошлого 2020 года доходность составляла 1,3% при инфляции 1,3%). Если рассматривать доходность в годовом выражении (за последние 12 месяцев с марта 2020 года по февраль 2021 года), то она составила 11,4%, при инфляции 7,4% (в аналогичном периоде прошлого года доходность составила 7,8% при инфляции 6%).
На счета вкладчиков с начала 2021 года поступили пенсионные взносы в общем объёме 191,6 млрд тенге, что превысило показатель за аналогичный период 2020 года на 16,4 млрд или 9%. Из общего объёма взносов, 94,8% составляют поступления в ЕНПФ по ОПВ — 181,6 млрд тенге (рост 9%), 9,9 млрд тенге (рост 13%) поступило по ОППВ, 104 млн тенге (рост 34%) было перечислено по ДПВ.
Значительно выросли выплаты из Фонда, прежде всего за счет единовременных пенсионных выплат (ЕПВ). Только за два месяца вкладчикам ЕНПФ выплатили свыше 704 млрд тенге, большая часть из выплат составили ЕПВ 649,9 млрд тенге. Вторыми по суммам выплат стали переводы в страховые организации, они составили 19,3 млрд тенге, далее следуют выплаты по возрасту 15,9 млрд тенге, по наследству 13,3 млрд тенге, по выезду на ПМЖ за пределы РК 4,5 млрд тенге, на погребение 0,9 млрд тенге и выплаты по инвалидности 0,4 млрд тенге.
Число индивидуальных пенсионных счетов в ЕНПФ на 1 марта 2021 года составило 11,7 млн единиц (рост за год составил 10%). Наибольшее количество счетов открыто по обязательным пенсионным взносам (ОПВ) — 10 986 723 (рост за год 11%). Далее идут счета, сформированные за счёт ОППВ — 532 757 (рост 4%), количество счетов за счёт ДПВ в ЕНПФ сейчас 60 177 (рост 9%).
02.04.2021
Только за два месяца вкладчики ЕНПФ получили свыше 7 миллионов услуг
Единый накопительный пенсионный фонд только с начала 2021 года в период с 01.01.2021 по 01.03.2021 оказал своим вкладчикам 7,2 миллиона услуг. Это в 2,2 раза больше, чем за аналогичный период прошлого 2020 года. Стоит отметить, что рост был как по электронным услугам, так и по услугам, оказанным очно в филиалах ЕНПФ.
В виртуальном пространстве было оказано 6,6 миллионов услуг Фонда, что составляет 91,8% от общего объёма оказанных услуг. По сравнению с предыдущим годом, произошло трёхкратное увеличение популярности онлайн-услуг. Напомним, что с помощью Личного кабинета, который есть как на сайте, так и в мобильном приложении ЕНПФ, вкладчики, не выходя из дома могут получить: выписку с индивидуального пенсионного счета, справку о наличии ИПС, проверить сумму пенсионных накоплений для частичного использования и (или) перевода в УИП, внести изменения и дополнения в свои реквизиты, подать заявление о назначении пенсионных выплат в связи с установлением инвалидности 1 или 2 группы бессрочно и многое другое.
Отметим, что часть вкладчиков по-прежнему обращается в наши филиалы, расположенные по всему Казахстану. На 1 марта в отделениях ЕНПФ вкладчики получили 581,8 тысяч услуг, что на 37,8 тыс. услуг (или на 6,9%) больше, чем в прошлом 2020 году.
Важно отметить, что одной из задач ЕНПФ является предоставление качественных консультационных услуг и развитие информационных каналов для вкладчиков и получателей Фонда. За первые два месяца 2021 года количество обращений вкладчиков по каналам обратной связи увеличилось втрое по сравнению с показателями годом ранее. На 1 марта 2021 года было 461,9 тыс. обращений, а к 1 марта 2020 года 146,8 тыс. обращений.
Напоминаем, получить консультацию вкладчики и получатели ЕНПФ могут в call-центре по номеру 1418 (звонок по Казахстану бесплатный), а также консультации можно получить на корпоративном сайте www.enpf.kz, посредством чат-бота в WhatsАpp и Viber по номеру +7 777 000 14 18 и на официальных страницах ЕНПФ в социальных сетях Instagram, Facebook, ВКонтакте, Twitter, Telegram, Одноклассники.
10.08.2020 г.
Инвестиционная доходность пенсионных активов на 14 процентов превышает инфляцию
Накопленная доходность пенсионных активов с 2014 года до 1 июля 2020 года составила 78% при накопленной инфляции за этот же период 64%. Таким образом, реальная доходность, обеспеченная Национальным Банком Республики Казахстан как доверительным управляющим, составляет 14%. Инвестиционный доход за этот период составил более 30% в общем объеме пенсионных накоплений или 3,8 трлн тенге.
Сумма пенсионных накоплений ЕНПФ на данный момент приблизилась к 12 триллионам тенге. Как известно, она включает в себя пенсионные взносы и инвестиционный доход.
Поступающие на индивидуальные пенсионные счета (ИПС) пенсионные взносы, учет которых ведет ЕНПФ, инвестируются доверительным управляющим пенсионными активами — Национальным Банком Республики Казахстан в различные финансовые инструменты.
С целью минимизации рисков инвестиционный портфель диверсифицирован по видам, направлениям инвестирования, в том числе валютам. В настоящее время около 2/3 инвестиций номинированы в тенге и около 1/3 — в иностранную валюту, большая часть последних — в долларах США.
Сумма пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) пересчитывается и переоценивается ежедневно в соответствии с результатами инвестирования пенсионных активов.
В состав инвестиционного дохода входят доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам (вкладам и другим операциям), доходы в виде рыночной переоценки финансовых инструментов, доходы в виде валютной переоценки, доходы по активам, находящимся во внешнем управлении и т.д.
За первое полугодие текущего года с 1 января по 1 июля 2020 года на счета вкладчиков был зачислен чистый инвестиционный доход в размере 543,3 млрд тенге. 69% от начисленного дохода составил доход в виде вознаграждения по финансовым инструментам, 29% дохода принесла валютная переоценка инструментов, остальной доход был получен в результате рыночной переоценки, переоценки прочих активов и активов, находящихся во внешнем управлении.
Начиная с марта 2020 года большое влияние на инвестиционную доходность пенсионных активов оказало изменение курса тенге к доллару США. За март чистый инвестиционный доход составил 521,8 млрд тенге. Затем, начиная с апреля наблюдалось укрепление курса национальной валюты, что стало причиной отрицательной переоценки по сравнению с предыдущим подъемом. Однако уже в июне снова наблюдалось увеличение чистого инвестиционного дохода по пенсионным активам на 44,05 млрд тенге.
Вместе с тем обращаем внимание, что пенсионные накопления — это долгосрочные инвестиции и анализировать размер инвестиционного дохода целесообразно за период не менее 1 (одного) года. Краткосрочные данные (ежедневные, ежемесячные и т.д.) — не являются показательными, т.к. зависят от ежедневной рыночной конъюнктуры.
Вся система инвестиционного управления и учета пенсионных активов является прозрачной: каждый вкладчик имеет возможность видеть свой инвестиционный доход в личном кабинете на сайте enpf.kz или в мобильном приложении. Информация по инвестиционному управлению пенсионными активами ЕНПФ и о финансовых инструментах, в которые размещены пенсионные активы ЕНПФ, публикуется на официальном сайте ЕНПФ (www.enpf.kz) в разделе «Показатели/Инвестиционная деятельность».
18.05.2020 г.
Что происходит с нашими пенсионными накоплениями?
Вопрос не риторический. Особенно в свете последних событий, когда возросшая нестабильность на финансовых рынках, связанная с коронавирусом COVID-19, изменением курса валют, цен на нефть и другими факторами, сказалась на изменении инвестиционного дохода, когда кипели страсти вокруг выплат государственных пособий по потере дохода в связи с карантином в размере 42 500 тенге, высказывалось даже мнение о том, что эти деньги взяты из ЕНПФ. С разъяснением ситуации в конце апреля выступил в СМИ председатель правления АО «ЕНПФ» Жанат Курманов.
Сегодня мы хотим акцентировать внимание читателей на наиболее важных моментах, касающихся пенсионных накоплений наших граждан.
Первое: пенсионные накопления — это собственность вкладчика, и ее сохранность гарантирована государством. Никто не может ими распорядиться без волеизъявления вкладчика, выплатить третьим лицам или не по назначению.
Второе: накопления непрерывно инвестируются, т.е. не «лежат», а «работают» на вкладчика. Национальный банк РК инвестирует пенсионные активы. Главный принцип инвестирования — это их сохранность, т.е. минимизация рисков их потери по любым причинам. Пенсионные сбережения должны прирастать, чтобы приносить стабильную прибыль и обеспечить безбедную старость.
Третье: все большую часть всех пенсионных накоплений составляет инвестиционный доход, начисляемый на счет каждого вкладчика ежедневно, и любой вкладчик может «24/7» проконтролировать свои накопления через мобильное приложение ЕНПФ или свой личный кабинет на сайте ЕНПФ.
Теперь обо всем этом подробнее.
Пенсионные активы вкладчиков находятся под всесторонним контролем, и их сохранность гарантирована государством. Это деньги наших граждан, отложенные на старость, получить которые можно только при установленных законом условиях.
Все государственные пособия выплачиваются из бюджета государства или внебюджетных фондов Правительства, а средства в ЕНПФ к таковым не относятся. Это личные деньги вкладчиков.
Само акционерное общество «ЕНПФ» является уполномоченным оператором по сбору, обработке, учету и расчетам пенсионных накоплений и выплат, оказанию населению пенсионных услуг, а инвестиционное управление пенсионными активами осуществляет Национальный Банк.
Инвестирование пенсионных активов происходит в различные финансовые инструменты с целью сохранности пенсионных накоплений от инфляции и обеспечения дохода выше инфляции.
При выборе финансовых инструментов для инвестирования Национальный Банк стремится к максимальному балансу в соотношении риск-доходность. Если ситуация на финансовых рынках изменяется и доходность по отдельным инвестиционным инструментам снижается, то это компенсируется доходностью по другим инструментам.
Каждый вкладчик имеет индивидуальный пенсионный счет (ИПС) в ЕНПФ, на котором учитываются все его поступающие пенсионных взносы, а также полученный инвестиционный доход за минусом установленного законодательством комиссионного вознаграждения. Комиссионное вознаграждение в 2020 году составляет 2,0 процента от полученного инвестиционного дохода и 0,011 процентов в месяц от пенсионных активов. Это в 3,7 раз и в 2,3 раза соответственно ниже установленных законом норм.
Несмотря на то, что пенсионные накопления инвестируются как внутри Казахстана, так и на международных рынках, в активы и валюты разных стран, по итогам каждого дня ЕНПФ осуществляет переоценку накоплений граждан. Инвестиционный доход начисляется вкладчику ежедневно и доступен ему по итогам каждого дня. Даже если человек уже получает пенсионные выплаты из ЕНПФ, на его накопления продолжает начисляться инвестиционный доход. Он зависит от суммы накоплений каждого вкладчика и доходности финансовых инструментов, в которые инвестированы деньги вкладчиков. Другими словами, инвестиционный доход ежедневно распределяется на счета вкладчиков пропорционально их накоплениям.
Посмотрим наглядно, в цифрах, как происходит расчет инвестиционного дохода. Начнем с того, что зависит он от текущей стоимости условной единицы пенсионных активов (УЕ), рассчитываемой ЕНПФ на каждый день. Сами индивидуальные пенсионные накопления каждого вкладчика учитываются в тенге и в количестве УЕ.
Количество УЕ на ИПС вкладчика рассчитывается при каждом поступлении его пенсионных взносов путем деления суммы поступившего взноса на текущую стоимость УЕ. Рассмотрим на конкретном примере. Предположим, на Ваш ИПС поступил пенсионный взнос 10 000 тенге. При стоимости УЕ, к примеру, на 01 марта 2020 года — 806,3948806, количество УЕ, которое будет зачислено на Ваш ИПС, составит 10 000 тенге / 806,3948806= 12,4008724.
При расчете пенсионных накоплений на иную дату, к примеру, на 01 мая 2020 года с учетом полученного инвестиционного дохода, учитывается новая текущая стоимость УЕ, например, 835,2253117. Количество УЕ, которые были зачислены на Ваш ИПС, подлежит переоценке по новой текущей стоимости УЕ следующим образом: 12,4008724 * 835,2253117 = 10 357,52 тенге.
Таким образом, Ваши пенсионные накопления на 01 мая 2020 года составят 10 357,52 тенге, при этом пенсионные накопления в данном примере состоят из суммы взноса — 10 000 тенге и инвестиционного дохода — 357,52 тенге. Увеличение накоплений связано с начислением инвестиционного дохода, которое нашло отражение в увеличении стоимости УЕ.
Стоимость УЕ ежедневно обновляется на главной странице сайта ЕНПФ www.enpf.kz
Таким образом, размер пенсионных накоплений каждого вкладчика зависит от суммы взносов и инвестиционного дохода, а также от своевременности и периодичности поступления взносов. Поэтому важно, чтобы взносы на ИПС поступали регулярно и в полном объеме.
В результате инвестиционной деятельности и вследствие волатильности курсов иностранных валют, изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода может ежедневно изменяться. Поэтому оценку инвестиционного управления правильнее давать за длительный период инвестиций (не менее года) и в долгосрочной перспективе.
К примеру, за прошлый 2019 год чистый инвестиционный доход, начисленный на ИПС вкладчиков ЕНПФ составил 641,8 млрд тенге, доходность составила 6,57% при инфляции 5,4%. Таким образом, реальная (выше инфляции) доходность пенсионных активов является положительной.
С начала 2020 года по состоянию на 01 мая было начислено на ИПС вкладчиков уже более 536 млрд тенге инвестиционного дохода, что на 381,1 млрд тенге больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого года (154,9 млрд тенге). Это свидетельствует о том, что инвестиционный доход — величина не фиксированная, зависящая от стоимости финансовых инструментов и ситуации на финансовом рынке в целом.
Законом о пенсионном обеспечении предусмотрена государственная гарантия сохранности накоплений, в размере фактически внесенных обязательных пенсионных взносов и обязательных профессиональных пенсионных взносов, с учетом уровня инфляции на момент получения вкладчиком права на пенсионные выплаты. Размер пенсионных накоплений зависит от суммы взносов, периодичности их поступления и инвестиционного дохода.
Вот такая несложная экономика и математика, поняв которую, каждый вкладчик сможет разобраться как растут его сбережения, проконтролировать, что с ними происходит и не выплачены ли они не по назначению.
Более подробно ознакомиться с цифрами на сегодняшний день, по месяцам и годам отдельно, с информацией по инвестиционному управлению пенсионными активами, а также с данными о структуре инвестиционного портфеля в разрезе финансовых инструментов, Вы можете ежемесячно на сайте Фонда в разделе «Показатели» — «Инвестиционная деятельность» в следующих подразделах:
- «Обзор инвестиционной деятельности» https://www.enpf.kz/ru/indicators/invest/review.php
- «Структура инвестиционного портфеля пенсионных активов» https://www.enpf.kz/ru/indicators/invest/structure.php
27.04.2020 г.
За первый квартал 2020 года ЕНПФ выплатил своим вкладчикам более 45 миллиардов тенге
На 1 апреля 2020 года фонд в общей сложности осуществил выплаты 195 384 получателям. В общей сложности было осуществлено свыше 480 тысяч пенсионных выплат и переводов в страховые организации на общую сумму 45 миллиардов тенге, в том числе:
- выплаты по достижению пенсионного возраста — 16,7 млрд тенге;
- в связи с выездом на ПМЖ — 11,6 млрд тенге;
- переводы в страховые организации — 8,4 млрд тенге;
- выплаты по наследству — 7,1 млрд тенге;
- выплаты на погребение — 780 млн тенге;
- выплаты по инвалидности — 476,5 млн тенге.
При этом сумма средней ежемесячной выплаты по графику (в связи с достижением пенсионного возраста) составила 22 082 тенге, а максимальная сумма ежемесячной выплаты составила — 506 980 тенге.
24.04.2020 г.
Пенсионные накопления казахстанцев увеличились с начала года на 879 миллиардов тенге
Ключевые показатели АО «Единый накопительный пенсионный фонд» на 1 апреля 2020 года
Пенсионные активы АО «ЕНПФ», одного из важнейших финансовых институтов Казахстана, за первый квартал 2020 года увеличились на 879 миллиардов тенге. Таким образом, пенсионные накопления наших граждан превысили 11,7 триллионов тенге, рост с начала 2020 года составил 8 %.
Основная сумма пенсионных накоплений сформировалась по обязательным пенсионным взносам (ОПВ) и составила 11,4 трлн тенге, увеличившись за последние 12 месяцев на 21%. Сумма пенсионных накоплений по обязательным профессиональным пенсионным взносам (ОППВ) составила 272,3 млрд тенге (рост 30%), сумма пенсионных накоплений по добровольным пенсионным взносам (ДПВ) превысила 2 млрд тенге (рост 10 %).
Отметим, общее количество индивидуальных пенсионных счетов по всем видам взносов АО «ЕНПФ» превысило 10 миллионов, а точнее — 10 698 980 единиц. Рост с апреля прошлого года составил 3%. Большую часть ИПС по-прежнему составляют обязательные пенсионные взносы — 10,1 млн, далее идут обязательные профессиональные пенсионные взносы — 514,8 тысяч счетов. Продолжают уверенный рост и добровольные пенсионные взносы, их в ЕНПФ на 1 апреля 2020 года насчитывается 55 371 счетов.
На счета вкладчиков в первом квартале 2020 года поступили пенсионные взносы в общем объёме 261,9 млрд тенге, что превысило показатели за первые 3 месяца 2019 года на 19%. Выплаты составили 45 млрд тенге, большая часть которых приходилась на выплаты по возрасту (16,7 млрд тенге), по выезду на ПМЖ за пределы РК (11,6 млрд тенге), переводы в страховые организации (8,4 млрд тенге), наследникам (7,1 млрд тенге), на погребение (0,8 млрд тенге).
Особо стоит подчеркнуть, что с начала 2020 года по состоянию на 1 апреля на счета вкладчиков ЕНПФ было начислено более 661,7 млрд тенге инвестиционного дохода, что на 564,8 млрд тенге больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого года, рост составил внушительные 583%. Напомним, что за первый квартал 2019 года чистый инвестиционный доход составил всего 96,9 млрд тенге. При этом важно помнить, что в результате инвестиционной деятельности вследствие волатильности курсов иностранных валют и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода всегда может варьироваться, и его необходимо рассматривать в долгосрочной перспективе.
Как мы видим даже в сравнении двух показателей 2019 и 2020 года, инвестиционный доход — это величина не фиксированная, зависящая от стоимости финансовых инструментов и ситуации на финансовом рынке в целом. Поэтому возможное временное снижение величины инвестиционного дохода за счет отдельных финансовых инструментов, в будущем компенсируется за счет диверсификации всего инвестиционного портфеля пенсионных активов в более длительном периоде.
26.03.2020 г.
Инвестиционный доход вкладчиков ЕНПФ с начала 2020 года составил 332 миллиарда тенге
Пенсионные активы АО «ЕНПФ» в марте 2020 года превысили 11,3 трлн тенге (рост с начала года составил 4%).
Инвестиции пенсионных активов в надежные финансовые инструменты в различных валютах обеспечивают устойчивую инвестиционную доходность, а также защиту от рисков изменения курса тенге к иностранным валютам. В структуре пенсионных активов порядка 33,7% составляют финансовые инструменты, номинированные в иностранной валюте. Большая их часть (около 30,6% от портфеля) — в долларах США.
Благодаря валютной диверсификации портфеля, расширения географии инвестиций и спектра финансовых инструментов, доля чистого инвестиционного дохода в совокупных пенсионных накоплениях населения стабильно растет.
Чистый инвестиционный доход с начала 2020 года превысил 332,34 млрд тенге (за аналогичный период 2019 года 66,8 млрд тенге). В первой половине марта инвестиционный доход, зачисленный на счета вкладчиков, составил более 192,45 млрд тенге (за аналогичный период 2019 года 54,74 млрд тенге).
В целях обеспечения сохранности сбережений и сбалансированного уровня доходности по пенсионным активам в долгосрочной перспективе, Национальный Банк Республики Казахстан, как управляющий пенсионными активами ЕНПФ, придерживается концепции формирования диверсифицированного инвестиционного портфеля, включающего инвестиции как в национальной валюте — тенге, так и в иностранной валюте.
ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее на www.enpf.kz).
02.03.2020 г.
Больше шести миллионов вкладчиков получают выписку из ЕНПФ онлайн
Получение выписки — это самая популярная услуга у вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда. В общей сложности за 2019 год данной услугой воспользовались более 14 миллионов раз. Как известно, вкладчики ЕНПФ вправе получать выписку со своего индивидуального пенсионного счета на любую запрашиваемую дату с даты открытия ИПС на безвозмездной основе. Это законодательно закреплённое право. Сегодня узнать о состоянии своих накоплений можно несколькими способами:
• при личном обращении непосредственно в ЕНПФ;
• электронными способами:
– посредством электронной почты на адрес, представленный в ЕНПФ;
– посредством Личного кабинета ЕНПФ (на сайте или в мобильном приложении) с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП) или логина и пароля;
– посредством Личного кабинета на портале электронного правительства с использованием ЭЦП или с применением одноразового sms-пароля, который будет приходить на номер мобильного телефона вкладчика, зарегистрированный в базе мобильных граждан;
• посредством услуг почтовой связи.
Самый оперативный способ — это получение информации через личный кабинет ЕНПФ или портал электронного правительства. Также можно воспользоваться обновлённым мобильным приложением для смартфонов и планшетов. На данный момент это — самый популярный способ получения информации для вкладчиков. В общей сложности 5,6 миллионов человек получили информацию о состоянии своих пенсионных накоплений через Личный кабинет. За год количество лиц, выбравших указанный способ, увеличилось почти на 500 тысяч человек. Ещё одну онлайн платформу оповещения — электронную почту — выбрали 860 тысяч вкладчиков.
Личное обращение в филиалы ЕНПФ стоит на втором месте по популярности. Этот способ информирования выбрали порядка двух миллионов человек.
Постепенно снижается количество граждан, получающих информацию от ЕНПФ с помощью почтовой службы. Периодичность такого информирования — раз в год (!) и на сегодня этот способ выбрали 1,3 млн вкладчиков, что на 11,5% ниже по сравнению с предыдущим годом. Напоминаем, что в случае смены адреса, указанного в целях информирования, необходимо уведомлять об этом Фонд. Если этого не сделать, то ЕНПФ имеет право в дальнейшем не отправлять информацию о состоянии пенсионных накоплений.
Обращаем Ваше внимание на то, что для выбора способа получения информации вкладчик должен обратиться в офис ЕНПФ с документом, удостоверяющим личность, либо при наличии ЭЦП выбрать или изменить способ информирования через Личный кабинет на сайте enpf.kz.
28.02.2020 г.
Рост пенсионных накоплений в ЕНПФ за январь 2020 года составил 97 миллиардов тенге
По данным на первое февраля 2020 года по всем основным показателям наблюдается положительная динамика роста в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Так сумма пенсионных накоплений выросла за последние 12 месяцев на 16% и составила 10,9 триллионов тенге. Основная сумма сформировалась по обязательным пенсионным взносам (ОПВ) и составила 10,6 трлн тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 15%. Сумма пенсионных накоплений по обязательным профессиональным пенсионным взносам (ОППВ) составила 251,2 млрд тенге (рост в сравнении с показателем 2019 года — 25%), сумма пенсионных накоплений по добровольным пенсионным взносам (ДПВ) составила 1,9 млрд тенге (рост 4%).
За январь 2020 года пенсионные накопления выросли почти на 97 млрд тенге. Эта цифра сложилась из следующих входящих и исходящих потоков:
- 86,7 миллиардов тенге поступили в виде взносов, данный показатель выше аналогичного за 2019 год на 22%. Из этой суммы 94% основные пополнения были за счёт ОПВ — это 81,6 млрд тенге, далее идут ОППВ — 4,9 млрд тенге, ДПВ — 16 млн тенге.
- 28,2 миллиардов тенге составил чистый инвестиционный доход, зачисленный на ИПС вкладчиков ЕНПФ с начала года, что почти в два раза выше аналогичного показателя за январь прошлого года (когда чистый инвестиционный доход составлял 15,4 млрд тенге). Доходность за последние 12 месяцев составила 6,68% при инфляции 5,6%. Таким образом реальная доходность пенсионных активов является положительной.
- 17,9 миллиардов тенге составили выплаты и переводы в страховые организации более чем 146 тысячам получателей.
05.02.2020 г.
Доля электронных услуг в ЕНПФ составила 80%
Единый накопительный пенсионный фонд продолжает активное внедрение электронных услуг, и по итогам прошлого года наблюдается существенный рост по всем показателям. В частности, с помощью цифровых технологий было выполнено более 80% или 13,6 миллионов услуг для вкладчиков ЕНПФ. По сравнению с показателями 2018 года рост составил 36%.
Подобные результаты сложились из нескольких факторов. Один из них — обновление в ушедшем году мобильного приложения. Напомним, что к уже имеющимся услугам, в которые входило получение выписки с индивидуального пенсионного счёта, просмотр текущих показателей по пенсионным активам, реквизитов договоров, а также адресов и контактов всех филиалов и центров обслуживания АО «ЕНПФ», добавились новые возможности: прогнозный пенсионный калькулятор, онлайн-бот, который ответит на самые часто задаваемые вопросы, возможность направить обращение и многое другое. Также в приложение были добавлены Push-уведомления — короткие всплывающие сообщения, которые своевременно напоминают пользователям приложения о поступлении обязательных и обязательных профессиональных пенсионных взносов.
Не менее востребованы у вкладчиков сервисы, установленные в популярных мессенджерах. В частности, мессенджер Telegram позволяет получить мини-выписку, восстановить пароль от личного кабинета, ознакомиться с актуальными новостями и текущими показателями ЕНПФ, а также найти ближайшее отделение фонда. В общей сложности ЕНПФ с помощью приложения и сайта предоставляет следующие виды электронных услуг:
1) заключение договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов (в свою пользу);
2) внесение изменений и (или) дополнений в реквизиты, в т.ч. способ информирования;
3) просмотр выписки с индивидуального пенсионного счета (ИПС);
4) получение выписки с ИПС на электронный адрес;
5) получение справки о наличии ИПС;
6) получение заявления об открытии ИПС/договора о пенсионном обеспечении в новой редакции («дубликат»);
7) подача заявления о назначении пенсионных выплат в связи с установлением инвалидности 1 или 2 группы бессрочно;
8) отслеживание статуса заявления на выплату и (или) переезд.
Отметим, что самым популярным запросом у вкладчиков является получение выписки с индивидуального пенсионного счета: в электронном виде в 2019 году она была запрошена около 13,5 миллионов раз. Кроме того, посредством цифровых технологий было принято более 62,3 тысяч заявлений на изменение реквизитов, оформлено более 31,5 тысяч раз соглашений по определению/ изменению способа информирования, принято 5 тысяч заявлений на открытие ИПС. По иным услугам в электронном формате также наблюдается существенный рост. Таким образом, ЕНПФ по праву может называться высокотехнологичной и доступной для каждого вкладчика организацией.
Пресс-центр АО «ЕНПФ»
04.02.2020 г.
ЕНПФ за прошедший 2019 год оказал почти 17 миллионов услуг
На первое января 2020 года Единый накопительный пенсионный фонд оказал 16,9 миллионов услуг из которых 80% (13,6 млн) услуг было выполнено в электронном виде. По сравнению с 2018 годом рост составил 36%. Тем не менее, многие вкладчики все ещё предпочитают личное обращение для получения пенсионных услуг. Ежедневно в среднем в офисах ЕНПФ по всему Казахстану производилось порядка 13 тыс. операций.
В апреле 2019 года для охвата пенсионными услугами отдалённых населённых пунктов страны ЕНПФ и Казпочта запустили совместный проект по оказанию услуг вкладчикам и получателям ЕНПФ в отделениях Казпочты. После проведения обучения операторов Казпочты пенсионные услуги внедрили в населённых пунктах, где нет центров обслуживания Фонда и теперь нынешние и будущие вкладчики могут получить различные услуги ЕНПФ, в том числе для удобства изменить способы информирования на электронный формат. Таким образом, с помощью трансфер-агентского обслуживания было оказано 1 298 услуг.
03.02.2020 г.
ЕНПФ выплатил своим вкладчикам более 210 миллиардов тенге
Всего за 12 месяцев 2019 года было осуществлено пенсионных выплат и переводов в страховую организацию свыше 314 тысячам получателей на общую сумму более 210 миллиардов тенге, в том числе:
- выплаты по достижению пенсионного возраста — 69,8 млрд тенге;
- выплаты по инвалидности — 1,8 млрд тенге;
- выплаты по наследству — 27,9 млрд тенге;
- выплаты на погребение — 3,2 млрд тенге;
- переводы в страховые организации — 56,9 млрд тенге;
- в связи с выездом на ПМЖ — 50,5 млрд тенге;
Отметим, сумма средней ежемесячной выплаты по графику составила 21 165 тенге, при том, что максимальная сумма ежемесячной выплаты составила — 514 666 тенге.
Для сравнения — за аналогичный период прошлого года из ЕНПФ было выплачено 168,6 млрд тенге. В частности, увеличение произошло за счёт переводов в страховые организации. В 2018 году было переведено 26 млрд тенге, а в прошлом году мы наблюдали увеличение суммы в два раза 56,9 млрд тенге. Это было связано с наступившей в прошлом году возможностью использования обязательных профессиональных пенсионных взносов для получения совокупного с обязательными пенсионными взносами страхового аннуитета.
03.02.2020 г.
Пенсионные накопления в ЕНПФ превысили отметку в 10,8 триллионов тенге
Один из важнейших финансовых институтов Казахстана АО «Единый накопительный пенсионный фонд» подвёл итоги 2019 года.
По данным на первое января 2020 года по всем основным показателям наблюдается положительная динамика роста. Так, общее количество индивидуальных пенсионных счетов по всем видам взносов АО «ЕНПФ» превысило 10 миллионов, а точнее — 10 672 567 единиц. Чистый рост по количеству счетов составил 3%. Большую часть ИПС составляют обязательные пенсионные взносы — 9,9 млн, далее идут обязательные профессиональные пенсионные взносы — 0,5 млн. Увеличение наблюдается и по добровольным пенсионным взносам, на конец 2019 года в ЕНПФ насчитывается 54 365 счетов по ДПВ, что на 14% выше показателя 2018 года.
Динамика роста прослеживается и по суммам накоплений. Основная сумма сформировалась по обязательным пенсионным взносам (ОПВ) и составила 10,6 трлн тенге, увеличившись с начала года на 15%. Сумма пенсионных накоплений по обязательным профессиональным пенсионным взносам (ОППВ) составила 246,1 млрд тенге (рост 25%), сумма пенсионных накоплений по добровольным пенсионным взносам (ДПВ) составила 1,9 млрд тенге (рост 4%).
Чистый инвестиционный доход, начисленный на ИПС вкладчиков ЕНПФ с начала года составил 641,8 млрд тенге. Доходность пенсионных накоплений с начала года составила 6,57% при инфляции 5,4%. Таким образом реальная доходность пенсионных активов является положительной.
31.01.2020 г.
В ЕНПФ было открыто почти 400 тысяч счетов в автоматическом режиме
На протяжении года процедура открытия пенсионного счёта в Едином накопительном пенсионном фонде упрощена. С 8 января 2019 года в соответствии с внесёнными изменениями в Закон о пенсионном обеспечении Республики Казахстан, для открытия индивидуального пенсионного счета (ИПС) по учёту обязательных пенсионных взносов (ОПВ) физическому лицу не нужно обращаться в офисы обслуживания ЕНПФ. Счёт открывается автоматически при поступлении первого взноса. При этом идентификация физического лица осуществляется по персональным данным (ФИО, ИИН, дате рождения), указанным в электронном формате платёжного поручения при перечислении ОПВ, а все необходимые сведения о реквизитах действующего документа, удостоверяющего личность физического лица, о месте постоянного проживания ЕНПФ получает из информационных систем государственных органов. В итоге с помощью автоматизированного процесса в 2019 году было открыто 398 376 счетов по ОПВ.
Напоминаем, что при автоматическом открытии ИПС, информирование вкладчика о состоянии пенсионных накоплений производится исключительно при личном обращении в офисы обслуживания ЕНПФ. Однако можно выбрать и более удобный способ, зарегистрировавшись на сайте фонда, и контролировать свои накопления в личном кабинете на сайте ЕНПФ или в мобильном приложении. Также в личном кабинете буквально за пару кликов вы сможете получить выписку с ИПС, увидеть текущие показатели по пенсионным активам, реквизиты договоров и многое другое.
Чтобы получить доступ к личному кабинету, необходимо обратиться в один из офисов обслуживания ЕНПФ или через трансфер-агента в отделение АО «Казпочта» (перечень населённых пунктов с адресами отделений указан на сайте ЕНПФ) и подать заявление на изменение способа информирования. Выбрав электронный формат информирования, сотрудники Фонда помогут зарегистрироваться в личном кабинете на сайте enpf.kz и в мобильном приложении ЕНПФ. При наличии у вас электронной цифровой подписи (ЭЦП), вы можете изменить способ информирования на сайте enpf.kz в личном кабинете самостоятельно.
27.01.2020
Инвестиционный портфель пенсионных активов ЕНПФ по состоянию на 1 января 2020 года
Подробный отчет об управлении пенсионными активами размещен на сайте enpf.kz.
Алматы, Казахстан — По состоянию на 1 января 2020 года пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении Национального Банка Республики Казахстан, составили 10 798,31 млрд. тенге.
Подробная информация об инвестиционной деятельности по управлению портфелем пенсионных активов размещена на официальном сайте ЕНПФ в разделе «Показатели» — «Инвестиционная деятельность» https://www.enpf.kz/upload/medialibrary/537/537c3ac3e7b78cde3f0b15da304e1a25.pdf.
Доходность пенсионных активов за 2019 год составила 6,57% при инфляции 5,4% за аналогичный период, что свидетельствует о реальной положительной доходности.
Начисленный инвестиционный доход за 2019 год составил 699,77 млрд тенге.
Структура начисленного инвестиционного дохода выглядит следующим образом:
• доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» 665,06 млрд тенге;
• доходы (убытки) от рыночной переоценки ценных бумаг (35,35) млрд тенге;
• доходы (убытки) от переоценки иностранной валюты (7,37) млрд тенге;
• доходы от внешнего управления 12,94 млрд тенге;
• доходы от переоценки прочих активов (ПФИ) 19,8 млрд тенге;
• прочие доходы составили 44,69 млрд тенге.
Наибольшую долю в портфеле пенсионных активов ЕНПФ (40,45%) составили государственные ценные бумаги Республики Казахстан, как стабильный и доходный инструмент инвестирования. Текущая стоимость ГЦБ в портфеле пенсионных активов составила 4 368,01 млрд тенге, увеличившись с начала года на 7,64%. На отчетную дату средневзвешенная доходность к погашению по ГЦБ РК, номинированным в тенге, составила 7,8 % годовых, в долларах США — 4,4% годовых.
Текущая стоимость государственных ценных бумаг иностранных государств на 1 января 2020 года составила 1 235,06 млрд тенге, их доля в портфеле — 11,44%. Средневзвешенная доходность к погашению портфеля ГЦБ иностранных государств на отчетную дату составила 2,2% годовых в иностранной валюте.
Облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан на 1 января 2020 года составляют 14,86% инвестиционного портфеля пенсионных активов. Текущая стоимость этого вида инструментов составила 1 604,96 млрд тенге, увеличившись с начала года на 23,47%. На отчетную дату средневзвешенная доходность к погашению по облигациям квазигосударственных организаций РК, номинированным в тенге, составила 10,4% годовых, в долларах США — 5,0% годовых.
Финансовые инструменты казахстанских банков второго уровня представлены следующим образом: 10,96 % портфеля размещено в облигации, средневзвешенная доходность которых составляет 10,0% годовых в национальной валюте и 6,4% в долларах США; доля депозитов составляет 2,36% с средневзвешенной доходностью 9,1% годовых в тенге. Надо отметить, что за 2019 год объемы размещения в депозиты казахстанских БВУ были снижены на 22,74 млрд тенге (или на 8,19%).
Инвестиционный портфель финансовых инструментов в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет пенсионных активов ЕНПФ, представлен следующим образом:
инвестиции в национальной валюте — 66,69%, в долларах США — 30,20%, в других валютах — 3,11% портфеля пенсионных активов.
Структурное распределение портфеля пенсионных активов ЕНПФ, находящихся в доверительном управлении, соответствует требованиям Инвестиционной декларации ЕНПФ.
04.11.2019
Обзор ключевых показателей АО «ЕНПФ» на 1 октября 2019 года
По состоянию на 1 октября 2019 года общая сумма пенсионных накоплений составила 10,4 трлн. тенге, из них:
- по ОПВ (обязательные пенсионные взносы) — 10,2 трлн. тенге;
- по ОППВ (обязательные профессиональные пенсионные взносы) — 233,6 млрд. тенге;
- по ДПВ (добровольные пенсионные взносы) — 1,9 млрд тенге.
Прирост пенсионных накоплений с начала года составил 1,04 трлн тенге или 11%, в том числе за счет поступлений по всем видам пенсионных взносов в размере 714,3 млрд. тенге, за счет чистого инвестиционного дохода в размере 481,9 млрд. тенге, при этом выплаты составили 154,2 млрд. тенге.
В отчетном периоде открыто 308,5 тыс. индивидуальных пенсионных счетов в ЕНПФ, из них 273,6 тыс. счетов за счет ОПВ. Из них 64% ИПС открыты вкладчиками в возрасте до 30 лет. Средняя сумма ежемесячного обязательного пенсионного взноса за рассматриваемый период составила 17 149 тенге.
Количество активных вкладчиков за 9 месяцев 2019 года составило 6,1 млн. человек, в том числе сделавших 6 и более взносов — 4,6 млн. человек. (За весь 2018 год количество активных вкладчиков составило 6,4 млн. человек, в том числе сделавших от 6 до 12 взносов — 4,96 млн. человек).
Чистый инвестиционный доход, зачисленный на ИПС вкладчиков, за январь-сентябрь 2019 года составил 481,9 млрд. тенге. При этом, доходность пенсионных активов за последние 12 месяцев составила 8,4% при инфляции 5,3% за аналогичный период, что в свою очередь свидетельствует о реальной положительной доходности пенсионных активов.
С начала года пенсионные выплаты составили 154,2 млрд. тенге (что выше аналогичного показателя прошлого года на 23,2 млрд. тенге или на 18%), в том числе:
- по достижению пенсионного возраста — 51,0 млрд тенге;
- лицам с инвалидностью 1 и 2 групп — 1,3 млрд тенге;
- в связи с выездом за пределы Республики Казахстан — 35,1 млрд тенге;
- выплаты по наследству — 20,2 млрд тенге;
- выплаты на погребение — 2,3 млрд тенге;
- другим лицам — 0,1 млрд тенге;
- в компании по страхованию жизни (КСЖ) — 44,1 млрд тенге.
Средняя сумма ежемесячных выплат по графику составила 21 022 тенге, при этом максимальная сумма выплаты составила 514 666 тенге.
Средняя сумма пенсионных накоплений по ОПВ составила 1,1 млн. тенге, в том числе у мужчин 1,2 млн. тенге, у женщин — 0,92 млн. тенге. При этом, мужчины, регулярно осуществлявшие накопления в течение 20 и более лет имеют средние накопления в размере 5,1 млн. тенге, женщины — 3,9 млн. тенге.
ЕНПФ продолжает активную работу с населением о важности пенсионных накоплений и заботе о своем будущем.
Так, за 9 месяцев 2019 года было осуществлено 25,5 тыс. выездных презентаций на различных предприятиях нашей страны с охватом присутствующих 738,5 тыс. человек.
Всего за отчетный период было оказано 13,4 млн. услуг, большая часть из которых 10,8 млн. (или 80,7%) оказана в электронном формате.
В офисах ЕНПФ в отчетном периоде оказано 2,5 млн. услуг. Ежедневно ЕНПФ оказывает населению порядка 14 тыс. услуг в 215 офисах, расположенных в областных городах, городах республиканского значения, районных центрах. Кроме того, частично услуги ЕНПФ доступны в 220 населенных пунктах в АО «Казпочта».
Посредством различных каналов связи (колл-центр, социальные сети, мессенджеры и др.) ЕНПФ обработано 508,2 тыс. обращений граждан нашей страны по вопросам пенсионного обеспечения.
Регулярно проводятся информационно-разъяснительные мероприятия для населения «День открытых дверей», для экспертов и журналистов «Школа финансовой журналистики».
Ежеквартально проводятся встречи с экспертами «Общественного совета при ЕНПФ».
Фонд также работает над повышением качества оказываемых услуг, постоянно их совершенствуя и предоставляя своим вкладчикам удобные современные опции.
К примеру, было обновлено мобильное приложение, которое является собственной разработкой Фонда. К уже имеющимся опциям приложения, в которые входило получение выписки с индивидуального пенсионного счёта, просмотр текущих показателей по пенсионным активам, реквизитов договоров, новости, адреса и контакты всех филиалов и центров обслуживания АО «ЕНПФ», добавились новые возможности: прогнозный пенсионный калькулятор, при помощи которого можно рассчитать будущую пенсию, онлайн-бот, который ответит на самые часто задаваемые вопросы, также для социально-уязвимых слоев населения есть возможность направить обращение и многое другое.