Информационное сообщение по финансовым пирамидам

На сегоняшний день, мошенники и огранизаторы финансовых пирамид создают  все более и более изощренные схемы отъема» денег у граждан.

К таким типам отностятся следующие финансовые пирамиды:

1. Инвестирование в долгосрочные проекты. Согласно данному процессу, компания (группа компаний) осуществляет деятельность по привлечению граждан в инвестиционные проекты. Основными признаками данных программ являются постоянное вложение денег на период от 3 до 120 месяцев (в среднем от 2-5 лет), гарантирование (обещание) дохода, а также бонусы в виде туристических путевок и розыгрышей.

Участник вносит деньги ежемесячно/ежеквартально в течении 3-4 лет, таким образом оплачивая обязательства компании перед предыдущими участниками.. 

2. Инвестирование в краткосрочные проекты. Данный вид пирамид нацелен на быстрый сбор денег от населения за короткий период (большое количество людей с минимальным взносом). Осуществляется массированная реклама в социальных сетях с дальнейшим приглашением в онлайн чаты, группы и каналы.

Для вступления в программу необходима оплата (от 500 тенге и более) и привлечение других участников (чем больше людей, тем больше возможность заработать) с обещанием высокой доходности (от 100%).

 

Пример 1. При вложении 5 000 тенге и приглашении дополнительно 3 участников лицо получает 15 000 тенге (из которых 5 000 тенге вложенная сумма, 10 000 тенге вложение других 2 участников, 5 000 тенге третьего участника поступает организаторам).

Пример 2. Участнику требуется вложить 1 000 тенге и приглашать других участников. С каждого приглашенного участнику будет выплачено по 500 тенге.

Пример 3. Участник вкладывает от 20 000 до 400 000 тенге на срок от 5 дней и более, с обещанием вознаграждения от 30% до 70%.

Также редко, но бывают случаи, с использованием компанией маскировки в виде приобретения приглашения, сертификатов и тд.

3. Финансовые пирамиды использующие сетевой маркетинг как прикрытие незаконной деятельности.

Принципы работы сетевого маркетинга основываются на получении прибыли от продажи продукции и получении прибыли от «продаж».. Основным принципом работы данного вида финансовой пирамиды является  привлечение участников.

Для этих целей используются сертификаты, ювелирные изделия, косметика, товары по уходу за телом.

4. Компания, оказывающая помощь в накоплении денег на покупку недвижимого имущества, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Взнос в накопительную программу небольшой в соотношении с суммой накопления. К примеру, участник вкладывает 800$ на срок 6 месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере 19200$ (2400%). На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений.

Существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом, основным условием является то,  что участник передает права  и (или) оставляет в залог имущество.

5. Членство в эксклюзивном клубе.

Клубы предлагают круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга, также по обучению хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, символов, магии и тд.    

Участнику необходимо привлекать других участников и (или) вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ (от 1-3 до 5-10 лет).

6. Платформа для бинарных опционов. Привлечение денег в бинарные опционы, инвестиции посредством специальных платформ и тд. Процесс осуществляется следующим образом:

• Организатор через социальные сети и интернет ресурсы привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг.
• Далее после проведения обучения, клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами.
• Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета (виртуальный счет для начинающих) и с использованием программы (операциионная система платформы), которая создает условия, когда клиент может заработать.
• Клиент осуществляет операции с использованием реальных денег.

В случаях если клиенту не хватает денежных средств, то он может получать бонусы за каждого приглашенного участника.

Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании зарегистрированные на территории РК предоставляют консультационные услуги.

7. Финансовая пирамида в форме потребительского кооператива

В данный момент одной из популярной альтернативой банковской ипотеке стало вступление в потребительский кооператив. Сам по себе ПК социальное обьединение граждан, созданное для удовлетворения потребностей друг друга. К примеру получения жилья , автомобиля и тд.

Однако имеются случаи использования потребительских кооперативов для незаконной деятельности. В частности, предоставление льготных условий по оплате первоначального взноса для покупки недвижимости/автомобиля в случае привлечения других участников.

Чем больше участников приглашает клиент, тем лучше условия создаются потребительским кооперативом по предоставлению клиенту займа.