Одной из форм мошенничества является предложение высокого вознаграждения за счет незначительного вложения денег (аванс, задаток, гарантия, налоги, пошлины, процентные выплаты, комиссии и тд.). В итоге, лицо, подвергшееся данному виду мошенничества, вкладывает деньги намного больше, чем предполагалось ранее без возможности их возврата. При этом, лицо осуществляет несколько итераций (более 2 платежей).
Справочно: По информации, полученной из интернета источников, большинство лиц, столкнувшихся с данным видом преступления осуществляют в среднем 2-3 операций по переводу денег мошенникам, в некоторых случаях до 7 операций.
Существуют множество различных способов выманивания денег, но в целом принцип работы данной схемы один и тот же, из которых можно выделить 6 основных.
Процесс происходит следующим образом: физические лица/компания предлагают гражданину купить автомобиль за рубежом, к примеру, на 20-30% дешевле от рыночной стоимости (с учетом таможенных платежей и другими расходами). Имеются вполне обоснованные причины стоимости автомобилей ниже рыночной: автомобили попадают под ликвидацию или выставляются на аукцион. Гражданину сообщают, что необходимо всего лишь оплатить первоначальный взнос в размере 30% от стоимости автомобиля и после доставки автомобиля, он должен будет оплатить оставшиеся 70%.
Но в действительности, данная компания/физические лица после получения 30% через несколько недель связываются с клиентом и просят перевести еще некоторую сумму на дополнительные расходы (примерно 20%), далее в течение 1-4 недель запрашивают сумму на таможенные расходы и т.д. За это время мошенники переводят средства на зарубежные счета и скрываются.
Данная схема очень схожа с предыдущей. По информации, полученной из интернет ресурсов, имели место случаи, когда после появления новой модели смартфона IPhone, мошенники предлагали гражданам возможность приобретения неограниченного количества смартфонов в США по более низкой цене и отправки их по почте либо перевозке иным способом. Таким образом, мошенники вначале в качестве аванса просили по 100$ за смартфон перечислением на банковскую карту, далее требовалось перечислить по 100$ на другую карточку, объясняя это тем, что возникали проблемы с переводами. В итоге, мошенники требовали заплатить дополнительно по 200$ за каждый смартфон грозя тем, что в противном случае смартфоны не будут доставлены, после чего мошенники скрывались.
Справочно: покупка техники за рубежом по более низкой стоимости возможна, однако на 1 человека допускается приобретение для личного пользования не более 2 единиц товара, приобретение одного вида товара в количестве более 2 единиц, расценивается, как предпринимательская деятельность.
Суть схемы заключается в следующем: с физическим лицом выходят на контакт и обещают в короткие сроки (от нескольких часов до нескольких дней) заработать большие суммы денег на ставках. После осуществления взноса определенной суммы участнику сообщается, что ставка выиграла и для выплаты нужно оплатить комиссию, после оплаты комиссии включается оплата дополнительных сумм и т.д. В итоге, участник оплачивает около половины обещанной суммы мошенникам, после чего последние скрываются.
Справочно: Принцип работы ставок:
Схема осуществляется следующим образом: мошенники под видом работников тех или иных организаций предлагают услуги по «ускорению», «продвижению», «регистрации» документов клиента. Первоначальный взнос (аванс) составляет от 20 до 50% от оговоренной суммы вознаграждения. Далее, как и в предыдущих примерах, мошенники сообщают о наличии проблем с «оформлением», необходимостью оплаты обязательных платежей в бюджет и других расходах, в этой связи клиенту необходимо срочно отправить деньги. В итоге, клиент не получает необходимой услуги.
Данная схема используется мошенниками при наличии у лица кредитов либо иных обязательств перед юридическими и физическими лицами. Мошенники предлагают заемщику «решить» вопрос или взять обязательства по оплате кредита на себя. Для этого заемщику необходимо оплатить часть от суммы кредита (от 10 до 40%). К примеру, если у заемщика имеется задолженность по кредиту в размере 300 тысяч тенге, то оплатив 50 тысяч тенге данным лицам, предложившим «решить вопрос», заемщик якобы погашает всю сумму займа. В действительности, мошенники запрашивают дополнительные суммы средства для решения вопроса. В итоге, займ клиента не погашается, при этом возрастают расходы (штрафы, пени и т.д.).
Схема осуществляется в период, когда лицо уже стало жертвой мошеннических действий и потерпело материальные убытки в результате.
Мошенники по истечении определенного периода времени связываются с клиентом предлагая помочь вернуть потерянные средства за определенную комиссию. В итоге, клиент в надежде вернуть средства, терпит дополнительные убытки.