Напомним, с 2021 года казахстанцы могут часть пенсионных накоплений изъять для улучшения жилищных условий, лечения или передать в инвестиционное управление управляющим компаниям (управляющим инвестиционным портфелем – УИП).
На вопросы о передаче пенсионных накоплений в инвестиционное управление управляющим компаниям, в том числе, что необходимо вкладчику для перевода пенсионных накоплений и каков будет алгоритм действий вкладчика при передаче пенсионных накоплений, разъясняет Директор филиала - Управляющий директор АО «ЕНПФ» в г. Нур-Султан Шарипов М.Т.
Для перевода пенсионных накоплений в одну или несколько управляющих компаний вкладчику необходимо обратиться в ЕНПФ с заявлением. Заявление может быть подано через личный кабинет на сайте enpf.kzлибо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ.
ЕНПФ осуществляет переводчасти пенсионных накоплений, превышающей сумму достаточности,в доверительное управление управляющим компаниям в течение тридцати календарных дней после даты поступления заявления от вкладчика. Оставшаяся часть пенсионных накоплений вкладчика продолжит находиться под управлением Национального Банка.
Переданные в инвестиционное управление УИП пенсионные накопления не относятся к изъятиям единовременных пенсионных выплат (как в случае изъятий на цели улучшения жилищных условий и/или лечение) и не будут облагаться индивидуальным подоходным налогом в момент их перевода вуправляющую компанию.
После получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилахосуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.
Согласно Закону о пенсионном обеспечении, управляющие инвестиционным портфелем имеют право на взимание комиссионного вознаграждения за инвестиционное управление. Предельная величина вознаграждения УИП не может превышать 7,5% от полученного инвестиционного дохода. Фактическая величина комиссионного вознаграждения будет ежегодно утверждаться органом управления УИП и может меняться не чаще одного раза в год.
После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление управляющей компании вкладчик имеет право:
- не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФна передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП;
- представить в ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку(не ранее, чем через два года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП).
За 10 календарных дней до достижениявкладчиком пенсионного возраста пенсионные накопления вкладчика возвращаются под инвестиционное управление Национального Банка.
В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального Банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов. Минимальный уровень доходности будет рассчитываться из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке. Информация о показателях минимальной доходности и средневзвешенной доходности по пенсионным активам будет ежемесячно публиковаться.
управляющим компаниям?
Начнем с того, что решив перевести часть своих пенсионных накоплений одному или нескольким управляющим инвестиционным портфелем (УИП), для начала рекомендуем ознакомиться с перечнем действующих УИП и изучить их инвестиционные декларации на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление УИП».
Далее для перевода пенсионных накоплений вкладчику необходимо обратиться в ЕНПФ с заявлением, которое может быть подано через личный кабинет на сайте enpf.kzлибо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ.
При личном обращении необходимо предъявить удостоверение личности, затем заполнить необходимые документы, в чем при необходимости помогут работники Фонда.
При подаче заявления на перевод в УИП через личный кабинет на сайте enpf.kz необходимо выполнить следующие действия.
Шаг первый.Авторизоваться в Личном кабинете на сайте enpf.kz с помощью электронной цифровой подписи (ЭЦП). Войти в личный кабинет можно с главной страницы сайта, либо в разделе «Электронные сервисы».
Шаг второй.На главной странице Личного кабинета проверить сумму пенсионных накоплений и убедиться в наличии суммы пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ, доступной для передачи в доверительное управление управляющей компании.
Шаг третий. Перейти в подраздел Личного кабинета «Услуги».
Шаг четвертый.Выбрать услугу «Перевод пенсионных накоплений в доверительное управление управляющему инвестиционным портфелем». В окошке «Ввод реквизитов заявления» сведения о документе, удостоверяющем личность, адресе и контактных данных вкладчика появятся автоматически из базы данных автоматизированной информационной системы ЕНПФ. При этом сведения о документе, удостоверяющем личность, сверяются с Государственной базой данных «Физические лица» Министерства юстиции Республики Казахстан на их наличие и действительность. Если какие-то данные(к примеру, адрес или телефон) изменились, можно внести изменения.
Шаг пятый.В разделе «Заполните поля» в настоящее время по умолчанию проставлена опция «в связи с выбором управляющего инвестиционным портфелем». Здесь необходимо:
Шаг шестой.Подписать заявление личной ЭЦП.
Шаг седьмой.Отслеживать статус исполнения заявления на Главной странице Личного кабинета в подразделе «Отслеживание статусов заявлений».
При этом, сотрудники ЕНПФ всегда готовы проконсультировать и ответить на вопросы о передаче пенсионных накоплений в инвестиционное управление управляющим компаниям, а также обеспечить дистанционное сопровождение вкладчика в получении электронной услуги Фонда.
ЕНПФ осуществляет переводчасти пенсионных накоплений, превышающей сумму достаточности,в доверительное управление управляющим инвестиционным портфелем в течение тридцати календарных дней после даты поступления заявления от вкладчика. Оставшаяся часть пенсионных накоплений вкладчика продолжит находиться под управлением Национального Банка.