С января 2021 года вступили в силу законодательные нормы, предоставляющие гражданам право использования части своих пенсионных накоплений не только для улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения, но и для передачи в инвестиционное управление управляющим компаниям (управляющим инвестиционным портфелем – УИП).
На вопросы о передаче пенсионных накоплений в инвестиционное управление управляющим компаниям, в том числе какие требования предъявляются к управляющим компаниям для передачи им в управление пенсионных накоплений, какой будет порядок передачи пенсионных накоплений, и в каком размере разъясняет Директор филиала- Управляющий директор АО «ЕНПФ» в г. Нур-Султан Шарипов М.Т.
Согласно Закону о пенсионном обеспечении, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка:
- разрабатывает и утверждает требования к управляющим компаниям, которым могут быть переданы в доверительное управление пенсионные активы, а также перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов;
- ежемесячно ведет и размещает на своем интернет-ресурсе реестр компаний управляющих инвестиционным портфелем, соответствующих требованиям к деятельности по управлению пенсионными активами.
Вкладчик также сможет ознакомиться с перечнем действующих УИП и предлагаемыми ими инвестиционными декларациями на сайте ЕНПФ www.enpf.kz.
На текущий момент требованиям, утвержденным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка к управляющим инвестиционным портфелем, соответствуют 6 из 18 действующих на рынке и обладающих лицензиями Агентства управляющих компаний:
АО «FirstHeartlandJysanInvest»;
АО «BCC Invest» - дочерняя организация АО «Банк ЦентрКредит»;
АО «HalykGlobalMarkets» (ДО АО «Народный Банк Казахстана»);
АО «ДО Народного Банка Казахстана «HalykFinance»;
АО «First Heartland Capital»;
АО «СентрасСекьюритиз».
Однако для передачи пенсионных накоплений в доверительное управление этим компаниям необходимо наличие договора о доверительном управлении пенсионными активами, а также кастодиального договора, заключенного между ЕНПФ, УИП и банком-кастодианом.
18 февраля 2021 года заключены договоры о доверительном управлении пенсионными активами между АО «ЕНПФ» и АО «FirstHeartlandJysanInvest», а также между АО «ЕНПФ» и АО «HalykGlobalMarkets» (ДО АО «Народный Банк Казахстана»).
Банком-кастодианомАО «FirstHeartlandJysanInvest» является ДБ АО «Сбербанк», банком-кастодианом АО «HalykGlobalMarkets» (ДО АО «Народный Банк Казахстана») стало АО «Банк ЦентрКредит».
Для передачи пенсионных накоплений компаниям управляющими нвестиционным портфелем вкладчику необходимо обратиться в ЕНПФ с заявлением о выборе УИП. Заявление может быть подано через личный кабинет на сайте enpf.kz либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ.
При этом, сотрудники ЕНПФ всегда готовы проконсультировать и ответить на вопросы о передаче пенсионных накоплений в инвестиционное управление управляющим компаниям, а также обеспечить дистанционное сопровождение вкладчика в получении электронной услуги Фонда.
Для передачи пенсионных накоплений в доверительное управление необходимо:
со стороны управляющих компаний:
1) соответствие требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа - Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка;
2) внесение УИП в реестр уполномоченного органа;
3) наличие договора о доверительном управлении пенсионными активами, заключенного между ЕНПФ и УИП;
4) наличие кастодиального договора, заключенного между ЕНПФ, УИП и банком-кастодианом.
со стороны вкладчика:
1) наличие письменного заявления вкладчика о выборе УИП, поданное в ЕНПФ;
2) наличие на индивидуальном пенсионном счете вкладчика в ЕНПФ средств, достаточных для передачи в УИП.
Пенсионные накопления вкладчика могут быть переданы в УИП:
- в размере, не превышающем разницы между фактической суммой пенсионных накоплений вкладчика в ЕНПФ и порогом минимальной достаточности пенсионных накоплений;
либо
- в размере, не превышающем остатка пенсионных накоплений на счете вкладчика в ЕНПФ, в случае наличия заключенного договора пенсионного аннуитета со страховой организацией, предусматривающего пожизненные выплаты.