Позвольте поприветствовать вас от лица Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на сессии ESG Пятой ежегодной финансовой конференции Аstana Finance Days.
Переход к принципам устойчивого развития и повышение доли «зеленого» финансирования является ключевым глобальным трендом. Трансформация экономики в соответствии с международными принципами и стандартами ESG становится обязательным условием привлечения внешнего финансирования.
Важно отметить, что необходимость перехода к ESG наблюдается как со стороны спроса, так и предложения финансовых инструментов. Более того, сам доступ к глобальным рынкам капитала все сильнее связан с внедрением принципов ESG финансовыми организациями. Эмитенты и заемщики также имеют повышенный спрос на привлечение «зеленого» финансирования.
Стремительно меняющаяся среда диктует вызовы для финансовых регуляторов по скорейшему внедрению указанных принципов в регулирование.
На глобальном уровне регуляторы разработали ряд стандартов и принципов, связанных с устойчивым финансированием, ставших ориентирами для регуляторов по всему миру.
Отдельно мне хотелось бы отметить стандарты, разработанные такими международными организациями как: Целевая группа по раскрытию финансовой информации, связанной с климатом (Task Force on Climate-related Financial Disclosures, TCFD) при «G20» ООН; Глобальная инициатива по отчетности (Global Reporting Initiatives, GRI), при поддержке Программы ООН по окружающей среде (ЮНЕП); Совет по стандартам учета в области устойчивого развития (Sustainability Accounting Standards Board, SASB).
Как регулятор финансовой системы, Агентство проводит политику поэтапной интеграции принципов устойчивого развития в стратегии и бизнес модели финансовых организаций.
На первом этапе, Агентством уже разработан проект Рекомендаций для финансовых организаций по добровольному раскрытию информации о степени подверженности рискам ESG. Финансовые организации смогут добровольно внедрять рекомендации и публиковать отчет в рамках ежегодной отчетности с объективной информацией по оценке влияния ESG рисков на их деятельность.
Следующим шагом станет переход от добровольного раскрытия к обязательному раскрытию в отчетности информации по ESG деятельности финансовых организаций.
Во-вторых, мы предусматриваем необходимые изменения в регуляторные нормы для изменения внутренней системы управления рисками и систем корпоративного управления банков.
На третьем этапе ESG риски будут интегрированы в систему надзора финансовых организаций. Мониторинг ESG рисков будет осуществляться в рамках ежегодной надзорной оценки SREP по банкам.
В рамках надзорного стресс-тестирования Агентством планируется проведение стресс-тестирования ESG рисков для финансовых организаций в 2024 году. Методология и сценарии стресс-тестов будут разработаны в 2023 году.
Для реализации указанных этапов Агентство активно сотрудничает с международными финансовыми организациями по созданию правовой базы по имплементации принципов устойчивого развития.
В апреле 2022 года Агентство заключило Договор о сотрудничестве по ESG с IFC. Планируется разработать Дорожную карту по внедрению устойчивого и «зеленого» финансирования в Казахстане, а также привести зеленую таксономию в соответствие с международными стандартами. Совместно с IFC для финансовых организаций будут разработаны Руководство по управлению ESG рисками и Руководство по раскрытию информации по ESG рискам.
Наряду с этим, Агентством в сотрудничестве с ЕБРР и IFC будут проводиться мероприятия, направленные на повышение осведомленности участников финансового рынка о вопросах ESG и инструментах устойчивого финансирования.
Говоря о текущей ситуации, следует отметить, что банковский сектор активно внедряет принципы устойчивого развития в корпоративное управление и свою операционную деятельность.
На глобальном уровне, согласно отчету Европейского института корпоративного управления, в банковском секторе наблюдается значительный рост объема выдачи ESG кредитов с 6 млрд долларов США в 2016 году до 322 млрд долларов США в 2021 году.
В Казахстане, Народный Банк стал первым банком, который привел свою отчетность в соответствие с международными стандартами GRI и с 2021 года выдал «зеленые» кредиты по 4 проектам на сумму 61 млн долларов США.
По результатам исследования PWC, из 96 компаний Казахстана, подготовивших годовые отчеты об устойчивом развитии за 2020 год, 5 организаций – это банки второго уровня (Народный Банк, Сбербанк, Евразийский Банк, Жилстройсбербанк, Банк развития Казахстана).
Компании квазигосударственного сектора также активно внедряют принципы устойчивого развития в свою деятельность. НУХ «Байтерек» и «Самрук Казына» и их дочерние организации, а также Евразийский банк развития утвердили политики устойчивого развития.
Рынки капитала также выступают драйвером реализации глобальных инициатив по устойчивому развитию.
По данным Climate Bonds Market Intelligence, объем международного рынка «зеленых» облигаций достиг более полутриллиона долларов США (517,4 млрд долларов США) в 2021 году.
В Казахстане с 2021 года сформирована необходимая правовая среда для выпуска инструментов устойчивого финансирования: «зеленых», социальных облигаций, облигаций устойчивого развития.
На сегодня размер рынка облигаций, связанных с устойчивым развитием, уже превышает 200 млн долларов США (95,8 млрд тенге). На KASE объем таких облигаций составляет 125 млн долларов США. Эмитентами выступили Азиатский банк развития (79 млн долларов США), Евразийский банк развития (43 млн долларов США), Фонд ДАМУ (2,2 млн долларов США).
На бирже AIX также были размещены облигации на сумму 83 млн долларов США, в том числе Евразийским банком развития (43 млн долларов США), Самрук-Энерго (40 млн долларов США).
Резюмируя, я хотела бы отметить, что реализация поэтапной интеграции принципов ESG в регулирование обеспечит создание социально и экологически ответственной финансовой системы, а также расширит доступ к международному рынку капитала для финансовых организаций путем привлечения инвесторов, ориентированных на ESG-принципы.
Мне бы хотелось еще раз поблагодарить всех участников сегодняшней сессии и пожелать успехов в дальнейшей работе.