Размер выплат из ЕНПФ напрямую зависит от суммы накоплений, которые формируются благодаря регулярным и полноценным взносам. Сумма взносов, поступающих ежемесячно на счета, увеличивается за счет инвестиционного дохода, а также служит подтверждением трудового стажа с 1998 года, необходимого для расчета как общего стажа участия в пенсионной системе, так и размера базовой пенсионной выплаты за счет бюджетных средств.
ЕНПФ напоминает о важности контроля корректности расчетов, особенно, если взносы удерживаются из заработной платы. Все эти меры помогут убедиться, что накопления граждан в ЕНПФ находятся в полном порядке и обеспечат достойную пенсию в будущем.
На сегодняшний день каждому лицу, имеющему счет в ЕНПФ, предоставлен доступ к личному кабинету на официальном сайте enpf.kz или в мобильном приложении ЕНПФ. Этот сервис позволяет удобно и быстро отслеживать состояние своих накоплений и получать актуальную информацию о всех операциях на счетах. Процедура регистрации в личном кабинете проста и доступна даже для тех, кто впервые сталкивается с подобными сервисами.
Получение информации о состоянии счетов через личный кабинет - это самый удобный, надежный и оперативный способ контроля своих пенсионных накоплений. Сервис работает в режиме онлайн круглосуточно (24/7), что позволяет получать актуальную информацию в любое время и из любой точки мира.
Кроме того, информация о состоянии счетов доступна не только через личный кабинет на сайте ЕНПФ, но и через портал egov.kz или мобильное приложение электронного правительства. Это дает дополнительные удобства для пользователей, предпочитающих взаимодействовать с государственными сервисами через единые платформы.
Статистика: с начала 2025 года по состоянию на 1 марта было выдано 5,4 млн выписок со счетов ЕНПФ, из которых более 4,4 млн (или 82%) — в электронном виде. Это демонстрирует растущую популярность цифровых сервисов и высокий уровень доверия граждан к онлайн-формам получения информации.
Важно отметить, что переход на электронные платформы значительно снижает вероятность ошибок при получении информации и упрощает взаимодействие с ЕНПФ. Благодаря этому вкладчики могут своевременно принимать меры в случае выявления проблем с перечислением взносов и возникновении вопросов. Также это позволит наиболее точно представить объективную картину личных сбережений и заблаговременно предпринять действия по увеличению пенсионного капитала.
Контроль, осуществленный вкладчиками сегодня, позволит им быть уверенными в своем будущем!
Ежемесячные пенсионные выплаты по установленному графику из ЕНПФ в соответствии с Социальным кодексом Республики Казахстан осуществляются лицам, имеющим пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ в ЕНПФ:
не менее 84 календарных месяцев на момент обращения за пенсионной выплатой, при условии прекращения трудовой деятельности на работах с вредными условиями труда либо при переводе на другую работу, исключающую воздействие вредных факторов (далее – лица, достигшие 55 лет, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 84 календарных месяцев), в порядке, определяемом Правительством Республики Казахстан.
Рассчитываются выплаты по графику следующим образом: в первый год получения выплат сумма пенсионных накоплений умножается на ставку выплат пенсионных накоплений 6,5% и делится на 12. В последующие годы размер ежемесячной пенсионной выплаты увеличивается на ставку индексации пенсионных выплат в размере 5%. При этом ежемесячная пенсионная выплата из ЕНПФ осуществляется в размере не менее 70% от прожиточного минимума (далее - ПМ), установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете (в 2025 году ПМ - 46 228 тенге), за исключением лиц, достигших 55 лет, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 84 календарных месяцев.
Для получателей определенных категорий: лиц с инвалидностью 1 или 2 групп, установленных бессрочно, а также, лиц, достигших пенсионного возраста и имеющих пенсионные накопления, сформированных за счет обязательных профессиональных пенсионных взносов в совокупности не менее шестидесяти месяцев, Методикой предусмотрены поправочные коэффициенты, повышающие размер ежемесячной пенсионной выплаты. Для лиц, удовлетворяющих более чем одному из вышеуказанных условий, применяется поправочный коэффициент с наибольшим значением.
Если сумма пенсионных накоплений на дату осуществления выплаты из ЕНПФ не превышает двенадцатикратный размер минимальной пенсии, установленной законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год (в 2025 году 753 252 тенге = 62 771х12), выплата осуществляется единовременно.
Поправочные коэффициенты не применяются в отношении лиц, достигших 55 лет, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 84 календарных месяцев.
Для назначения пенсионных выплат из ЕНПФ за счет обязательных видов пенсионных взносов в связи с достижением пенсионного возраста, а также назначения базовой и солидарной пенсии из государственного бюджета получателям необходимо своевременно обращаться в Государственную корпорацию «Правительство для граждан» (ЦОН) по месту жительства. Сделать это можно за 10 дней до наступления пенсионного возраста. Все виды пенсионных выплат производятся со дня обращения. При этом днём обращения считается день регистрации заявления и необходимых документов в ЦОНе при условии, если получатель достиг пенсионного возраста, если он обратился раньше - днем обращения считается день достижения пенсионного возраста. Особенно важно своевременное обращение для получения выплат из бюджета, для назначения которых требуется проверка трудового стажа по представленным получателем документам.
За выплатой пенсионных накоплений в связи с установлением инвалидности необходимо обращаться в подразделения ЕНПФ либо через личный кабинет на сайте (enpf.kz) или в мобильном приложении ЕНПФ с использованием электронной цифровой подписи.
Обращаем внимание, что в ЕНПФ для лиц с инвалидностью организовано выездное обслуживание. При этом осуществляется предварительная консультация, в том числе проверка на возможность получения услуг дистанционно, без выезда.
Пенсионные выплаты за счет обязательных профессиональных пенсионных взносов лицам, достигшим 55 лет, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 84 календарных месяцев, назначаются посредством оказания проактивной услуги в рамках назначения специальной социальной выплаты либо при обращении с заявлением в Государственную корпорацию с представлением документа, удостоверяющего личность, а также сведений о банковском счете.
В случае, если указанное лицо имеет пенсионные накопления, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов, то данному лицу могут быть назначены дополнительно пенсионные выплаты из ЕНПФ за счет обязательных пенсионных взносов при наличии его согласия на их получение.
Будущим пенсионерам (потенциальным получателям), чьи номера телефонов зарегистрированы в базе мобильных граждан еgov, с номера 1414 за 2 месяца до достижения пенсионного возраста направляется SMS-уведомление о возможности своевременного обращения в ближайшее отделение Государственной корпорации для получения услуг по назначению пенсионных выплат со ссылкой на перечень документов на сайте egov.kz. То есть государственными органами для оформления пенсионных выплат в предусмотренные сроки осуществляется рассылка соответствующих уведомлений, так как за пропущенный период выплаты не назначаются.
Также стоит отметить, что в целях оказания проактивной услуги по осуществлению пенсионных выплат из ЕНПФ лицам, достигшим пенсионного возраста, имеющим пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ в ЕНПФ и не обратившимся за их выплатой, ЕНПФ проводит ежегодную сверку совместно с Государственной корпорацией на предмет наличия у данных граждан назначенных пенсионных выплат по возрасту и (или) государственной базовой пенсионной выплаты за счет бюджетных средств. По результатам ежегодной сверки при выявлении лиц, у которых имеются назначенные пенсионные выплаты за счет бюджетных средств, ЕНПФ осуществляет им пенсионные выплаты в рамках соответствующего соглашения, заключенного с Государственной корпорацией, т.е. беззаявительно.
Размер выплат из ЕНПФ напрямую зависит от суммы накоплений, которые формируются благодаря регулярным и полноценным взносам. Сумма взносов, поступающих ежемесячно на счета, увеличивается за счет инвестиционного дохода, а также служит подтверждением трудового стажа с 1998 года, необходимого для расчета как общего стажа участия в пенсионной системе, так и размера базовой пенсионной выплаты за счет бюджетных средств.
ЕНПФ напоминает о важности контроля корректности расчетов, особенно, если взносы удерживаются из заработной платы. Все эти меры помогут убедиться, что накопления граждан в ЕНПФ находятся в полном порядке и обеспечат достойную пенсию в будущем.
На сегодняшний день каждому лицу, имеющему счет в ЕНПФ, предоставлен доступ к личному кабинету на официальном сайте enpf.kz или в мобильном приложении ЕНПФ. Этот сервис позволяет удобно и быстро отслеживать состояние своих накоплений и получать актуальную информацию о всех операциях на счетах. Процедура регистрации в личном кабинете проста и доступна даже для тех, кто впервые сталкивается с подобными сервисами.
Получение информации о состоянии счетов через личный кабинет - это самый удобный, надежный и оперативный способ контроля своих пенсионных накоплений. Сервис работает в режиме онлайн круглосуточно (24/7), что позволяет получать актуальную информацию в любое время и из любой точки мира.
Кроме того, информация о состоянии счетов доступна не только через личный кабинет на сайте ЕНПФ, но и через портал egov.kz или мобильное приложение электронного правительства. Это дает дополнительные удобства для пользователей, предпочитающих взаимодействовать с государственными сервисами через единые платформы.
Статистика: с начала 2025 года по состоянию на 1 марта было выдано 5,4 млн выписок со счетов ЕНПФ, из которых более 4,4 млн (или 82%) — в электронном виде. Это демонстрирует растущую популярность цифровых сервисов и высокий уровень доверия граждан к онлайн-формам получения информации.
Важно отметить, что переход на электронные платформы значительно снижает вероятность ошибок при получении информации и упрощает взаимодействие с ЕНПФ. Благодаря этому вкладчики могут своевременно принимать меры в случае выявления проблем с перечислением взносов и возникновении вопросов. Также это позволит наиболее точно представить объективную картину личных сбережений и заблаговременно предпринять действия по увеличению пенсионного капитала.
Контроль, осуществленный вкладчиками сегодня, позволит им быть уверенными в своем будущем!
Объем пенсионных накоплений казахстанцев на 01.04.2025 г., складывающихся из взносов, поступающих на их счета, и инвестиционного дохода, составил 22,75 трлн тенге, продемонстрировав рост за год на 3,86 трлн тенге или на 20,5%.
Пенсионные накопления за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) составили на 1 апреля 2025 года 21,76 трлн тенге, показав рост за 12 месяцев на 19,3%.
Сумма пенсионных накоплений по обязательным профессиональным пенсионным взносам (ОППВ) составила 653,83 млрд тенге, демонстрируя рост за 12 месяцев на 9%.
Наибольший прирост за год (39,5%) показали накопления по добровольным пенсионным взносам (ДПВ), которые на 1 апреля 2025 года составили 8,19 млрд тенге.
На 01.04.2025 г. сумма пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов работодателя (ОПВР), поступающих с 1 января 2024 года на пенсионные счета вкладчиков (получателей), составила 329,12 млрд тенге.
Поступления
Прирост накоплений обеспечивается за счет входящих потоков в виде пенсионных взносов и инвестиционного дохода. При этом в виде взносов на индивидуальные и условные счета вкладчиков за 3 месяца 2025 г. поступили средства в размере 762,22 млрд тенге (рост на 22,2% или на 138,62 млрд тенге по сравнению с показателем прошлого года).
На индивидуальные пенсионные счета (ИПС) по учету ОПВ с начала года на 01.04.2025 г. поступило 630,91 млрд тенге (по сравнению с аналогичным периодом прошлого года объем ОПВ увеличился на 13,3%), ОППВ – 35,31 млрд тенге (рост на 22,4%), ДПВ – 809 млн тенге (рост на 14,8%). Взносы за счет ОПВР за первые 3 месяца 2025 г. составили 95,18 млрд тенге.
Выплаты и переводы
Выплаты по всем видам взносов и переводов в страховые организации из ЕНПФ за 3 месяца 2025 года составили 371,44 млрд тенге, что превышает объем выплат прошлогоднего показателя на 92,5% или на 178,47 млрд тенге.
Большую часть выплат составляют единовременные пенсионные выплаты (ЕПВ) на улучшение жилищных условий и лечение – 219,10 млрд тенге.
Выплаты по возрасту на 01.04.2025 г. увеличились за 12 месяцев на 23,10% и составили 56,40 млрд тенге. Стоит отметить, что сумма средней ежемесячной выплаты по графику из ЕНПФ в связи с достижением пенсионного возраста составила 35 638 тенге.
С начала года по 01.04.2025 г. также осуществлены выплаты по наследству – 16,63 млрд тенге, выплаты в связи с выездом на ПМЖ за пределы РК – 8,46 млрд тенге, выплаты лицам с инвалидностью – 801,25 млн тенге, выплаты на погребение – 2,63 млрд тенге. В страховые организации переведена сумма в размере 67,43 млрд тенге.
Количество ИПС
Общее количество пенсионных счетов в ЕНПФ на 1 апреля 2025 года составило 17,44 млн единиц (рост за 12 месяцев - 1,66 млн единиц или 10,5%). При этом количество ИПС вкладчиков (получателей) в ЕНПФ на 1 апреля 2025 г. составило 12,54 млн единиц, из них: 11,17 млн - по ОПВ, 729,35 тыс. - по ОППВ, 446,65 тыс. - по ДПВ.
Количество условных пенсионных счетов в ЕНПФ, на которых учитываются сведения о поступивших ОПВР в соответствии с законодательством Республики Казахстан, составило 4,91 млн единиц.
Вся актуальная информация о статистических данных по пенсионным активам, в том числе в разрезе регионов республики, размещена на сайте enpf.kz в разделе «Показатели».
По состоянию на 1 апреля 2025 года в ходе реализации программы «Национальный фонд - детям» АО «ЕНПФ» исполнено (переведено уполномоченным операторам для зачисления на банковские счета заявителей) 83 937 заявлений на сумму более 9,30 млн долларов США. Из них в целях улучшения жилищных условий исполнено 48 626 заявлений на сумму более 5,37 млн долларов США, для оплаты образования – 35 311 заявлений на сумму порядка 3,93 млн. долларов США. Напомним, что получатель целевых накоплений вправе использовать всю сумму или ее часть, остаток неиспользованной суммы остается на целевом накопительном счете (ЦНС).
В рамках улучшения жилищных условий казахстанцы чаще всего использовали средства для пополнения вклада в жилищные строительные сбережения для дальнейшего накопления (исполнено 47 358 заявлений на сумму около 5,24 млн долларов США), внесения первоначального взноса для получения ипотечного жилищного займа на приобретение жилища – 398 заявлений на сумму 42,48 тыс. долларов США, приобретения жилища в собственность по гражданско-правовым сделкам (окончательный расчет) – 345 заявлений на сумму порядка 35,71 тыс. долларов США.
В рамках оплаты образования самыми популярными субцелями стали: оплата образовательных услуг организаций образования, расположенных на территории Республики Казахстан, долями (за каждый академический период или учебный год) или в полном объеме единовременно (за весь срок обучения) (исполнено 30 521 заявление на сумму 3,42 млн долларов США), пополнение образовательного накопительного вклада по договору об образовательном накопительном вкладе (исполнено 3 616 заявлений на сумму 383,60 тыс. долларов США), оплата образовательных услуг зарубежных организаций образования долями (за каждый академический период или учебный год) или в полном объеме единовременно (за весь срок обучения) (исполнено 1 015 заявлений на сумму 106,04 тыс. долларов США).
Напомним, что в текущем году всем детям - гражданам нашей страны во второй раз начислены средства из Национального фонда Казахстана.
Со статистикой по количеству участников целевых требований и получателей целевых накоплений, а также использованию целевых накоплений в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты образования в разрезе уполномоченных операторов и регионов можно ознакомиться на сайте enpf.kz.
Совершеннолетние граждане должны самостоятельно получать информацию о своих ЦН посредством их личного кабинета на интернет-ресурсах ЕНПФ либо электронного правительства, чтобы затем обратиться к уполномоченному оператору для открытия банковского счета в долларах США и подачи онлайн-заявления на выплату ЦН для улучшения жилищных условий и (или) оплаты образования.
Узнать условия программы, получить инструкции, ответы на интересующие вопросы можно на сайте kids.enpf.kz и на YouTube-канале БЖЗҚ ЕНПФ. Также отметим, что видеоинструкция о реализации программы «Национальный фонд – детям», алгоритме действий до и после наступления совершеннолетия ребенка размещена на YouTube-канале БЖЗҚ ЕНПФ по ссылке: https://www.youtube.com/watch?v=HHQNAxfskX8.
Напомним, что правом на пенсионные выплаты из ЕНПФ в связи с выездом на ПМЖ за пределы Казахстана могут воспользоваться иностранцы и лица без гражданства, выехавшие на ПМЖ за пределы страны, имеющие пенсионные накопления в ЕНПФ за счет обязательных, обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОПВ, ОППВ) и добровольных пенсионных взносов (ДПВ) если иное не предусмотрено законами Республики Казахстан и международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.
Для оформления выплат необходимо подать документы в ЕНПФ. Есть 3 способа подачи:
Информируем, что на сайте ЕНПФ размещен перечень необходимых документов в зависимости от способа их подачи в ЕНПФ, требования к их оформлению, а также бланки заявлений и образцы их заполнения, образец доверенности. Предварительно проверить направляемые документы на пенсионные выплаты из ЕНПФ можно, воспользовавшись электронной услугой ЕНПФ «Предварительная проверка документов на выплату».
При получении документов, ЕНПФ запрашивает сведения из информационных систем государственных органов Казахстана о наличии у обратившегося иностранца или лица без гражданства документов, удостоверяющих личность гражданина Казахстана, либо вида на жительство иностранца в Казахстане, либо удостоверения лица без гражданства, выданного уполномоченным органом Республики Казахстан, и их действительности. Если указанные документы не действительны в связи с выездом обратившегося иностранца или лица без гражданства за пределы Республики Казахстан на постоянное место жительства либо аннулированием иностранцу или лицу без гражданства разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан, либо в связи с утратой гражданства Республики Казахстан, выходом из гражданства Республики Казахстан, ЕНПФ осуществляет пенсионную выплату в течение 10 рабочих дней со дня приема либо поступления в ЕНПФ документов.
Обращаем Ваше внимание, что выплата пенсионных накоплений осуществляется только на актуальный банковский счет самого получателя, даже если получателем пенсионных выплат является недееспособное/ограниченно дееспособное совершеннолетнее лицо. Выплата пенсионных накоплений на банковский счет законного представителя (опекуна/попечителя), а также поверенного лица не допускается. Таким образом, человек, оформляющий ПМЖ в другой стране, не может передать свои пенсионные накопления своим близким родственникам или иным лицам.
Пенсионные выплаты переводятся ЕНПФ на банковский счёт получателя, реквизиты которого указаны в заявлении: в национальной валюте – при перечислении на банковские счета, открытые в банках второго уровня или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, на территории Казахстана; в долларах США, в евро, в фунтах стерлингов или в российских рублях – при перечислении на банковские счета, открытые в иностранных банках за пределами Республики Казахстан.
Консультационные услуги ЕНПФ можно получить посредством мессенджеров (чат-бота в WhatsАpp и Viber по номеру +7 777 000 14 18), call-центра по номеру 1418 (звонок по Казахстану бесплатный), на корпоративном сайте enpf.kz, а также на официальных страницах ЕНПФ в социальных сетях Instagram, Facebook, ВКонтакте, Х (Twitter), Telegram, Одноклассники.
Cовершеннолетние или достигающие 18 лет в 2025 году граждане самостоятельно получают информацию о своих целевых накоплениях (ЦН) в личном кабинете на интернет-ресурсах ЕНПФ либо электронного правительства. Таким образом ЕНПФ согласно казахстанскому законодательству гарантирует тайну ЦН, включая сведения об остатках и о движении денег на их целевых накопительных счетах (ЦНС).
Напомним, что программа «Национальный Фонд - детям» реализуется уже второй год. 50 процентов валютной части инвестиционного дохода Национального фонда Республики Казахстан ежегодно распределяется между детьми-гражданами Казахстана, которые родились в 2006 году и позднее. До 18 лет средства, перечисленные детям, называются целевыми требованиями и их начисление могут увидеть родители в своем личном кабинете на сайте электронного правительства или в мобильном приложении eGov Mobile. Юным казахстанцам, родившимся в 2006-2007 гг., достигшим/достигающим 18 лет в 2024-2025 гг., ЦН перечислены на ЦНС, открытые в ЕНПФ. Эти средства они могут использовать на улучшение жилищных условий и (или) оплаты образования.
Подробный видеокомментарий по теме – на YouTube-канале БЖЗҚ ЕНПФ.
По состоянию на 1 марта 2025 года пенсионные накопления казахстанцев превысили 22,68 трлн тенге. За последние 12 месяцев они выросли на сумму порядка 4,18 трлн тенге (или на 22,6%).
Пенсионные накопления, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ), составили на 1 марта 2025 года более 21,71 трлн тенге, увеличившись за 12 месяцев на 21,4%. Сумма пенсионных накоплений за счет обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) – 650,69 млрд тенге (рост за 12 месяцев – 10,3%). Максимальный прирост за истекшие 12 месяцев (42,8%) показали накопления по добровольным пенсионным взносам (ДПВ), составившие более 8,14 млрд тенге.
Объем обязательных пенсионных взносов работодателя (ОПВР), поступающих с 1 января 2024 года на пенсионные счета вкладчиков (получателей), составил более 310,13 млрд тенге.
Поступления
Пенсионные взносы на счета вкладчиков за первые 2 месяца 2025 года составили более 497,33 млрд тенге (рост на 19,9% или на 82,46 млрд тенге по сравнению с показателем прошлого года).
На индивидуальные пенсионные счета (ИПС) по учету ОПВ с начала года на 01.03.2025 г. поступило порядка 416,04 млрд тенге (по сравнению с аналогичным периодом прошлого года объем ОПВ увеличился на 11%), ОППВ – более 22,41 млрд тенге (рост на 10,8%), ДПВ – 600,34 млн тенге (рост на 17,2%). Объем взносов за счет ОПВР за первые 2 месяца 2025 г. составил порядка 58,28 млрд тенге.
Выплаты и переводы
Выплаты по всем видам взносов и переводов в страховые организации из ЕНПФ за январь-февраль 2025 года составили более 260,32 млрд тенге, что больше объема выплат прошлогоднего аналогичного периода на 129,49 млрд тенге или на 99%.
Порядка 157,89 млрд тенге составляют единовременные пенсионные выплаты (ЕПВ) на улучшение жилищных условий и лечение.
Выплаты в связи с достижением пенсионного возраста составили более 36,98 млрд тенге, что выше показателя прошлого года на 18,8%. Сумма средней ежемесячной выплаты из ЕНПФ в связи с достижением пенсионного возраста составила 35 616 тенге.
За данный период также осуществлены выплаты по наследству – более 11,93 млрд тенге, выплаты в связи с выездом на ПМЖ за пределы РК – порядка 5,99 млрд тенге, выплаты лицам с инвалидностью – более 551,18 млн тенге, выплаты на погребение – порядка 1,85 млрд тенге. В страховые организации переведена сумма порядка 45,13 млрд тенге.
Количество ИПС
Общее количество пенсионных счетов в ЕНПФ на 1 марта 2025 года составило более 17,36 млн единиц. При этом количество ИПС вкладчиков (получателей) в ЕНПФ на 1 марта 2025 г. составило около 12,53 млн единиц, из них: более 11,16 млн - по ОПВ, 724,04 тыс. - по ОППВ, 444,64 тыс. - по ДПВ.
Количество условных пенсионных счетов в ЕНПФ, на которых учитываются сведения о поступивших ОПВР в соответствии с законодательством Республики Казахстан, составило более 4,83 млн единиц.
Вся актуальная информация о статистических данных по пенсионным активам, в том числе в разрезе регионов республики, размещена на сайте enpf.kz в разделе «Показатели».
АО «ЕНПФ» (далее - ЕНПФ) представляет отчет об управлении пенсионными активами Национальным Банком Республики Казахстан (далее - НБРК) и управляющими инвестиционным портфелем (далее - УИП) на сайте enpf.kz в разделе «Показатели - Инвестиционная деятельность».
Общий объем пенсионных активов на 1 марта 2025 года под управлением НБРК и УИП составил 22 650,19 млрд тенге. По состоянию на эту дату пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении НБРК, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов (далее - ОПВ), обязательных профессиональных пенсионных взносов (далее - ОППВ), добровольных пенсионных взносов (далее - ДПВ), составили порядка 22 278,12 млрд тенге[1]. Объем пенсионных активов, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов работодателя (далее - ОПВР), находящихся в доверительном управлении НБРК, - 308,83 млрд тенге.
Пенсионные активы под управлением УИП составили более 63,23 млрд тенге.
Инвестиционный портфель пенсионных активов под управлением НБРК
Национальный Банк, как доверительный управляющий пенсионными активами ЕНПФ, проводит сбалансированную инвестиционную политику: инвестирует в различные виды финансовых инструментов по валютам, странам, секторам и эмитентам.
Основные направления инвестирования пенсионных активов, сформированных за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, на 1 марта 2025 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 41,65%, облигации квазигосударственных компаний – 8,73%, депозиты НБРК – 4,67%, облигации банков второго уровня Республики Казахстан – 3,48%, акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 1,65%, МФО – 1,35%.
Инвестиционный портфель в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, по состоянию на 1 марта 2025 г. выглядит так: инвестиции в национальной валюте – 61,02%, в долларах США – 38,98% портфеля пенсионных активов.
Из анализа структуры полученного дохода следует, что доход в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» составил 281,71 млрд тенге. Рыночная переоценка ценных бумаг, иностранной валюты, по активам, находящимся во внешнем управлении, сложилась отрицательной. Прочие доходы составили 2,77 млрд тенге.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 13,74% при инфляции в размере 9,4%.
Направления инвестирования ОПВР на 1 марта 2025 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 79,11%, операции РЕПО – 16,11%, депозиты НБРК – 4,29%.
Инвестиционный портфель за счет ОПВР включает только финансовые инструменты, номинированные в национальной валюте.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 14,84%.
Напомним, что пенсионные накопления – долгосрочные инвестиции. Поэтому анализировать размер инвестиционного дохода целесообразно за период не менее одного года. В отдельные периоды может наблюдаться снижение доходности вследствие волатильности курсов иностранных валют, изменения рыночной стоимости финансовых инструментов, а также влияния инфляции. Диверсификация инвестиционного портфеля, когда доход по одним инструментам перекрывает временные убытки по другим, обеспечивает сохранность и устойчивую доходность пенсионных сбережений в долгосрочной перспективе. Так, инвестиционный доход в динамике за последние 3 года показывает стабильный рост, доходность пенсионных активов превышает уровень инфляции.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением НБРК с указанием эмитентов и обзор инвестиционной деятельности размещены на официальном сайте ЕНПФ. Также на сайте enpf.kz размещена информация о стуктуре портфеля по пенсионным активам, сформированным за счет ОПВР.
Управляющие инвестиционным портфелем
Общий объем пенсионных активов, находящихся под управлением УИП, составляет более 63,23 млрд тенге.
По состоянию на 01.03.2025 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Jusan Invest», составили более 11,27 млрд тенге.
Основные инвестиции компании: паи Exchange Traded Funds (ETF) – 23,37%, ГЦБ МФ РК – 20,93%, облигации банков второго уровня РК – 18,68%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 7,96%, Репо – 7,08%, корпоративные облигации эмитентов РК – 5,63%, ГЦБ иностранных государств – 4,74%. Отметим, что 65,17% портфеля представлено в тенге, 33,53% - в долларах США, 1,30% - в других валютах.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,56%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Jusan Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.03.2025 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Halyk Global Markets», составили порядка 5,15 млрд тенге.
Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 11,67%, государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 17,91%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 14,66%, облигации банков второго уровня РК – 11,72%, облигации квазигосударственных организаций РК – 11,52%, корпоративные облигации организаций РК – 11,04%, акции и депозитарные расписки, выпущенные организациями Республики Казахстан – 2,84%.
Инвестиции в национальной валюте составили 68,34% портфеля, в долларах США - 31,66%.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,26%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Halyk Global Markets» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.03.2025 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «BCC Invest», составили более 5,72 млрд тенге.
Основные направления инвестиций: облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 23,90%, облигации БВУ РК – 21,29%, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК – 15,36%, РЕПО – 11,03%, ГЦБ МФ РК – 10,08%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 9,00%, паи (ETF на индексы) – 3,00%.
Инвестиции в национальной валюте составили 80,36% портфеля, в долларах США - 19,64%.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,01%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «BCC Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.03.2025 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «Сентрас Секьюритиз», составили порядка 2,11 млрд тенге.
В ГЦБ МФ РК инвестировано 25,91%, РЕПО – 15,79%, облигации квазигосударственных организаций – 12,68%, корпоративные облигации эмитентов РК – 13,00%, облигации БВУ РК – 10,64%, в акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 6,86%, государственные облигации США – 6,92%.
Инвестиции в национальной валюте составили 80,49% портфеля, в долларах США - 19,51%.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 14,19%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Сентрас Секьюритиз» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.03.2025 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance», составили порядка 38,99 млрд тенге.
Основные инвестиции в структуре портфеля выглядят так: ГЦБ МФ РК – 25,87%, корпоративные облигации эмитентов РК – 12,77%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 11,02%, облигации банков второго уровня РК – 10,66%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 10,15%, ГЦБ иностранных государств – 8,39%, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 7,55%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 5,13%.
В инструменты в национальной валюте инвестировано 62,99% портфеля, в долларах США - 37,01%.
По состоянию на 1 марта 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,76%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
Напомним, что с 1 июля 2023 г. вкладчики могут передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно. Вкладчики, у которых есть добровольные пенсионные накопления, могут их передать их УИП в объеме 100%.
[1] без учета денег на счетах пенсионных взносов и выплат
Из года в год растет объем пенсионных накоплений, а также доля в нем инвестиционного дохода. Накопленный с 2014 года (после объединения пенсионных активов в ЕНПФ) чистый инвестиционный доход по состоянию на 1 марта 2025 г. составил 11,46 трлн тенге (для сравнения - на 01.03.2024 г. он составил 8,83 трлн тенге). С учетом осуществленных выплат доля накопленного чистого инвестиционного дохода в общем объёме пенсионных накоплений казахстанцев по состоянию на 1 марта 2025 г. составляет 40,3%, что демонстрирует значительную роль инвестиционной деятельности в структуре накоплений граждан (на 01.03.2024 г. данный показатель составлял 37,4%).
Отметим, что пенсионные накопления - долгосрочные инвестиции. Поэтому анализировать размер инвестиционного дохода целесообразно за период не менее одного года. В отдельные периоды может наблюдаться снижение доходности вследствие волатильности курсов иностранных валют, изменения рыночной стоимости финансовых инструментов, а также влияния инфляции.
В средне- и долгосрочной перспективе обеспечивается положительная реальная (превышающая накопленную инфляцию) доходность пенсионных накоплений. Так, накопленная инвестиционная доходность с момента основания накопительной пенсионной системы в 1998 году до 1 марта 2025 года с нарастающим итогом составила 962,28% при инфляции за весь период 851,90%.
Диверсификация инвестиционного портфеля, когда доход по одним инструментам перекрывает временные убытки по другим, обеспечивает сохранность и устойчивую доходность пенсионных сбережений в долгосрочной перспективе. Инвестиционный доход в динамике за последние 3 года показывает стабильный рост, доходность пенсионных активов превышает уровень инфляции. По состоянию на 1 марта 2025 г. доходность пенсионных активов, управляемых Национальным банком Республики Казахстан (НБРК) и сформированных за счет обязательных, обязательных профессиональных и добровольных пенсионных взносов, за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 13,74% при инфляции в размере 9,4%.
Также напомним, что в Казахстане действует уникальная гарантия сохранности обязательных пенсионных взносов с учётом уровня инфляции. В случаях снижения доходности в отдельном периоде, повлиявшего на накопленную доходность вкладчика при наступлении права на выплаты, компенсация разницы гарантирована государством.
Вся система инвестиционного управления и учета пенсионных активов является прозрачной: каждый вкладчик имеет возможность видеть свой инвестиционный доход в личном кабинете на сайте enpf.kz или в мобильном приложении.
Информация по инвестиционному управлению пенсионными активами ЕНПФ и о финансовых инструментах, в которые размещены пенсионные активы ЕНПФ, публикуется на официальном сайте ЕНПФ (www.enpf.kz) в разделе «Показатели/Инвестиционная деятельность».