Экспорттық операцияларды қаржыландыру (резиденттер және бейрезиденттер үшін)

Қараудың 1-кезеңінде (өтініш беруші-бейрезиденттің экспорттық операциясын бастапқы іріктеу):

1) сауалнама-өтініш (Банктің веб-сайтында орналастырылған А-041 нысаны бойынша);

2) қызмет көрсетуші банктердің өтініш берілгенге дейін 30 күннен кешіктірілмей берілген анықтамалары (соңғы 12 айдағы есеп айырысу шоттары бойынша орташа айлық Кт айналымы туралы, өтініш берушінің банктердегі барлық ашылған шоттарындағы қалдықтар туралы, несие берешегі (соның ішінде мерзімі өткен) мөлшері туралы /немесе берешектің жоқтығы туралы, №2-картотеканың бар/жоқ болуы туралы ақпаратты көрсете отырып);

3) өтініш берушінің кредиттік есепті алушыға (Банкке) ол туралы кредиттік есепті беруге келісімі.

Қараудың 2-кезеңінде (өтініш беруші-бейрезиденттің экспорттық операциясына индикативтік талдау жүргізу және қызмет алушыны заңнама мен Банктің талаптарына сәйкестігін тексеру):

1. Өтініш берушінің, өтініш беруші қатысушыларының/акционерлерінің (егер олар заңды тұлғалар болып табылса, оның ішінде, егер өтініш беруші арнайы мақсаттағы компания немесе жаңадан құрылған «жобалау компаниясы» болып табылса) және кепілгерлер-заңды тұлғалардың (кепілгерлер жобаға қатысқан жағдайда): (қаржы есептемесіне түсіндірме жазбаны қоса бере отырып, №1-нысан (теңгерім), №2-нысан (кіріс және шығындар туралы есеп), №3-нысан (ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп), №4-нысан (меншікті капиталдағы өзгерістер туралы есеп) соңғы 3 жылдағы және соңғы есепті күнге қаржылық құжаттары;

- Өнім түрлері, сату географиясы бойынша түсімнің толық жазылуы, экспорт/ішкі нарық заттай және ақшалай мәнде;

- Өнім түрлері және шығындар баптары бойынша өзіндік құнының толық жазылуы;

- Кірістер және шығындар туралы есептің басқа баптарының толық жазылуы;

- Активтер мөлшерінің 5%-нан астамын құрайтын теңгерім баптарының толық жазылуы;

- Пайда болу себептерін (қандай тауар/қызмет үшін), пайда болған күнін және өтеу мерзімін, сондай-ақ мерзімі өткен берешекті өндіріп алу бойынша қабылданатын шараларды көрсете отырып, контрагенттер бойынша алынған кредиторлық берешекті, дебиторлық берешекті, берілген аванстарды және аванстарды ашып көрсету;

- Кредиторды, лимит сомасын, ағымдағы, оның ішінде мерзімі өтіп кеткен (бар болса) берешектің мөлшерін, қарыз валютасын, қаржыландыру мөлшерлемесін, қарыз мерзімін, мақсатын, қамтамасыз етуді көрсете отырып, қаржылық берешекті, сондай-ақ траншты мерзімінен бұрын өтеу не қайта жаңарту туралы ақпаратты ашып көрсету; Теңгерімнен тыс міндеттемелер мен активтер туралы ақпарат (3 тұлға үшін шығарылған кепілдіктер, кредиттік лимиттер (игерілмеген, бірақ басқа ұйымдарда ашылған), екінші деңгейдегі басқа банктердегі кредиттік желілер бойынша, оның ішінде жаңғыртылатын кредиттік желілер бойынша қол жетімділік кезеңі, өзге кредиторлар белгілеген қаржылық ковенанттар.

- Кезең ішіндегі ақша қаражатының өзгеруінен 5%-дан астамын құрайтын ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп баптарының толық жазылуы;

- аудит міндетті болып табылатын заңды тұлғалар үшін соңғы 3 жыл үшін және соңғы есептік күнге аудиттелген қаржылық есептілік.

2. Банк қаражаты есебінен қаржыландырылатын келісім-шарттар бойынша негізгі жеткізушілердің, сондай-ақ негізгі сатып алушылардың қаржылық құжаттары: осы Тізбенің 2-тармағына ұқсас қаржы есептемесіне түсіндірме жазбаны қоса бере отырып, №1-нысан (теңгерім), №2-нысан (кіріс және шығындар туралы есеп), №3-нысан (ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп), №4-нысан (меншікті капиталдағы өзгерістер туралы есеп).

3. Дайындалған күні көрсетілген, бірінші басшы, бас бухгалтер/қаржы директоры қол қойған және өтініш берушінің мөрімен расталған, Банктің интернет-ресурсында орналастырылған Банк талаптарына сәйкес дайындалған, Банктің интернет-ресурсында орналастырылған Банк талаптарына сәйкес және (немесе) нысан бойынша қаржы-экономикалық моделі қоса берілген бизнес-жоспар және (немесе) техникалық-экономикалық негіздеме.

4. Өтініш берушінің/кепілгердің, өтініш беруші/кепілгер қатысушыларының/акционерлерінің және өзге де тұлғалардың (жобаға қатысқан жағдайда) құжаттары:

- заңды тұлғаның (ҚР бейрезиденттері үшін) мемлекеттік тіркеуден (қайта тіркеуден) өту фактісін растайтын уәкілетті орган берген құжат, орналасқан жерінің мекенжайын растайтын құжаттар (ҚР бейрезиденттері үшін);

- барлық өзгерістерімен және толықтыруларымен бірге құрылтай құжаттары (жарғы, бар болған жағдайда құрылтай шарты), тіркеуші ұсынатын акционерлердің/қатысушылардың тізілімі (тізілімнен үзінді), негізінде бенефициарлық меншік иесі белгіленетін басқа да құжаттар;

- ҚР заңнамасының талаптарына сәйкес өтініш берушінің үлестес тұлғалары туралы мәліметтер;

- заңды тұлғаның бенефициарлық меншік иелерінің жеке тұлғасын куәландыратын құжаттар (көрсетілген деректер акционерлер (қатысушылар) тізілімінің үзінді көшірмесінде болған жағдайларды қоспағанда);

- қаржылық және басқа құжаттарға қол қою құқығымен басшы лауазымына кірісу және бас бухгалтерді тағайындау туралы бұйрық;

- заңды тұлғаның бірінші басшысының және заңды тұлғаның бас бухгалтерінің жеке тұлғасын куәландыратын құжаттар;

- жеке тұлға (кепілгер, өтініш берушінің/кепілгердің қатысушылары/акционерлері) үшін – жеке тұлғасын куәландыратын құжаттар;

- егер ҚР-да ратификациялаған халықаралық шарттарда басқасы қарастырылмаса (ҚР бейрезиденті - өкілдері үшін), ҚР бейрезиденті - жеке тұлғаның ҚР аумағына келу, кету және болу құқығын ҚР уәкілетті органдарында тіркеуді куәландыратын құжат;

- экспорттық операцияны арнайы мақсаттағы компания немесе «жобалық компания» жүзеге асырған жағдайда өтініш беруші қатысушыларының/акционерлерінің кредиттік есепті алушыға (Банкке) олар туралы кредиттік есепті беруге келісімі;

- кепілгердің кредиттік есепті алушыға (Банкке) ол туралы кредиттік есепті беруге келісімі.

5. Жобаны іске асыру орнына құқықты растайтын жер телімдеріне құқық белгілейтін және өзге де құжаттар (әкімдердің шешімдерін, әкімдіктердің жер телімдерін беру туралы қаулыларын, азаматтық-құқықтық шарттарды, құқықтың туындауын растайтын өзге де құжаттарды, азаматтық-құқықтық шарттар бойынша төлемді растайтын құжаттарды (егер талап қою мерзімі өтпеген болса), жылжымайтын мүлікке тіркелген құқықтар (ауыртпалықтар) және оның техникалық сипаттамалары туралы анықтамаларды қоса алғанда, бірақ олармен шектелмей).

6. Экспорттық операция шеңберінде қызметті жүзеге асыруға арналған рұқсат беру құжаттамасы (егер өтініш берушінің қызметі «Рұқсаттар және хабарламалар туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес лицензиялау немесе рұқсат беру процедурасы арқылы жүзеге асырылған жағдайда). Егер өтініш беруші арнайы мақсаттағы компания немесе «жобалық компания» болып табылса, осы тармақ қолданылмайды.

7. Банктің қарыз қаражаты есебінен қаржыландыру ұсынылатын тауарларды, жұмыстар мен қызметтерді жеткізуге жасалатын және және Банктің интернет-ресурсында орналастырылған Банктің талаптарына сәйкес жасалатын шарттардың жобалары және/немесе алдын ала шарттар.

8. Шарттардың жобалары және / немесе алдын ала шарттар, оның ішінде жобаны іске асыру шеңберінде шикізат сатып алуға коммерциялық ұсыныстар (көлемін, бағасын және төлеу және жеткізу шарттарын көрсете отырып).

9. Банктің Интернет-ресурсында орналастырылған Банктің ұсынымдарына сәйкес жасалатын және / немесе жасалған өтініш берушінің өнімін өткізу шарттарының жобалары және/немесе алдын ала шарттар, өтініш берушінің өнімін сатып алуға шарттар (бар болса). Банктің Интернет-ресурсында орналастырылған Банктің ұсынымдарына сәйкес келетін off-take шарттарының жобаларын және/немесе өтініш берушінің өнімін сатып алуға жасалған off-take алдын ала шарттарын жасасу жоспарланған жобалық қаржыландыруды жүзеге асыру кезінде.

10. Мемлекеттік органдар, жергілікті атқарушы билік органдары, қауымдастықтар, тәуелсіз ұйымдар, серіктестер және т. б. тарапынан жобаның қолдауын растайтын құжаттар (қорытындылар, хаттар, ұсынымдар, инвестициялық келісімшарттар, жер қойнауын пайдалану шарттары) (бар болса).

11. Жобалық қаржыландыруды жүзеге асыру кезінде жобаны іске асыру туралы келісім/тапсырыс беруші мен орындаушы (өтініш беруші) арасында жасалатын, құрылған/берілген мүлікті пайдалану процесінде мүлікті құруға/тапсыруға/қызметтер көрсетуге және т.б. байланысты орындаушының жүйелі ақшалай төлемдерді алуға талап ету құқығының туындауын қарастыратын өзге де келісім (базалық шарт).

12. Өтініш беруші-ҚР бейрезидентінің оң кредиттік тарихын және ағымдағы, қолданыстағы және жабық міндеттемелерінің болуын растайтын құжат.

13. Банктің интернет-ресурсында орналастырылған «Қазақстанның Даму Банкі» АҚ-тағы жобаларға заңдық сараптама жүргізу үшін қажетті құжаттар тізбесінде қарастырылған, жобаға қатысушы тұлғалардың құқықтық мәртебесі бойынша құжаттар (Б-081).

14. Банктің интернет-ресурсында орналастырылған «Қазақстанның Даму Банкі» АҚ-тағы жобаларға заңдық сараптама жүргізу үшін қажетті құжаттар тізбесінде қарастырылған кепілзаттық қамтамасыз ету бойынша құжаттар (Б-081).

Ескерту: Осы құжаттар тізбесі минималды болып табылады және Банк индикативтік талдау жүргізу үшін қажетті қосымша құжаттарды сұратуға құқылы.

Қараудың 3-кезеңінде (өтініш беруші-бейрезиденттің экспорттық операциясына банктік сараптама жүргізу және қызмет алушыны заңнама мен Банктің талаптарына сәйкестігін тексеру):

1. Өтініш берушінің (шоғырландырылған және жеке), құрылтайшылардың (егер олар заңды тұлғалар болып табылса) және кепілгер(-лер)-заңды тұлғалардың (кепілгер(-лер) жобаға қатысқан жағдайда): №1-нысан (бухгалтерлік теңгерім), №2-нысан (кіріс және шығындар туралы есеп), №3-нысан (ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп), №4-нысан (меншікті капиталдағы өзгерістер туралы есеп) соңғы есептік күндегі жағдай бойынша қаржылық құжаттары, Банктің талаптарына сәйкес (К-060 нысаны бойынша) қаржы есептемесіне түсіндірме жазбасы,

- кезең ішіндегі ақша қаражатының өзгеруінен 5%-дан астамын құрайтын ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп баптарының толық жазылуы;

- аудит міндетті болып табылатын заңды тұлғалар үшін аудиттелген қаржылық есептілік.

2. Уәкілетті тұлғалардың қол қою үлгілері және өтініш берушінің мөр бедері бар нотариалды куәландырылған карточка.

3. Құқықтық сараптама бойынша сыртқы бағалау.

4. Тәуелсіз бағалаушы компанияның сыртқы бағалауы (қажет болған жағдайда).

5. Өтініш берушінің қызмет көрсететін банктерінен соңғы 12 айдағы есеп айырысу шоттары бойынша орташа айлық айналымдары көрсетілген несиелік/мерзімі өткен берешектің, №2- картотеканың бар/жоқ болуы туралы анықтамалар (банктік сараптама шартына қол қойылған күннен бастап 15 жұмыс күнінен кейін ұсынылады).

Ескерту: Осы құжаттар тізбесі минималды болып табылады және Банк банктік сараптама жүргізу үшін қажетті қосымша құжаттарды сұратуға құқылы.

Қараудың 1-кезеңінде (өтініш беруші-бейрезиденттің экспорттық операциясын бастапқы іріктеу):

1) сауалнама-өтініш (Банктің веб-сайтында орналастырылған А-041 нысаны бойынша);

2) қызмет көрсетуші банктердің өтініш берілгенге дейін 30 күннен кешіктірілмей берілген анықтамалары (соңғы 12 айдағы есеп айырысу шоттары бойынша орташа айлық Кт айналымы туралы, өтініш берушінің банктердегі барлық ашылған шоттарындағы қалдықтар туралы, несие берешегі (соның ішінде мерзімі өткен) мөлшері туралы /немесе берешектің жоқтығы туралы, №2-картотеканың бар/жоқ болуы туралы ақпаратты көрсете отырып);

3) өтініш берушінің кредиттік есепті алушыға (Банкке) ол туралы кредиттік есепті беруге келісімі.

Қараудың 2-кезеңінде (өтініш беруші-бейрезиденттің экспорттық операциясына индикативтік талдау жүргізу және қызмет алушыны заңнама мен Банктің талаптарына сәйкестігін тексеру):

1. Өтініш берушінің, өтініш беруші қатысушыларының/акционерлерінің (егер олар заңды тұлғалар болып табылса, оның ішінде, егер өтініш беруші арнайы мақсаттағы компания немесе жаңадан құрылған «жобалау компаниясы» болып табылса) және кепілгерлер-заңды тұлғалардың (кепілгерлер жобаға қатысқан жағдайда): (қаржы есептемесіне түсіндірме жазбаны қоса бере отырып, №1-нысан (теңгерім), №2-нысан (кіріс және шығындар туралы есеп), №3-нысан (ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп), №4-нысан (меншікті капиталдағы өзгерістер туралы есеп) соңғы 3 жылдағы және соңғы есепті күнге қаржылық құжаттары;

- Өнім түрлері, сату географиясы бойынша түсімнің толық жазылуы, экспорт/ішкі нарық заттай және ақшалай мәнде;

- Өнім түрлері және шығындар баптары бойынша өзіндік құнының толық жазылуы;

- Кірістер және шығындар туралы есептің басқа баптарының толық жазылуы;

- Активтер мөлшерінің 5%-нан астамын құрайтын теңгерім баптарының толық жазылуы;

- Пайда болу себептерін (қандай тауар/қызмет үшін), пайда болған күнін және өтеу мерзімін, сондай-ақ мерзімі өткен берешекті өндіріп алу бойынша қабылданатын шараларды көрсете отырып, контрагенттер бойынша алынған кредиторлық берешекті, дебиторлық берешекті, берілген аванстарды және аванстарды ашып көрсету;

- Кредиторды, лимит сомасын, ағымдағы, оның ішінде мерзімі өтіп кеткен (бар болса) берешектің мөлшерін, қарыз валютасын, қаржыландыру мөлшерлемесін, қарыз мерзімін, мақсатын, қамтамасыз етуді көрсете отырып, қаржылық берешекті, сондай-ақ траншты мерзімінен бұрын өтеу не қайта жаңарту туралы ақпаратты ашып көрсету; Теңгерімнен тыс міндеттемелер мен активтер туралы ақпарат (3 тұлға үшін шығарылған кепілдіктер, кредиттік лимиттер (игерілмеген, бірақ басқа ұйымдарда ашылған), екінші деңгейдегі басқа банктердегі кредиттік желілер бойынша, оның ішінде жаңғыртылатын кредиттік желілер бойынша қол жетімділік кезеңі, өзге кредиторлар белгілеген қаржылық ковенанттар.

- Кезең ішіндегі ақша қаражатының өзгеруінен 5%-дан астамын құрайтын ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп баптарының толық жазылуы;

- аудит міндетті болып табылатын заңды тұлғалар үшін соңғы 3 жыл үшін және соңғы есептік күнге аудиттелген қаржылық есептілік.

2. Банк қаражаты есебінен қаржыландырылатын келісім-шарттар бойынша негізгі жеткізушілердің, сондай-ақ негізгі сатып алушылардың қаржылық құжаттары: осы Тізбенің 2-тармағына ұқсас қаржы есептемесіне түсіндірме жазбаны қоса бере отырып, №1-нысан (теңгерім), №2-нысан (кіріс және шығындар туралы есеп), №3-нысан (ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп), №4-нысан (меншікті капиталдағы өзгерістер туралы есеп).

3. Дайындалған күні көрсетілген, бірінші басшы, бас бухгалтер/қаржы директоры қол қойған және өтініш берушінің мөрімен расталған, Банктің интернет-ресурсында орналастырылған Банк талаптарына сәйкес дайындалған, Банктің интернет-ресурсында орналастырылған Банк талаптарына сәйкес және (немесе) нысан бойынша қаржы-экономикалық моделі қоса берілген бизнес-жоспар және (немесе) техникалық-экономикалық негіздеме.

4. Өтініш берушінің/кепілгердің, өтініш беруші/кепілгер қатысушыларының/акционерлерінің және өзге де тұлғалардың (жобаға қатысқан жағдайда) құжаттары:

- заңды тұлғаның (ҚР бейрезиденттері үшін) мемлекеттік тіркеуден (қайта тіркеуден) өту фактісін растайтын уәкілетті орган берген құжат, орналасқан жерінің мекенжайын растайтын құжаттар (ҚР бейрезиденттері үшін);

- барлық өзгерістерімен және толықтыруларымен бірге құрылтай құжаттары (жарғы, бар болған жағдайда құрылтай шарты), тіркеуші ұсынатын акционерлердің/қатысушылардың тізілімі (тізілімнен үзінді), негізінде бенефициарлық меншік иесі белгіленетін басқа да құжаттар;

- ҚР заңнамасының талаптарына сәйкес өтініш берушінің үлестес тұлғалары туралы мәліметтер;

- заңды тұлғаның бенефициарлық меншік иелерінің жеке тұлғасын куәландыратын құжаттар (көрсетілген деректер акционерлер (қатысушылар) тізілімінің үзінді көшірмесінде болған жағдайларды қоспағанда);

- қаржылық және басқа құжаттарға қол қою құқығымен басшы лауазымына кірісу және бас бухгалтерді тағайындау туралы бұйрық;

- заңды тұлғаның бірінші басшысының және заңды тұлғаның бас бухгалтерінің жеке тұлғасын куәландыратын құжаттар;

- жеке тұлға (кепілгер, өтініш берушінің/кепілгердің қатысушылары/акционерлері) үшін – жеке тұлғасын куәландыратын құжаттар;

- егер ҚР-да ратификациялаған халықаралық шарттарда басқасы қарастырылмаса (ҚР бейрезиденті - өкілдері үшін), ҚР бейрезиденті - жеке тұлғаның ҚР аумағына келу, кету және болу құқығын ҚР уәкілетті органдарында тіркеуді куәландыратын құжат;

- экспорттық операцияны арнайы мақсаттағы компания немесе «жобалық компания» жүзеге асырған жағдайда өтініш беруші қатысушыларының/акционерлерінің кредиттік есепті алушыға (Банкке) олар туралы кредиттік есепті беруге келісімі;

- кепілгердің кредиттік есепті алушыға (Банкке) ол туралы кредиттік есепті беруге келісімі.

5. Жобаны іске асыру орнына құқықты растайтын жер телімдеріне құқық белгілейтін және өзге де құжаттар (әкімдердің шешімдерін, әкімдіктердің жер телімдерін беру туралы қаулыларын, азаматтық-құқықтық шарттарды, құқықтың туындауын растайтын өзге де құжаттарды, азаматтық-құқықтық шарттар бойынша төлемді растайтын құжаттарды (егер талап қою мерзімі өтпеген болса), жылжымайтын мүлікке тіркелген құқықтар (ауыртпалықтар) және оның техникалық сипаттамалары туралы анықтамаларды қоса алғанда, бірақ олармен шектелмей).

6. Экспорттық операция шеңберінде қызметті жүзеге асыруға арналған рұқсат беру құжаттамасы (егер өтініш берушінің қызметі «Рұқсаттар және хабарламалар туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес лицензиялау немесе рұқсат беру процедурасы арқылы жүзеге асырылған жағдайда). Егер өтініш беруші арнайы мақсаттағы компания немесе «жобалық компания» болып табылса, осы тармақ қолданылмайды.

7. Банктің қарыз қаражаты есебінен қаржыландыру ұсынылатын тауарларды, жұмыстар мен қызметтерді жеткізуге жасалатын және және Банктің интернет-ресурсында орналастырылған Банктің талаптарына сәйкес жасалатын шарттардың жобалары және/немесе алдын ала шарттар.

8. Шарттардың жобалары және / немесе алдын ала шарттар, оның ішінде жобаны іске асыру шеңберінде шикізат сатып алуға коммерциялық ұсыныстар (көлемін, бағасын және төлеу және жеткізу шарттарын көрсете отырып).

9. Банктің Интернет-ресурсында орналастырылған Банктің ұсынымдарына сәйкес жасалатын және / немесе жасалған өтініш берушінің өнімін өткізу шарттарының жобалары және/немесе алдын ала шарттар, өтініш берушінің өнімін сатып алуға шарттар (бар болса). Банктің Интернет-ресурсында орналастырылған Банктің ұсынымдарына сәйкес келетін off-take шарттарының жобаларын және/немесе өтініш берушінің өнімін сатып алуға жасалған off-take алдын ала шарттарын жасасу жоспарланған жобалық қаржыландыруды жүзеге асыру кезінде.

10. Мемлекеттік органдар, жергілікті атқарушы билік органдары, қауымдастықтар, тәуелсіз ұйымдар, серіктестер және т. б. тарапынан жобаның қолдауын растайтын құжаттар (қорытындылар, хаттар, ұсынымдар, инвестициялық келісімшарттар, жер қойнауын пайдалану шарттары) (бар болса).

11. Жобалық қаржыландыруды жүзеге асыру кезінде жобаны іске асыру туралы келісім/тапсырыс беруші мен орындаушы (өтініш беруші) арасында жасалатын, құрылған/берілген мүлікті пайдалану процесінде мүлікті құруға/тапсыруға/қызметтер көрсетуге және т.б. байланысты орындаушының жүйелі ақшалай төлемдерді алуға талап ету құқығының туындауын қарастыратын өзге де келісім (базалық шарт).

12. Өтініш беруші-ҚР бейрезидентінің оң кредиттік тарихын және ағымдағы, қолданыстағы және жабық міндеттемелерінің болуын растайтын құжат.

13. Банктің интернет-ресурсында орналастырылған «Қазақстанның Даму Банкі» АҚ-тағы жобаларға заңдық сараптама жүргізу үшін қажетті құжаттар тізбесінде қарастырылған, жобаға қатысушы тұлғалардың құқықтық мәртебесі бойынша құжаттар (Б-081).

14. Банктің интернет-ресурсында орналастырылған «Қазақстанның Даму Банкі» АҚ-тағы жобаларға заңдық сараптама жүргізу үшін қажетті құжаттар тізбесінде қарастырылған кепілзаттық қамтамасыз ету бойынша құжаттар (Б-081).

Ескерту: Осы құжаттар тізбесі минималды болып табылады және Банк индикативтік талдау жүргізу үшін қажетті қосымша құжаттарды сұратуға құқылы.

Қараудың 3-кезеңінде (өтініш беруші-бейрезиденттің экспорттық операциясына банктік сараптама жүргізу және қызмет алушыны заңнама мен Банктің талаптарына сәйкестігін тексеру):

1. Өтініш берушінің (шоғырландырылған және жеке), құрылтайшылардың (егер олар заңды тұлғалар болып табылса) және кепілгер(-лер)-заңды тұлғалардың (кепілгер(-лер) жобаға қатысқан жағдайда): №1-нысан (бухгалтерлік теңгерім), №2-нысан (кіріс және шығындар туралы есеп), №3-нысан (ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп), №4-нысан (меншікті капиталдағы өзгерістер туралы есеп) соңғы есептік күндегі жағдай бойынша қаржылық құжаттары, Банктің талаптарына сәйкес (К-060 нысаны бойынша) қаржы есептемесіне түсіндірме жазбасы,

- кезең ішіндегі ақша қаражатының өзгеруінен 5%-дан астамын құрайтын ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп баптарының толық жазылуы;

- аудит міндетті болып табылатын заңды тұлғалар үшін аудиттелген қаржылық есептілік.

2. Уәкілетті тұлғалардың қол қою үлгілері және өтініш берушінің мөр бедері бар нотариалды куәландырылған карточка.

3. Құқықтық сараптама бойынша сыртқы бағалау.

4. Тәуелсіз бағалаушы компанияның сыртқы бағалауы (қажет болған жағдайда).

5. Өтініш берушінің қызмет көрсететін банктерінен соңғы 12 айдағы есеп айырысу шоттары бойынша орташа айлық айналымдары көрсетілген несиелік/мерзімі өткен берешектің, №2- картотеканың бар/жоқ болуы туралы анықтамалар (банктік сараптама шартына қол қойылған күннен бастап 15 жұмыс күнінен кейін ұсынылады).

Ескерту: Осы құжаттар тізбесі минималды болып табылады және Банк банктік сараптама жүргізу үшін қажетті қосымша құжаттарды сұратуға құқылы.