АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА
БЖЗҚ зейнетақы жинақтарын инвестициялау туралы толық есеп береді
2023 жылғы 1 қарашаға арналған зейнетақы активтерінің инвестициялық портфельдері
"БЖЗҚ" АҚ 2023 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (УПИ) зейнетақы активтерін басқару туралы есепті сайтта ұсынады enpf.kz. Зейнетақы жинақтарын инвестициялау туралы толық есеп сайтта орналастырылған enpf.kz "көрсеткіштер-инвестициялық қызмет" бөлімінде. 2023 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша зейнетақы активтерінің жалпы көлемі шамамен 17 209,78 млрд теңгені құрады. Бұл ретте Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 17 196,49 млрд теңгені құрады. УПИ басқаруындағы зейнетақы активтері 13, 29 млрд теңгені құрады.
ҚРҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі
2023 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша ҚРҰБ зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары келесідей: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 47,60%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 9,98%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары мен депозиттері – 6,07%, ҚРҰБ депозиттері – 3,58%, шет мемлекеттердің МБҚ – 2,91%, халықаралық Бағалы қағаздар қаржы ұйымдары-2,15%.
Зейнетақы активтері есебінен сатып алынған қаржы құралдары номинацияланған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель 2023 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша мынадай көрінеді: ұлттық валютадағы Инвестициялар – 69,03%, АҚШ долларында – 30,95%, басқа валютада – зейнетақы активтері портфелінің 0,03%.
Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі, оның ішінде орналастырылған салымдар мен "кері РЕПО" операциялары бойынша және бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан түскен кірістер 1 093,75 млрд теңгені, сыртқы басқарудағы активтер бойынша – 100,25 млрд теңгені, шетел валютасын қайта бағалаудан түскен кірістер - 59,27 млрд теңгені құрады теңге, Басқа да кірістер-4,30 млрд теңге.
Осылайша, зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелін құралдар, салалар және валюталар бойынша әртараптандыру есебінен жыл басынан бастап 01.11.2023 ж.жағдай бойынша жалпы табыс оң болып табылады.
Инвестициялық қызмет нәтижесінде, сондай-ақ шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 01.11.2023 ж.жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері жыл басынан бері 1 257,56 млрд теңгені құрады.
2023 жылдың басынан бастап салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі 7,90% мөлшерінде инфляция кезінде 7,98% -. құрады.
Бұл ретте 2023 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша БЖЗҚ салымшылары (алушылары) үшін зейнетақы активтерінің табыстылығы соңғы 12 айда (2022 жылғы қарашадан 2023 жылғы қазанға дейін) 9,76% -. құрады.
Естеріңізге сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада зейнетақы жинақтарының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі.
Эмитенттерді көрсете отырып, ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында орналастырылған. Естеріңізге сала кетейік, Қазақстанда зейнетақы жинақтарының сақталуына мемлекеттік кепілдік беру моделі жұмыс істейді. Қазақстан Республикасы Әлеуметтік кодексінің 217-бабына сәйкес мемлекет алушыларға зейнетақы төлемдеріне құқық алған сәттегі инфляция деңгейін ескере отырып, нақты енгізілген жарналар мөлшерінде міндетті зейнетақы жарналары мен БЖЗҚ-ға міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарының сақталуына кепілдік береді.
Инвестициялық портфельді басқарушылар
УПИ басқаруындағы қаражаттың жалпы көлемі 13,29 млрд теңгені құрайды.
01.11.2023 ж.жағдай бойынша "Jusan Invest" АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 4,7 млрд теңгені құрады.
Компанияның ең маңызды салымдары: ҚР ҚМ МБҚ – 42,15%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 24,85%, ҚРҰБ ноталары - 21,89%; шет мемлекеттердің МБҚ – 6,04% портфель. Айта кетейік, портфельдің 68,93% теңгемен; 31,07% - АҚШ долларымен ұсынылған.
Инвестициялық қызмет нәтижесінде, сондай-ақ шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2023 жылғы есептелген инвестициялық табыс мөлшері 1 қарашадағы жағдай бойынша 377,28 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-9,01%.
"Jusan Invest" АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы эмитенттерді көрсете отырып, БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.11.2023 ж.жағдай бойынша "Halyk Global Markets" ақ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 2,79 млрд теңгені құрады.
Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 14,99%, МҚҰ облигациялары - 9,64%, шет мемлекеттердің орталық үкіметтері шығарған мемлекеттік мәртебесі бар Бағалы қағаздар - 7,59%, "кері РЕПО" (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) - 7,38%, шетелдік эмитенттердің үлестік құралдары (ETF пайлары) - 7%. Ұлттық валютадағы Инвестициялар портфельдің 77,65% - 2, АҚШ долларымен-22,35% -. құрады.
Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2023 жылдың басынан бастап 1 қарашадағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 363,23 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-14,17%.
Эмитенттерді көрсете отырып, "Halyk Global Markets" ақ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
"BCC Invest" АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 2,13 млрд теңгені құрады.
Инвестициялардың негізгі бағыттарының ішінде мыналарды бөліп көрсетуге болады: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары - 27,20%, ҚР мемлекеттік облигациялары-23,18%, РЕПО – 19,75%, пайлар (индекстерге арналған ETF) - 12,78%, АҚШ мемлекеттік облигациялары - 6,97%, МҚҰ облигациялары-4,19%, ҚР резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары-3,83%, портфолио. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 75,45%, АҚШ долларымен - 24,55% инвестицияланды.
Инвестициялық қызметтің нәтижесінде жыл басынан бері 1 қарашадағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 158,51 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-10,24%.
Эмитенттерді көрсете отырып, "BCC Invest" АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
"Сентрас Секьюритиз" АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 936,92 млн теңгені құрады.
Активтердің 56,63% – ы ҚР ҚМ МБҚ – ға инвестицияланды; РЕПО - 11,87%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат 11,70% құрайды; Қазақстан Республикасының ұйымдары шығарған акциялар мен депозитарлық қолхаттар-8,81%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигациялары-8,91%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 75,03%, АҚШ долларымен - 24,97% инвестицияланды.
Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде жыл басынан бері есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 1 қарашадағы жағдай бойынша 77,94 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-7,89%.
"Сентрас Секьюритиз" АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы эмитенттерді көрсете отырып, БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
2023 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша "Halyk Finance "Қазақстан Халық Банкіне дейін" ақ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 2,73 млрд теңгені құрады.
Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: "кері РЕПО" (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 18,38%, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 18,17%, ҚР ҚМ МБҚ – 18,08%, шет мемлекеттердің МБҚ – 6,37%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 6,22%, Екінші деңгейдегі банктердің облигациялары ҚР-4,50%.
Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 84,11%, АҚШ долларында - 14,13%, Еуро валютасында - 1,76 инвестицияланды%,
Инвестициялық қызметтің нәтижесінде жыл басынан бері 1 қарашадағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 70,66 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-12,74%.
"Halyk Finance "Қазақстан Халық Банкіне дейін" ақ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы эмитенттерді көрсете отырып, БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
Айта кетейік, БЖЗҚ-дан зейнетақы активтерін алғаннан кейін УИП оларды ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 2023 жылғы 01 шілдедегі №62 қаулысымен бекітілген және УИП инвестициялық декларациясында көзделген инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызметті жүзеге асыру қағидаларында көрсетілген рұқсат етілген қаржы құралдарына инвестициялайды. Зейнетақы жинақтарын УПИ басқармасына аудару кезінде мемлекеттің кепілдігі зейнетақы активтері кірістілігінің ең төменгі деңгейін қамтамасыз ету жөніндегі басқарушы компанияның кепілдігімен ауыстырылады. Табыстылықтың ең төменгі деңгейі нарықта әрекет ететін УИП басқаруға берілген зейнетақы активтерінің орташа алынған табыстылығына негізделе отырып есептеледі.
Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (УИП) ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмай, міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен зейнетақы жинақтарының 50% - дан аспайтын бөлігін сенімгерлік басқаруға бере алады. Ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшылар оларды УПИ-ге 100% көлемінде бере алады.