Пенсионные накопления каждого вкладчика ЕНПФ складываются из поступающих на его пенсионный счет взносов и инвестиционного дохода. ЕНПФ осуществляет учет всех накоплений, а управляет ими НБ РК или выбранный вкладчиком, управляющий инвестиционным портфелем (УИП). С целью получения дохода пенсионные активы инвестируются в стране и за рубежом в разные финансовые инструменты в разных валютах.
Инвестиционный доход складывается из различных источников: доходов в виде вознаграждения по ценным бумагам (вкладам и другим операциям); доходов в виде рыночной и валютной переоценки финансовых инструментов; доходов по активам, находящимся во внешнем управлении и т. д.
Ситуация на финансовых рынках может меняться под влиянием экономических, политических и других факторов, которые сказываются на доходах в виде вознаграждения по ценным бумагам (вкладам и другим операциям), доходах в виде рыночной и валютной переоценки финансовых инструментов, доходах по активам, находящимся во внешнем управлении и т.д. Поэтому в отдельные периоды инвестиционный доход может быть как положительным, так и отрицательным, что временно отражается на общей сумме пенсионных накоплений. Результаты инвестиционной деятельности рекомендуется оценивать в средне- и долгосрочной перспективе.
Вся система инвестиционного управления и учета пенсионных активов является прозрачной – каждый вкладчик имеет возможность видеть свой инвестиционный доход в личном кабинете на сайте enpf.kz https://www.enpf.kz/ru/indicators/investitsionnoe-upravlenie-pensionnymi-aktivami/structure.php или в мобильном приложении в режиме 24/7.