The share of net investment income in the total amount of pension savings was 36.1%
Объем пенсионных накоплений вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда по состоянию на 1 августа 2021 года составил 12,8 трлн тенге. Эта сумма включает пенсионные взносы и инвестиционный доход.
За 7 месяцев 2021 года на счета вкладчиков был зачислен чистый инвестиционный доход в размере 798,3 млрд тенге, тем самым покрыв объем поступающих взносов по всем видам договоров. Для сравнения, за аналогичный период прошлого года он составил 752,9 млрд рублей.
При этом доходность пенсионных активов ЕНПФ под управлением Национального банка Республики Казахстан с начала года составила 6,48% при инфляции 5,3% за аналогичный период. За последние 12 месяцев доходность пенсионных активов, управляемых НБК, составила 10,56% при уровне инфляции 8,4%.
Следует напомнить, что пенсионные взносы, поступающие на индивидуальные пенсионные счета (ИПС), которые регистрируются ЕНПФ, инвестируются доверительным управляющим пенсионными активами – Национальным банком Республики Казахстан - в различные финансовые инструменты.
Сумма пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) еженедельно пересчитывается и переоценивается в соответствии с результатами инвестирования пенсионных активов. Инвестиционный доход включает доход в виде вознаграждения по ценным бумагам (депозитам и прочим операциям), доход в виде рыночной переоценки финансовых инструментов, доход в виде валютной переоценки, доход по активам, находящимся под внешним управлением, и т.д.
В целом инвестиционный доход, предоставленный Нацбанком с момента объединения всех пенсионных активов в ЕНПФ, составил более 5,5 трлн тенге. По состоянию на 1 августа 2021 года доля чистого инвестиционного дохода в общей сумме пенсионных накоплений составляет 36,1%.
Если взять период со дня основания самой накопительной пенсионной системы Казахстана в 1998 году, то чистый инвестиционный доход составил 6,3 трлн тенге.
Доходность инвестиций по состоянию на 1 августа 2021 года с увеличением в общей сложности составила 648,44%. В то же время уровень инфляции составил 528,27%. Таким образом, реальная доходность пенсионных активов за период с начала действия накопительной пенсионной системы до 1 августа 2021 года составила 120,17 %.
В дополнение к Национальному банку вкладчики ЕНПФ могут перевести часть своих сбережений компаниям по управлению инвестиционным портфелем (IPO). На данный момент ЕНПФ заключил соглашение о доверительном управлении пенсионными активами с четырьмя ЕНПФ. Вы можете ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации по ЕНПФ website.kz в разделе "Услуги" - "Реестр управляющих инвестиционными портфелями".
Напомним, что после получения пенсионных активов из ЕНПФ ИП инвестирует их в уполномоченные финансовые инструменты, указанные в Правилах управления инвестиционным портфелем, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2014 года № 10, и предусмотренных Инвестиционной декларацией ИП.
Следует отметить, что пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО "Юсан Инвест", показали рентабельность с начала деятельности (15 марта 2021 года) на уровне 4,13%. Доходность пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении АО "Halyk Global Markets" за тот же период, составляет 2,96%; АО "BCC Invest" - 2,77%. АО "Сентрас Секьюритиз" управляет пенсионными активами с 1 апреля 2021 года, за это время доходность инвестиций составила 3,99%.
Стоит подчеркнуть, что пенсионные накопления являются долгосрочными инвестициями и желательно анализировать размер инвестиционного дохода за период не менее 1 (одного) года. Краткосрочные данные (еженедельные, ежемесячные и т.д.) Не являются ориентировочными, поскольку зависят от постоянных изменений рыночных условий.
Вся система управления инвестициями и учета пенсионных активов прозрачна: каждый вкладчик имеет возможность увидеть свой инвестиционный доход в личном кабинете в ЕНПФ website.kz или в мобильном приложении. Информация об инвестиционном управлении пенсионными активами ЕНПФ и о финансовых инструментах, в которые размещены пенсионные активы ЕНПФ Национальным банком Республики Казахстан и управляющими инвестиционными портфелями, опубликована на официальном сайте ЕНПФ (www.enpf.kz) в разделе "Показатели/Инвестиционная активность".
В течение периода, когда пенсионные накопления находятся под управлением Национального банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста, действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При передаче пенсионных накоплений в управление ИП государственная гарантия заменяется гарантией управляющей компании для обеспечения минимального уровня доходности пенсионных активов. Минимальный уровень доходности рассчитывается на основе средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление ИП, работающему на рынке.
ЕНПФ был создан 22 августа 2013 года на базе АО "НПФ "ГНПФ". Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице Комитета государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляется Национальным банком Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по разработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальными фондами. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ привлекает обязательные пенсионные взносы, обязательные профессиональные пенсионные взносы, добровольные пенсионные взносы, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее см. www.enpf.kz).