Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка доводит до вашего сведения, что в отдельных регионах Казахстана осуществляют незаконную банковскую деятельность организации, имеющее признаки финансовой (инвестиционной) пирамиды, такие как «Гарант 24 Ломбард», «Estate Ломбард».
Отличительной особенностью финансовых пирамид является:
- обещание очень высокой доходности;
- получение вознаграждения за привлечение новых участников;
- убеждение в гарантированности возврата инвестиций;
- использование фиктивных объектов инвестирования;
- использование масштабной рекламной кампании.
Как правило, финансовые (инвестиционные) пирамиды вовлекают в свою противоправную деятельность доверчивых граждан посредством распространения и размещения своей рекламы в Интернете.
Необходимо отметить, что в офисах данных компаний регулярно проводятся рекламные акции по привлечению людей для открытия «депозитов».
Кроме того, на официальных сайтах компаний размещаются инвестиционные программы, в которых указывается о необходимости открытия «депозита» для получения высокого дохода. При этом внесенные деньги вносятся непосредственно в кассу компаний, что указывает на незаконную банковскую деятельность.
В соответствии с подпунктом 8) статьи 2 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках) депозит - деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу - банку, в том числе финрегулятору и Национальному оператору почты, на условиях их возврата в номинальном выражении.
Согласно Закону о банках, к банковским операциям относится прием депозитов, и ни одно лицо, не имеющее соответствующей лицензии уполномоченного органа, не имеет права выполнять банковские операции в качестве основной или дополнительной деятельности. Банковские операции, осуществленные без лицензии уполномоченного органа - Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, являются недействительными.
В свою очередь отмечаем, что данные компании не обладают специальным разрешением (лицензией) на осуществление банковской деятельности (банковских операций).
Статьей 150 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушения (далее – КоАП) установлена административная ответственность за производство, распространение и размещение рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.
Статьей 155 КоАП установлена административная ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.
При выявления вами признаков финансовых пирамид вам необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы.
В случае возникновения вопросов обращайтесь в Департамент защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка по электронной почте Fingramota@finreg.kz.