Оптимизация лицензионно-разрешительных процедур

Законом Республики Казахстан от 25.11.2019г. «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оказания государственных услуг» (далее – Закон), который вступил в силу 8 декабря 2019 года, предусмотрена, в том числе оптимизация лицензионно-разрешительных процедур по банкам второго уровня.

В реализацию Закона Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) были разработаны и приняты следующие нормативные правовые акты:

• постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 30 «О признании утратившим силу постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 142 «Об установлении формы акта ввода системы управления базы данных кредитных историй в промышленную эксплуатацию» (далее – Постановление № 30).

Постановлением № 30 признано утратившим силу постановление № 142, которое предусматривает исключение разрешения второй категории «Выдача акта ввода системы управления базы данных кредитных историй в промышленную эксплуатацию кредитного бюро», поскольку данное разрешение второй категории исключено из реестра государственных услуг.

• постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 31 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк» (далее – Правила № 31).

В Правилах № 31 предусматривается, в числе прочего:

- сокращение перечня документов, требуемых при оказании государственных услуг. К примеру, исключены:

• список кандидатов в члены ликвидационной комиссии, в том числе ее подразделений, создаваемых в филиалах либо представительствах;
• финансовый прогноз последствий конвертации банка в исламский банк (прогнозный бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках банка, расчет пруденциальных нормативов банка, в том числе на консолидированной основе, после завершения конвертации банка в исламский банк);
• включение норм, которые ранее содержались в стандартах и регламентах государственных услуг;
• перевод государственных услуг полностью в электронный формат.

Кроме того, при разработке данных Правил, в целях оптимизации процессов выдачи разрешений, объединены нормативные правовые акты, предусматривающие порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения  и порядок выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения.

• постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 32 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на право осуществления деятельности кредитного бюро и акта о соответствии кредитного бюро требованиям, предъявляемым к кредитному бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй, используемых информационных систем и помещений» (далее – Правила № 32).

В Правилах № 32 предусматривается:

• сокращение срока оказания государственной услуги с 25 рабочих дней до 20 рабочих дней;
• сокращение перечня документов, требуемых при оказании государственной услуги (к примеру, исключен бизнес-план);
• включение норм, которые ранее содержались в стандарте и регламенте государственной услуги;
• перевод государственной услуги полностью в электронный формат.
• постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 33 «О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2017 года № 24 «Об утверждении Правил выдачи банку и (или) банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение банком и (или) банковским холдингом дочерней организации, значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций» (далее – Постановление № 33).

В Постановлении № 33 предусматривается, в числе прочего:

- сокращение срока оказания государственной услуги с 3 месяцев до 50 рабочих дней;

- сокращение перечня документов, требуемых при оказании государственной услуги. К примеру, исключены как отдельные документы:

• анализ финансовых последствий создания, приобретения банком или банковским холдингом дочерней организации;
• организационная структура дочерней организации;
• справка о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - приобретаемой дочерней организации; информация о размере уставного капитала приобретаемой дочерней организации (если такая информация не содержится в аудиторском отчете), а также о доле участия банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале или количестве акций приобретаемой дочерней организации, об условиях и порядке приобретения дочерней организации;
• информация о доле и сумме участия банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале создаваемой дочерней организации, а также о количестве приобретаемых ими акций и размере предварительной оплаты акций (долей участия в уставном капитале);
• информация о виде или видах деятельности дочерней организации).

Вместе с тем, анализ финансовых последствий создания, приобретения банком или банковским холдингом дочерней организации и расчет банковским конгломератом, в состав которого входит банк или банковский холдинг, пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению банками норм и лимитов в результате предполагаемого наличия дочерних организаций банка или банковского холдинга и организационная структура дочерней организации включены в содержание бизнес – плана дочерней организации.

При этом информация о доле и сумме участия банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале создаваемой дочерней организации, а также о количестве приобретаемых ими акций и размере предварительной оплаты акций (долей участия в уставном капитале) предусмотрена в заявлении на получение разрешения на создание или приобретение дочерней организации;

- включение норм, которые ранее содержались в стандарте и регламенте государственной услуги;

- перевод государственной услуги полностью в электронный формат.

• постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 34 «О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 168 «Об утверждении Правил лицензирования банковских операций, осуществляемых организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (далее – Постановление № 34).

В Постановлении № 34 предусматривается:

- утверждение квалификационных требований по проведению банковских операций организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и перечень документов, подтверждающих соответствие им;

- включение норм, которые ранее содержались в стандарте и регламенте государственной услуги.

6) постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 35 «О внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года № 67 «Об утверждении Правил выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем и требования к документам, представляемым для получения указанного согласия» и признании утратившими силу структурных элементов некоторых нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан» (далее – Постановление № 35).

Постановление № 35 среди прочего предусматривает:

• объединенный стандарт государственной услуги для банковского, страхового рынков и рынка ценных бумаг, который в свою очередь, определяет способ предоставления, сроки, форму оказания, перечень документов, а также основания отказа в выдаче государственной услуги;
• сокращение срока рассмотрения заявления с 3-х месяцев до 50 рабочих дней;

- сокращение перечня документов, требуемых при оказании государственной услуги. К примеру, исключены как отдельные документы:

• сведения об условиях и порядке приобретения акций банка;
• доверенность на представителя заявителя, которому поручается представление интересов заявителя;
• сведения о безупречной деловой репутации заявителя - физического лица, руководящего работника заявителя - юридического лица;
• анализ финансовых последствий приобретения статуса крупного участника банка;
• документы, подтверждающие наличие систем управления рисками и внутреннего контроля, в том числе в отношении рисков, связанных с деятельностью дочерней организации;
• предполагаемый расчет пруденциальных нормативов банковского конгломерата в случае, если приобретение заявителем статуса банковского холдинга приведет к формированию банковского конгломерата;
• требования к составлению документов (например, установлено, что должно содержаться в заявлении, в плане рекапитализации финансовой организации в случаях возможного ухудшения финансового положения финансовой организации, в бизнес-плане;

кроме того, сведения о безупречной деловой репутации заявителя - физического лица, руководящего работника заявителя - юридического лица, не представляются отдельным документом, а заполняются в электронной копии сведений (кратких данных) о заявителе - физическом лице, кратких данных о руководящих работниках заявителя – юридического лица;

также информация по анализу финансовых последствий приобретения статуса крупного участника банка теперь является составляющей бизнес-плана);

- не представляются следующие документы, в случае их наличия на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности или возможности получения их уполномоченным органом через веб-портал «электронного правительства»:

• копия решения соответствующего органа заявителя о приобретении акций банка;
• список аффилированных лиц заявителя;
• нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов;
• годовая финансовая отчетность за последние два завершенных финансовых года, заверенная аудиторской организацией, а также финансовая отчетность за последний завершенный квартал перед представлением соответствующего заявления;
• перевод государственной услуги в электронный формат.

7) Постановление Правления Агентства от 30 марта 2020 года № 36 «Об утверждении Правил выдачи и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками» (далее – Правила № 36).

Правилами № 36 предусмотрено, помимо прочего, следующее:

- перевод государственной услуги «выдача разрешения на открытие банка» полностью в электронный формат;

- включение норм, которые ранее содержались в стандарте и регламенте государственной услуги;

- сокращение срока рассмотрения заявления на открытие банка с 6 месяцев до 65 рабочих дней;

- форма оказания государственной услуги «Выдача разрешения на открытие банка» переходит на принцип «одного заявления» и включает в себя совокупность следующих государственных услуг (в силу необходимости):

• «Выдача разрешения на открытие банка»;
• «Выдача согласия на приобретение статуса крупного участника банка и (или) страховой (перестраховочной) организации, и (или) управляющего инвестиционным портфелем, и (или) банковского и (или) страхового холдинга»;
• «Выдача банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации или значительное участие в капитале организаций»;
• «Выдача согласия на назначение (избрание) руководящих работников финансовых организаций, банковских, страховых холдингов, акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат»;
• «Государственная регистрация выпуска объявленных акций»;
• «Государственная регистрация юридических лиц, учетная регистрация их филиалов и представительств»;
• «Выдача лицензии банкам на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан» либо «выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками».

Также для вновь открывающегося банка:

- срок рассмотрения заявления на получение соответствующей лицензии составляет 10 рабочих дней;

сокращен перечень документов, требуемых при подачи заявления для выдачи лицензии.

 

Подготовлено: Управлением лицензирования

Департамента банковского регулирования