О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 7 июня 2023 года № 44 «Об утверждении Правил заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета, а также порядка и сроков обмена данными по договорам пенсионного аннуитета с организацией по формированию и ведению базы данных по страхованию»
Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:
в Правилах заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета, а также порядке и сроках обмена данными по договорам пенсионного аннуитета с организацией по формированию и ведению базы данных по страхованию, утвержденных указанным постановлением:
часть первую пункта 3 изложить в следующей редакции:
«3. Договор пенсионного аннуитета или дополнительное соглашение к договору пенсионного аннуитета заключается путем письменного обращения заявителя (заявителей), и (или) получателя (получателей), и (или) страхователя (страхователей) в страховую организацию либо посредством электронного обмена информацией между указанными лицами и страховой организацией.»;
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Заявитель (заявители) и (или) получатель (получатели) и (или) страхователь (страхователи) в целях заключения договора пенсионного аннуитета обращается (обращаются) в страховую организацию с предоставлением следующих документов:
1) заявление;
2) оригинал документа, удостоверяющего личность заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) (для идентификации);
3) сведения о банковских реквизитах заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей);
4) копия документа, удостоверяющего личность лица, которого заявитель (заявители) и (или) получатель (получатели) и (или) страхователь (страхователи) намерен (намерены) указать в договоре пенсионного аннуитета в качестве выгодоприобретателя в случае смерти заявителя и (или) получателя и (или) страхователя и (или) застрахованного лица;
5) копия документа, удостоверяющего личность застрахованного (застрахованных);
6) сведения о наличии у застрахованного (застрахованных) инвалидности, установленной бессрочно (без срока переосвидетельствования).»;
абзац первый пункта 6 изложить в следующей редакции:
«6. Поверенный в целях подачи заявления от имени заявителя и (или) получателя и (или) страхователя, помимо документов, указанных в подпунктах 1), 3), 4), 5) и 6) пункта 4 Правил, дополнительно предоставляет в страховую организацию:»;
пункт 8 изложить в следующей редакции:
«8. При заключении договора пенсионного аннуитета с использованием интернет-ресурса страховой организации, страховая организация обеспечивает:
1) идентификацию заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) любым способом, предусмотренным постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 12 октября 2020 года № 97 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, обществ взаимного страхования, Экспортно-кредитного агентства Казахстана, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан и филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 21425, и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2018 года № 140 «Об утверждении Требований к надлежащей проверке клиентов в случае дистанционного установления деловых отношений субъектами финансового мониторинга», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17250;
2) получение согласия заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) на сбор, обработку его персональных данных и передачу их в организацию по формированию ЕСБД и (или) Фонд-отправитель и (или) страховую организацию-отправитель в цифровой форме;
3) незамедлительное отправление заявителю (заявителям) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) уведомления о заключении договора пенсионного аннуитета либо отказе в его заключении (с указанием причин отказа согласно пункту 7 Правил) в виде цифрового сообщения;
4) возможность проверки заявителем (заявителями) и (или) получателем (получателями) и (или) страхователем (страхователями) информации по договору пенсионного аннуитета через цифровую систему страховой организации;
5) хранение договора пенсионного аннуитета в цифровой форме с прикрепленными сканированными копиями документов с обеспечением круглосуточного доступа для заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) на интернет-ресурсе страховой организации;
6) возможность заявителю (заявителям) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) создания и отправки страховой организации информации в цифровой форме, необходимой для:
изменения сведений, в том числе заключения дополнительного соглашения к действующему договору пенсионного аннуитета;
досрочного прекращения договора пенсионного аннуитета, в случаях, предусмотренных Кодексом;
получения страховой выплаты.»;
дополнить пунктом 8-1 следующего содержания:
«8-1. Страховая организация проверяет информацию, указанную в подпункте 6) пункта 4 Правил через единую базу данных по страхованию.»;
абзац первый пункта 9 изложить в следующей редакции:
«9. Страховая организация при отсутствии замечаний к документам, представленным заявителем (заявителями) и (или) получателем (получателями) и (или) страхователем (страхователями) или поверенным:»;
пункт 11 изложить в следующей редакции:
«11. Заявитель и (или) получатель в целях перевода пенсионных накоплений в страховую организацию представляет в Фонд-отправитель следующие документы:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме, утвержденной внутренним документом Фонда-отправителя;
2) копию документа, удостоверяющего личность заявителя и (или) получателя, и его оригинал (для идентификации).»;
в пункт 15 вносится изменение на казахском языке, текст на русском языке не меняется;
пункт 17 изложить в следующей редакции:
«17. Фонд-отправитель в сроки, не превышающие 7 (семи) рабочих дней с даты получения документов, соответствующих требованиям пунктов 11 или 13 Правил формирует сводное платежное сообщение в порядке, определенном Правилами осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14419 (далее – Правила № 208) и форматами сообщений, утвержденными оператором или операционным центром платежных систем с указанием физических лиц, пенсионные накопления которых переводятся в страховую организацию, и передает его в свой банк-кастодиан для перевода пенсионных накоплений в страховую организацию.»;
пункт 20 изложить в следующей редакции:
«20. Банк-кастодиан Фонда-отправителя при получении платежного сообщения сводным платежным поручением в формате, определенном Правилами № 208 и форматами сообщений, утвержденными оператором или операционным центром платежных систем, Фонда-отправителя на перевод пенсионных накоплений заявителя и (или) получателя в страховую организацию в день его инициирования Фондом-отправителя переводит пенсионные накопления заявителя и (или) получателя, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, с указанием кодов назначения платежей, определяемых в соответствии с Правилами применения кодов секторов экономики и назначения платежей, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14365 (далее – Правила № 203), в страховую организацию.»;
пункты 22 и 23 изложить в следующей редакции:
«22. При возврате пенсионных накоплений из страховой организации Фонд-отправитель принимает страховую премию.
Формирование платежного поручения на возврат пенсионных накоплений страховой организацией осуществляется в соответствии с требованиями Правил № 208 и Правил № 203.
Страховая организация формирует сводное платежное поручение на возврат пенсионных накоплений в порядке, определенном Правилами № 208 и форматами сообщений, утвержденными оператором или операционным центром платежных систем, с указанием суммы возврата, а также номера и даты платежного поручения, по которому осуществляется возврат пенсионных накоплений в Фонд-отправитель.
1) заявление о переводе выкупной суммы по форме, утвержденной внутренним документом страховой организации-отправителя;
2) копию документа, удостоверяющего личность страхователя, и его оригинал (для идентификации).»;
пункты 34 и 35 изложить в следующей редакции:
«34. Страховая организация-отправитель в письменной форме направляет страхователю или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления об изменении условий договора в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения его заявления об изменении условий договора в случаях:
1) несоответствия фамилии, имени, отчества (при его наличии), ИИН, указанных в документе, удостоверяющем личность страхователя, фамилии, имени, отчеству (при его наличии), дате рождения, ИИН, указанным в договоре пенсионного аннуитета;
2) недостаточности выкупной суммы по договору пенсионного аннуитета для изменения условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-получатель на дату подачи заявления об изменении условий договора;
3) несоответствия представленных в соответствии с пунктами 29 и (или) 31 Правил документов требованиям Кодекса;
4) заявление об изменении условий договора поступило в срок, составляющий менее 2 (двух) лет с даты заключения такого договора.
Изменение выкупной суммы в период рассмотрения заявления об изменении условий договора не является основанием для отказа в переводе суммы денег, подлежащей возврату в Фонд-получатель.»;
пункт 44 изложить в следующей редакции:
«44. Фонд-отправитель и (или) страховая организация-отправитель в порядке и сроки, определенные соглашением, указанным в пункте 37 Правил, уведомляет организацию по формированию ЕСБД об осуществлении перевода страховой премии и (или) выкупной суммы в страховую организацию либо об отказе в осуществлении перевода страховой премии в страховую организацию с указанием причины отказа в случаях:
1) несоответствия фамилии, имени, отчества (при его наличии), ИИН заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей), указанных в электронном уведомлении организации по формированию ЕСБД, фамилии, имени, отчеству (при его наличии), ИИН, указанным в базе данных Фонда-отправителя или страховой организации;
2) несоответствия заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) категориям лиц, указанных в пункте 1 статьи 207, подпунктах 2) и 4) пункта 1 статьи 220, подпунктах 2) и 4) пункта 1 статьи 221 Кодекса;
3) если размер ежемесячной страховой выплаты на каждого застрахованного, согласно графику страховых выплат, меньше размера, установленного Кодексом и действующего на дату заключения договора пенсионного аннуитета;
4) если сумма пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) для учета обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов и (или) добровольных пенсионных взносов (при наличии) на дату перевода пенсионных накоплений меньше суммы пенсионных накоплений, указанных в договоре пенсионного аннуитета;
5) недействительности документа, удостоверяющего личность заявителя (заявителей) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) на дату заключения договора пенсионного аннуитета или дополнительного соглашения к договору пенсионного аннуитета;
6) смерти лица, заключившего договор пенсионного аннуитета.».
1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего постановления на официальном
интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;
3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.
Должность ФИО