2022 жылдың 1 тамызындағыжағдайбойынша ҚР ҰБ және ИПБ басқаруындағызейнетақыактивтерініңинвестициялықпортфельдері
Зейнетақыактивтерінбасқаружөніндегіинвестициялыққызметашықболыптабылады. enpf.kz сайтында «Көрсеткіштер – «Инвестициялыққызмет» бөлімінде ай сайынҚазақстанРеспубликасыҰлттықБанкінің (ҚРҰБ) жәнеинвестициялықпортфельдібасқарушылардың (ИПБ) зейнетақыактивтерінинвестициялауытуралыегжей-тегжейліақпарат, сондай-ақ, нақтыкезеңдегіахуалбойыншаинвестициялыққызметкешолуларжарияланады. Қазіргіуақыттаақпарат 2022 жылдың 1 тамызындағыжағдайбойыншажаңартылды.
Көрсетілгенесептергесәйкес, 2022 жылдың 1 тамызындағыжағдайбойыншаинвестициялықбасқарудағызейнетақыактивтерініңжалпыкөлемі 13,7 трлн теңгеболды. БұлреттеҚР ҰБ сенімгерлікбасқаруындағы БЖЗҚ зейнетақыактивтері13 656,00 млрд теңге. ИПБ басқаруындағызейнетақыактивтері9,06 млрд теңгегежетті.
ҚРҰБ басқаруындағызейнетақыактивтерініңинвестициялықпортфелі
2022 жылдың 1 тамызында ҚР ҰлттыққорынбасқаружөніндегіКеңесмақұлдағанбағыттаршеңберінде ҚРҰБ (сенімгерлікбасқарушыретінде) инвестициялауыныңнегізгібағыттарыбылайшаберілген:
- БЖЗҚ ЗА портфеліндегінегізгіүлестіағымдағықұны 6 000,60 млрд.теңгеніқұрайтын ҚР Қаржыминистрлігінің МБҚ алады. Олардыңпортфельдегіүлесі 43,94%. 2022 жылғы 1 тамыздағыжағдайбойыншатеңгегеноминалданған ҚР Қаржыминистрлігінің МБҚ бойыншаөтеугеорташаалынғанкірістілікжылына 11,4%, АҚШ долларында – жылына 3,4% болды.
- ҚР квазимемлекеттікұйымдарыоблигацияларыныңағымдағықұны 1 703,79 млрд теңге (портфельдегіүлесі – 12,48%). ҚР квазимемлекеттікұйымдарыныңтеңгеменноминалданғаноблигацияларыбойыншаөтеугеорташаалынғанкірістілікжылына 10,9%, АҚШ долларыменжылына 5,5%.
- ҚР екіншідеңгейдегібанктерініңоблигациялары 935,95 млрд теңге (6,85%). ҚР ЕДБ теңгегеноминалданғаноблигацияларыбойыншаөтеугеорташаалынғанкірістілікесептікүнгежылына 10,4%.
- шетелдікбанктердіңмемлекеттікбағалықағаздары 578,45 млрд теңгеболды. Олардыңпортфельдегіүлесі – 4,24%. Шетелдікбанктердегісалымдардыөтеуболғанжоқ.
- халықаралыққаржыұйымдарыныңоблигациялары 395,46 млрд теңге. Олардыңпортфельдегіүлесі 2,90%. Халықаралыққаржыұйымдарыныңоблигацияларыбойыншаөтеугеорташаалынғанкірістілікжылдық 9,70% болды.
- ҚР ҰлттықБанкіндегідепозиттердіңағымдағықұныесептікүнге 262,30 млрд. теңге. Портфельдегіүлесі 1,92%. Орташаалынғанкірістілікжылына 13,21% құрады.
- өтімділікқосалқықоржынындағышетмемлекеттердіңмемлекеттікбағалықағаздары 257,63 млрд теңгеніқұрады. Олардыңпортфельдегіүлесі - 1,89%. Есептікүнге БЖЗҚ ЗА портфеліндегішетмемлекеттердің МБҚ өтеугеорташаалынғанкірістілікжылына 2,9% -дықұрады.
Бұданбөдек, инвестициялық портфель құрылымында ҚР эмитенттерініңакциялары мен депозитарлыққолхаттары 260,34 млрд теңге (портфельдегіүлесі 1,91%), ҚР ЕДБ-дағыдепозиттер 201,87 млрд теңге (1,48%), ҚР эмитенттерініңкорпоративтікоблигациялары 16,14 млрд теңге (0,12%), PPN 11,47 млрд теңге (0,08%), шетелдікэмитенттердіңкорпоративтікоблигациялары 6,13 млрд теңге (0,04%), инвестициялықшоттардағыақшақаражаты 3,27 млрд теңге (0,02%).
Зейнетақыактивтеріесебіненсатыпалынғанқаржықұралдарыноминалданғанвалюталарбөлінісіндегіинвестициялық портфель былайшаберілген:
ұлттықвалютадағыинвестициялар – 68,97%, АҚШ долларында – 30,95%, басқавалютадазейнетақыактивтеріпортфелінің 0,07% құрады.
Инвестициялыққызметнәтижесінде, сондай-ақшетелвалюталарыбағамдарыныңқұбылмалылығыжәнеқаржықұралдарыныңнарықтыққұныныңөзгеруісалдарынанесептелгенинвестициялықкірісмөлшері 2022 жылдыңбасынанбастап 519,54 млрд.теңгеніқұрады.
Геосаясиахуалдыңшиеленісуі, жаһандыққаржынарықтарындағықұбылмалылықтыңкүшеюі, инфляцияныңжеделдеуі, сондай-ақдамығанжәнедамушыелдердіңоблигацияларыбойыншакірістіліктіңөсуіаясында 2022 жылдыңбасынанбастапсалымшылардың (алушылардың) шоттарынабөлінген БЖЗҚ зейнетақыактивтерініңкірістілігі 3,71% болды.
Бұлретте 2022 жылғы 1 тамыздағыжағдайбойынша БЖЗҚ салымшылары (алушылары) үшінсоңғы 12 айда (2021 жылғытамызданбастап 2022 жылғы 31 шілдегедейін) зейнетақыактивтерініңкірістілігі 8,24% - дықұрады.
Зейнетақыактивтеріншоғырландыруаяқталған 2014 жылғысәуірайынанбастап 2022 жылғышілдеайыныңсоңынадейінгікезеңдежинақталғанкірістілік 110,19% -дықұрады. 2014 жылданбастап 2021 жылғадейінгі 8 жылішінде БЖЗҚ зейнетақыактивтерініңкірістілігіжылына 9,68% - ғажетті.
Айта кету керек, зейнетақыжинақтары – бұлұзақмерзімдіинвестицияларжәнеинвестициялықтабыстыңмөлшерінкемінде 1 (бір) жылкезеңіндеталдауорынды. Қысқамерзімдідеректер (аптасайынғы, ай сайынғыжәнет.б.) – көрсеткішбереалмайды, себебінарықтықконъюнктураныңүнеміөзгеріпотыруынабайланысты.
Эмитенттердікөрсетеотырып, ҚР ҰБ басқаруыменқаржықұралдарыныңинвестициялықпортфелініңегжей-тегжейліқұрылымымен инвестициялыққызметкешолу БЖЗҚ-ныңресмисайтындаорналастырылған.
Естеріңізге сала кетейік, Қазақстандазейнетақыжинақтарыныңсақталуынамемлекеттіккепілдік бар. ҚР «ҚазақстанРеспубликасындазейнетақыменқамсыздандырутуралы» Заңының 5- бабынасәйкес, мемлекеталушыларғазейнетақытөлемдерінеқұқықалғанкездегі инфляция деңгейінескереотырып, БЖЗҚ-дағыміндеттізейнетақыжарналары мен міндеттікәсіптікзейнетақыжарналарыныңнақтыенгізілгенжарналармөлшеріндесақталуынакепілдікбереді.
Инвестициялықпортфельдібасқарушылар
Басқарушыкомпанияларғаберілгенқаражаттыңжалпыкөлемі9,06 млрд теңге.
"JusanInvest" АҚсенімгерлікбасқаруындағызейнетақыактивтері 4,05 млрд теңгеніқұрады. Оларданмыналарсатыпалынды: ExchangeTradedFunds (ETF) пайларыолар 31,68%-ды, инвестициялықшоттардағыақшалайқаражат (26,38%), ҚР Қаржыминистрлігінің МБҚ (17,30%), ҚРҰБ ноттары (портфельдің 15,01%), РЕПО (портфельдің 9,64%). Айтакетейік, портфельдің 63,14% - ы теңгемен, 36,86% - ы АҚШ долларыменберілген.
Инвестициялыққызметнәтижесінде «JusanInvest» АҚ басқаруындағызейнетақыактивтерініңтабыстылығыжылбасынанбері 1,26% болды.
«JusanInvest» АҚ басқаруындағықаржықұралдарыныңэмитенттерікөрсетілгенинвестициялықпортфелініңтолыққұрылымыБЖЗҚ сайтындажарияланған.
«HalykGlobalMarkets» АҚ-ныңсенімгерлікбасқаруындағызейнетақыактивтері 2022 жылдың 1 тамызында 2,56 млрд теңгеніқұрады. ҚоржынқұрылымындакеріРепо (90 күнтізбеліккүнненартықемес) 52,50%, шетелдікэмитенттердіңүлестікқұралдары (ETF пайлары) 15,13% , ҚР квазимемлекеттікұйымдарыныңоблигациялары 10,82% , шетелдікэмитенттердіңакциялары мен депозитарлыққолхаттары 6,02%, ҚР екіншідеңгейдегібанктерініңоблигациялары 5,64%, МҚҰ 4,69%, ҚР ұйымдарыныңкорпоративтікоблигациялары 4,43% болды. Шоттардағыақшақаражаты 0,75%, өзгеактивтер 0,02%. Ұлттықвалютадағыинвестицияларпортфельдің 78,74%, АҚШ долларында - 21,26% құрады. "HalykGlobalMarkets" ақбасқаруындағызейнетақыактивтерініңтабыстылығы 01.01.2022 ж. бастап 01.08.2022 ж. дейін (-0,16%) құрады.
«HalykGlobalMarkets» АҚ басқаруындағықаржықұралдарыныңэмитенттерікөрсетілгенинвестициялықпортфелініңнақтықұрылымыБЖЗҚ сайтындажарияланған.
«BCC Invest» АҚ-ныңсенімгерлікбасқаруындағызейнетақыактивтері 2022 жылдың 1 тамызындағыжағдайбойынша 1,49 млрд теңгеніқұрады. Олар ҚР Мемлекеттікоблигацияларына 40,34%, пайларға (ETF индекстерге) 21,05%, ҚР квазимемлекеттікұйымдарыныңоблигациялары 10,46%, шетелдікэмитенттердіңакциялары мен депозитарлыққолхаттары 8,91%, МҚҰ облигациялары 6,09%, ҚР ЕДБ облигациялары 5,31%, ҚР резидент эмитенттерініңкорпоративтікоблигациялары 5,09%, инвестициялықшоттардағыақшақаражаты 2,68%, өзгеактивтер (дебиторлықберешек, мерзіміөткенберешек, провизиялар) 0,07%. Ұлттықвалютадағықұралдарғапортфельдің 69,77% – ы, АҚШ долларында 30,23% - ы инвестицияланған.
Инвестициялыққызметтіңнәтижесінде «BCC Invest» АҚ басқаруындағызейнетақыактивтерініңкірістілігіағымдағыжылдыңбасынанбері 0,50% құрады.
«BCC Invest» АҚ басқаруындағықаржықұралдарыныңэмитенттерікөрсетілгенинвестициялықпортфелініңтолыққұрылымыБЖЗҚ сайтындажарияланған.
2022 жылдың 1 тамызындағыжағдайбойынша "СентрасСекьюритиз" АҚсенімгерлікбасқаруындағы БЖЗҚ зейнетақыактивтері 0,95 млрд теңгеніқұрады. Олар ҚР ҚМ МБҚ-ға 54,21%, инвестициялықшоттардағыақшақаражаты 18,74%, РЕПО 15,98%, ҚР эмитенттерініңакциялары мен депозитарлыққолхаттары 9,22%, шетелдікэмитенттердіңүлестікқұралдары (ETF пайлары) 1,86% инвестицияланды. Ұлттықвалютадағықұралдарғапортфельдің 82,41%–ы, АҚШ долларында 17,59% - ы инвестицияланған.
Инвестициялыққызметтіңнәтижесінде «СентрасСекьюритиз» АҚ басқаруындағызейнетақыактивтерініңкірістілігі 2022 жылдыңбасынанбері 0,34% құрады.
«СентрасСекьюритиз» АҚ басқаруындағықаржықұралдарыныңэмитенттерікөрсетілгенинвестициялықпортфелініңтолыққұрылымыБЖЗҚ сайтындажарияланған.
Естеріңізге сала кетейік, БЖЗҚ-дан зейнетақыактивтеріналғаннанкейін ИПБ оларды ҚР ҰлттықБанкіБасқармасының 2014 жылғы 3 ақпандағы №10 қаулысыменбекітілгенИнвестициялықпортфельдібасқаружөніндегіқызметтіжүзегеасыруқағидаларындакөрсетілгенжәне ИПБ инвестициялықдекларациясындарұқсатетілгенқаржықұралдарынаинвестициялайды.
Зейнетақыжинақтарын ИПБ басқаруынааударғанкездемемлекеткепілдігібасқарушыкомпанияныңзейнетақыактивтерікірістілігініңеңтөменгідеңгейінқамтамасызетужөніндегікепілдігіменауыстырылады. Кірістіліктіңеңтөменгідеңгейінарықтаәрекетететін ИПБ басқаруынаберілгензейнетақыактивтерініңорташаалынғанкірістілігіннегізге ала отырыпесептеледі.
Тақырыпбойыншабейнетүсіндірме – сілтемебойынша.