В чем суть данных предложений и не приведет ли к удорожанию стоимости услуг, оказываемых населению сотовыми операторами и Госкорпорацией?
Ответ. Данные законодательные предложения обусловлены необходимостью скорейшей адаптации нашей антиотмывочной системы к новым вызовам и угрозам.
К примеру, анализ нашей и международной антиотмывочной практики свидетельствует о значительных рисках отмывания преступных доходов через платежные возможности сотовой связи.
Теперь по Госкорпорации. Как известно, большая доля сделок с движимым и недвижимым имуществом осуществляется на площадке НАО. Являясь субъектом, Госкорпорация должна будет осуществлять меры финансового мониторинга, предусмотренные Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».
Возникают вопросы, каким образом будут осуществляться анализ и мониторинг подозрительных операций и не вызывает ли это опасений по поводу излишнего контроля над гражданским обществом?
Ответ. В условиях растущих угроз отмывания доходов возникает необходимость проводить мониторинг и анализ подозрительных операций, в том числе и некоммерческих организаций. Так как некоторые НКО могут быть использованы для финансирования терроризма и отмывания денег.
Мы планируем проводить анализ на основе рисков, а не применять универсальные меры ко всем НКО.
Этот процесс будет основан на четких критериях и принципах прозрачности, чтобы обеспечить защиту законопослушных НКО от возможных злоупотреблений.
Не считается ли данный порог слишком высоким и может способствовать отмыванию денег через менее заметные транзакции?
Ответ. Установление порога в 5 млн.тенге было основано на анализе в области финансовых преступлений и практик, используемых в других странах . Мы понимаем, что, что этот порог может показаться высоким или низким, однако он был выбран для того, чтобы сосредоточить наши ресурсы на наиболее значительных рисках.
Ответ. Агентство по финансовому мониторингу, на основании секторальной оценки, проводимой государственными органами раз в три года будет проводить национальную оценку, которая дает понимание дальнейшего развития антиотмывочной системы страны. Такой период оценки позволит всегда актуальные риски нивелировать к минимуму.
Эффективное взаимодействие между государственными органами является ключом к успешной борьбе с финансовыми преступлениями.
Кроме того, Агентство на постоянной основе осуществляет детальный анализ действующего законодательства, адаптируя его к возможным угрозам и следуя международным стандартам.
Агентство активно участвует в международных форумах и рабочих группах, посвященных вопросам ПОД/ФТ, что позволяет обмениваться опытом с другими странами, учитывать глобальные тенденции.