Глава I. Общие положения
Рекомендации разработаны в целях правильного понимания страховыми компаниями и нотариусами (субъекты финансового мониторинга) принятия незамедлительных мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом организаций и лиц включенных в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма (далее – Перечень). Применение данных мер направлено на реализацию международных обязательств Казахстана (*Резолюция СБ ООН 1373, требование 6 Рекомендации ФАТФ) по перекрытию каналов финансирования международного терроризма, а также выявлению фактов использования «террористами» родственных и иных связей в совершении финансовых операций. Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – Агентство) в соответствие со статьей 12 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) составляется и ведется Перечень организаций признанных судом незаконными и лиц осужденных по террористическим и экстремистским преступлениям, а также список организаций и лиц включенных в санкционные списки СБ ООН.
*Резолюция СБ ООН 1373 (2001), «безотлагательно заблокировать средства и другие финансовые активы или экономические ресурсы лиц, которые совершают или пытаются совершить террористические акты, или участвуют в совершении террористических актов, или содействуют их совершению; организаций, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких лиц, а также и лиц, и организаций, действующих от имени или по указанию таких лиц и организаций, включая средства, полученные или приобретенные с помощью собственности, прямо или косвенно находящейся во владении или под контролем таких лиц и связанных с ними лиц и организаций».
Рекомендации содержат обобщенные предложения для страховых компаний и нотариусов по применению требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в части принятия безотлагательных мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом организаций и лиц, включенных в Перечень.
Глава II. Порядок осуществления мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом
В целях применения незамедлительных мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом организаций и лиц, указанных в Перечне, Агентством в день поступления сведений о включении данного лица в Перечень, составляется список и размещается на официальном интернет-ресурсе Агентства (раздел 2 Перечня «включенные», содержание Перечня (списки) находятся в открытом доступе в формате xls и pdf, с возможностью доступа копирования данных), для осуществления данных мер всеми Субъектами финансового мониторинга (в т.ч. страховые компании и нотариусы). Согласно подпункта 1-1 пункта 1 статьи 13 Закона о ПОД/ФТ всем субъектам финансового мониторинга не позднее одного рабочего дня со дня размещения на интернет-ресурсе уполномоченного органа списка лиц, причастных к террористической деятельности, информации о включении организации или лица в Перечень, обязаны незамедлительно принять меры по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, в частности: страховым компаниям – отказывать в проведении операций по осуществлению страховой выплаты, по возврату страховой премии или ее части в случае досрочного прекращения договора страхования и вознаграждения в случае досрочного прекращения страхователем договора об оказании услуг брокерской деятельности. За исключением операций, связанных с обязательным социальным медицинским страхованием, страхованием работника от несчастных случаев при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей, обязательным страхованием гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств, обязательным страхованием гражданскоправовой ответственности перевозчика перед пассажирами, обязательным страхованием туриста, т.е. лица состоящие в Перечне вправе получать необходимые в повседневной жизни виды страхования;
нотариусам – отказывать в проведении операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых такой организацией или физическим лицом, либо в их пользу, а равно клиентом, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо, либо в его пользу, т.е. отказывать в проведении всех нотариальных действий связанных с движимым, и недвижимым имуществом. В случае, обращения организации или лица, состоящего в Перечне отказав в проведении страховых выплат либо нотариальных действий с денежными средствами или иным имуществом, необходимо информировать о факте обращения и отказе такому лицу Агентство по средством выделенных каналов связи (ВЭБ-СФМ и АРМ-СФМ), в соответствии с приказом Министра финансов Республики Казахстан «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции» от 30 сентября 2020 года №938. Страховым компаниям и нотариусам необходимо, при установлении деловых отношений с клиентами в строгом соответствии с подпунктом 1) пункта 3 статьи 5 Закона, принять углубленные меры по надлежащей проверке данных клиентов на предмет совпадения его с лицами находящимися в Перечне. Проверку осуществять по представленным данным документа, удостоверяющего его личность (т.е. Ф.И.О., чч,мм,гг рождения, место рождения), индивидуального идентификационного номера (за исключением случаев, когда физическому лицу не присвоен индивидуальный идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан) и юридического адреса, а также в соответствии с подпунктом 1) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ осуществлять установление предполагаемой цели и характера деловых отношений, т.е. что послужило обращению и для каких целей требуются данные операции. Клиенты (их представители) обязаны предоставлять страховым компаниям и нотариусам информацию и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных Законом, включая информацию о бенефициарных собственниках. В соответствии с пунктом 8 статьи 12 Закона исключение организации и физического лица из Перечня, является основанием для отмены применения мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом, принадлежащими организациям и физическим лицам, включенным в Перечень.
Глава III. Ответственность в случае, не принятия мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом
Нарушение законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, согласно пункта 1 статьи 20 Закона, влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан. В соответствии с пунктами статьи 214 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» предусмотрена следующая ответственность: Пункт 2. Непредоставление, несвоевременное предоставление субъектами финансового мониторинга информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу – влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на должностных лиц, нотариусов и адвокатов, субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере ста сорока, на субъектов среднего предпринимательства – в размере двухсот двадцати, на субъектов крупного предпринимательства – в размере четырехсот месячных расчетных показателей. Пункт 4. Непринятие субъектами финансового мониторинга мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников – влечет штраф на физических лиц в размере тридцати, на должностных лиц, нотариусов и адвокатов, субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере восьмидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере двухсот, на субъектов крупного предпринимательства – в размере трехсот месячных расчетных показателей. Пункт 5. Нарушение субъектами финансового мониторинга законодательства РК о ПОД/ФТ в части принятия мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом и (или) предоставления информации о мерах по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом – влечет штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на должностных лиц, нотариусов и адвокатов, субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере ста сорока, на субъектов среднего предпринимательства – в размере
двухсот двадцати, на субъектов крупного предпринимательства – в размере четырехсот месячных расчетных показателей. Пункт 6. Неисполнение субъектами финансового мониторинга обязанностей по отказу клиенту в установлении деловых отношений и проведении операций с деньгами и (или) иным имуществом и (или) предоставлению информации об отказах в установлении деловых отношений и проведении операций с деньгами и (или) иным имуществом – влечет штраф на физических лиц в размере тридцати, на должностных лиц, нотариусов и адвокатов, субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере восьмидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере двухсот, на субъектов крупного предпринимательства – в размере трехсот месячных расчетных показателей.
Глава IV. Важность соблюдения мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом
Республике Казахстан в 2021-2022 годы предстоит прохождение взаимной оценки Евразийской группы (ЕАГ) по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. В соответствии с Рекомендациями ФАТФ и Резолюциями СБ ООН будет рассматриваться вопрос принятия своевременных мер по безотлагательному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом организаций и (или) лиц, включенных в Перечень. Отрицательные результаты взаимной оценки ЕАГ могут негативно повлиять на инвестиционную привлекательность страны, а также на имидж Казахстана в мировом сообществе.