Признаки финансовых пирамид и признаки легальной деятельности

ПРИЗНАКИ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД

• Необходимо вложить значительную сумму денег
• обещания высоких процентов доходности
• обязательное привлечение в проект новых клиентов (знакомых, родственников, коллег)
• не имеет лицензии АРРФР и МФЦА на привлечение денег граждан
• Компания зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставной капитал и единственного учредителя
• Активная и навязчивая реклама в Интернете
• отсутствие юридического сопровождения (нет договора либо не предусмотрено обязательство и ответственность)
• Маскировка под «инвестпроекты», «сетевой маркетинг», «потребкооперативы»,
  «микрофинансовую организацию» и т.д.
• Принимают наличные деньги, криптовалюту либо используют различные платежные системы без применения расчетных счетов в банках
• Проект подается как «ноу-хау»

Признаки легальной деятельности

• Регистрация в уполномоченных органах РК в качестве предпринимателя
• Уплата налогов и других обязательных платежей
• Наличие лицензии, прохождение аккредитации в уполномоченных органах
• Финансовая политика организации или проекта не должна быть построена из реферальных (обогащение за счет других участников) и иерархических (выплата необоснованных бонусов) схем
• Выплата вознаграждения по вкладам не должна значительно превышать уровень рыночного показателя (процентная ставка по депозитам)
• Обладание обеспеченными финансовыми активами, подтвержденные госорганами либо организациями (банковские и страховые гарантии, наличие имущества и др.)
• официальное подтверждение дистрибьютерства от зарубежной компании