Усилены требования по выявлению и противодействию финансовому мошенничеству: внедрение антифрод-систем при предоставлении онлайн-микрокредитов
Постановлением Правления Агентства от 29 августа 2025 года № 53 внесены изменения и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2019 года № 217 «Об утверждении Правил предоставления микрокредитов электронным способом».
Постановлением предусматривается:
внедрение обязательных внутренних процедур по выявлению и противодействию мошенничеству, включая анализ и оценку рисков, рассмотрение жалоб клиентов, проведение внутренних расследований подозрительных операций, ведение учёта рисков и разработку мер по их снижению;
обязательное наличие антифрод-систем для своевременного выявления и предотвращения мошенничества, защиты клиентов и обмена информацией с антифрод-центром;
установление «периода охлаждения» при заключении онлайн-договоров потребительских беззалоговых микрокредитов: не менее 24 часов – при выдаче онлайн-микрокредитов свыше 75 МРП, а также при получении заемщиком в течение одного дня нескольких микрокредитов, общая сумма которых превышает данный лимит. Перечисление денег производится только по истечении указанного срока и после подтверждения согласия заемщика.
Указанные требования не распространяются на товарные микрокредиты и внутреннее рефинансирование.
Постановление принято в рамках реализации Закона от 30 июня 2025 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам развития финансового рынка, защиты прав потребителей финансовых услуг, связи и исключения излишней законодательной регламентации».
С полным текстом постановления Правления можно ознакомиться на интернет-ресурсе Агентства.
Управление внешних коммуникаций