О состоянии банковского сектора Казахстана 1 февраля 2022 года

По состоянию на 1 февраля 2022 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 22 банками второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием, в том числе 11 дочерних банков. Совокупные активы банковского сектора на 1 февраля 2022 года составили 36,98 трлн тенге, уменьшившись за январь на 1,7% в основном за счет снижения ссудного портфеля, а именно за счет погашения сделок по операциям РЕПО.

Банки второго уровня имеют существенный запас высоколиквидных активов, составляющий порядка 11,56 трлн тенге или 31,3% от активов. Наличие свободной ликвидности позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.

Обязательства банковского сектора по состоянию на 1 февраля 2022 года составили 32,38 трлн тенге, уменьшившись за январь на 2,1% в основном за счет снижения вкладов клиентов на 1,8%. Структура обязательств банковского сектора, в основном, представлена депозитным портфелем, составляющим 78,9% совокупных обязательств банков или 25,54 трлн тенге.

По состоянию на 1 февраля 2022 года банковский сектор имеет достаточный запас капитала. Коэффициент достаточности основного капитала (к1) – 19,3%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 23,3%, что, в среднем, по системе существенно превышает установленные законодательством нормативы.

По итогам января 2022 года чистая прибыль банков составила
105 млрд тенге. Рентабельность банковских активов (ROA) на
1 февраля 2022 года составила 3,7% (1 февраля 2021 года – 2,6%), рентабельность капитала (ROE) – 30,2% (1 февраля 2021 года – 20%).

Кредиты экономике по состоянию на 1 февраля 2022 года составили 18,5 трлн тенге, практически не изменившись за январь 2022 года.

Объем кредитов в национальной валюте в январе 2022 года увеличился на 0,7% до 16,7 трлн тенге, объем кредитов в иностранной валюте уменьшился на 5,9% до 1,80 трлн тенге. Удельный вес кредитов в тенге на 1 февраля 2022 года составил 90,3%.

За январь 2022 года было выдано новых кредитов на 1,35 млрд тенге, что на 46% меньше, чем в декабре 2021 года. Кредиты юридическим лицам за январь 2022 года сократились на 0,6% до
7,72 трлн тенге.

Кредиты физическим лицам за январь 2022 года увеличились на 0,5% до 10,79 трлн тенге, в том числе ипотечные займы выросли на 1,2% до 3,36 трлн тенге, потребительские займы снизились на 0,5% до 6,12 трлн тенге.   

В результате продолжения льготных государственных жилищных программ, а также реализации механизма использования пенсионных накоплений граждан на улучшение жилищных условий объем ипотечных займов за январь 2022 года увеличился на 1,2% до 3,36 трлн тенге. Потребительские кредиты сократились на 0,5% до 6,11 трлн тенге.

В январе 2022 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 12,0% (на 01.01.2022 года – 11,0%), физическим лицам – 17,7% (на 01.01.2022 года – 17,5%).

По состоянию на 1 января 2022 года доля кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней в общем объеме кредитного портфеля составила 3,4% или  675 млрд тенге (в декабре 2021 года – 3,3% или 669 млрд тенге).

В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней составил 3,4% или 307 млрд тенге (в декабре 2021 года –3,4% или 316 млрд тенге). В портфеле физических лиц – 3,7% или 368 млрд тенге (в декабре 2021 года – 3,5% или 353 млрд тенге).

Уровень покрытия провизиями кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней составил 73,8%.

 

 

Управление внешних коммуникаций

+7 (727) 237 1090, press@finreg.kz