Как проверить лицензию брокера: что важно знать
Перед тем, как вложить денежные средства в инвестиционные инструменты, необходимо в обязательном порядке проверить наличие лицензии у брокерской организации.
Лицензия является подтверждением того, что финансовая организация находится под надзором уполномоченного органа. Отсутствие лицензии означает, что компания действует вне правового поля, а права потребителей финансовых услуг не защищены. В таких случаях возврат вложенных средств существенно затруднен либо невозможен.
Функции регулирования и надзора за деятельностью банков, микрофинансовых организаций, страховых компаний, брокеров и иных участников финансового рынка осуществляет Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Для проверки легальности брокерской организации инвесторам рекомендуется пользоваться официальным реестром лицензированных участников финансового рынка, размещенным на интернет-ресурсе Агентства. Реестр содержит сведения о юридических лицах, имеющих право на осуществление брокерской и дилерской деятельности в Казахстане, а также информацию об их статусе, руководстве, выданных лицензиях и применённых мерах надзорного реагирования.
При проверке брокера необходимо убедиться в следующем:
- наличие действующей лицензии на брокерскую деятельность;
- совпадение наименования компании с данными реестра;
- отсутствие сведений о приостановлении или лишении лицензии;
- отсутствие информации о ликвидации либо прекращении деятельности;
- соответствие заявляемых услуг виду выданной лицензии.
Если брокерская организация зарегистрирована за рубежом, имеет международную лицензию либо находится «в ожидании получения лицензии», то законного основания для осуществления брокерских услуг на территории Республики Казахстан у нее нет. Лицензия иностранного государства не обеспечивает защиту прав инвесторов в Казахстане и не дает возможности обратиться за защитой в Агентство.
В случае если компания отсутствует в реестре лицензированных участников финансового рынка либо выявлены расхождения в сведениях, Агентство рекомендует воздержаться от инвестирования и не передавать денежные средства. Особую осторожность следует проявлять в отношении организаций, предлагающих «гарантированный доход», сверхвысокую доходность либо инвестиции без риска. Такие предложения являются характерным признаком мошеннических схем.
При выявлении признаков мошенничества гражданам рекомендуется незамедлительно прекратить взаимодействие с такой организацией, сохранить все имеющиеся доказательства и обратиться с заявлением в правоохранительные органы, а также в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Проверка лицензии финансовой организации занимает менее одной минуты и позволяет существенно снизить риски потери денежных средств.
Больше полезных материалов доступно на сайте Fingramota.kz.
Управление внешних коммуникаций