Меню
В рамках данного направления Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка проводится анализ обращений, поступающих от потребителей финансовых услуг, а также анализ текущего законодательства.
Анализ обращений потребителей позволяет выявлять наиболее острые и проблемные вопросы, связанные с финансовыми организациями и принимать превентивные меры по недопущению нарушения прав потребителей.
На основе системного анализа выявляются наиболее актуальные и проблемные направления с целью внесения соответствующих законодательных инициатив и нормативов.
В настоящий момент разрабатываются системы превентивного поведенческого надзора и противодействия недобросовестным практикам на финансовом рынке.
Таким образом, повышение эффективности защиты зависит от действенных мер правоприменительной практики и системы превентивных мер, направленных на минимизацию потребительских рисков путем правового урегулирования.
1. Вознаграждение за приведенных клиентов
Если вам обещают доплачивать за каждого приведенного в компанию клиента, это само по себе достаточное основание, чтобы не нести туда деньги и отговорить всех знакомых от такого рискованного мероприятия.
2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень
Различные «инвесткомпании» гарантировать доходность не могут, законодательно это запрещено. Если кто-то гарантирует, значит, это мошенник. Все просто!
3. Отсутствие необходимых лицензий
Если компания привлекает денежные вклады от населения или предлагает инвестировать на фондовых рынках, а лицензии у нее нет, то трижды подумайте, стоит ли с ней связываться. Такие организации не подконтрольны Агентству РК по регулированию и развитию финансового рынка, а значит, ваши права и интересы никто защитить не сможет.
4. Наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции и т.п.
Как правило, этот взнос и является основным доходом организаторов пирамиды, а также явным и характерным признаком финансовой пирамиды.
5. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов
Имеющиеся имущество и активы компании при неблагоприятном исходе можно будет продать и хотя бы частично вернуть вложенные деньги. Но у финпирамид таких активов нет.
6. Отсутствие точного определения деятельности организации
У пирамиды нет других клиентов, кроме самих вкладчиков. Вам никогда не покажут поставщиков, к примеру, и других бизнес-партнеров.
Если компания под любым предлогом отказывает в возможности получить информацию, а тем более ознакомиться с документами, наверняка получить вложенные деньги будет еще труднее.
7. Платежи принимаются только наличными деньгами
Если компания так и делает, то есть все основания не доверять этой организации, поскольку она тщательно избегает контроля за движением денежных средств.
8. Призывают не раздумывать при подписании «договора»
Не принимайте поспешных решений! Попросите образец договора на руки и изучите его дома в спокойной обстановке. Если отдельные его положения вызовут у вас затруднения, постарайтесь проконсультироваться со специалистом. Посмотрите, что за документ остается у вас взамен отданных денег. Имеет ли он юридическую силу?
Дополнительную информацию как распознать финансовую пирамиду смотрите здесь
| Дропперские схемы позволяют мошенникам скрывать источник происхождения денежных средств и заметать следы. Однако именно дропперы чаще всего становятся основными подозреваемыми по уголовным делам, поскольку в банковских операциях указываются их данные. С 16 сентября 2025 года в Казахстане введена уголовная ответственность за дропперство (статья 232-1 Уголовного кодекса РК). Поэтому даже разовое согласие на участие в таких действиях может повлечь тяжёлые последствия: уголовное наказание, судимость и утрату доверия. За предоставление своей банковской карты или счёта — до 3 лет; за перевод денежных средств или осуществление платежей в интересах мошенников — до 5 лет; за умышленное использование чужих данных в преступных целях — до 7 лет. Относитесь с сомнением к предложениям «лёгкого заработка»! Проверяйте работодателей: добросовестные компании заключают официальный договор и не требуют персональные данные в переписке. Никогда не передавайте третьим лицам свои банковские карты, коды, ИИН, пароли и SMS-подтверждения! Если есть подозрения, что вас пытаются вовлечь в мошенническую схему, немедленно обратитесь в правоохранительные органы! |